點(diǎn)擊查看：2018初級(jí)銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》真題演練試題匯總

　　一、單選題

　　1.我國商業(yè)銀行之間的競爭日趨激烈，普遍面臨著收益下降、產(chǎn)品/服務(wù)成本增加、創(chuàng)新不足的發(fā)展困局。為有效提升中長期競爭能力和優(yōu)勢，各商業(yè)銀行應(yīng)重視并強(qiáng)化()的管理。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　2.在我國資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)實(shí)踐中，資產(chǎn)支持票據(jù)的投資者主要為()。

　　A.符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定條件的合格投資者

　　B.金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)年金等

　　C.個(gè)人投資者

　　D.銀行間投資人或特定機(jī)構(gòu)投資者

　　3.下列關(guān)于商業(yè)銀行資金交易業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及其控制措施的表述，最不恰當(dāng)?shù)氖?)。

　　A.實(shí)行嚴(yán)格的前中后臺(tái)職責(zé)、崗位分離制度，嚴(yán)禁后臺(tái)結(jié)算操作人員與前臺(tái)交易員核對(duì)交易明細(xì)

　　B.借助適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)量化模型及業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)可以提高中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性

　　C.建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制可以有效降低前臺(tái)交易員操作失誤的概率

　　D.代客資金業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向客戶充分提示有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，獲取必要的履約保證

　　4.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款損失核銷的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.核銷后銀行的債權(quán)關(guān)系仍然存在，需建立貸款核銷檔案

　　B.核銷后銀行應(yīng)移交對(duì)貸款的追索權(quán)

　　C.核銷是銀行內(nèi)部賬務(wù)處理過程，核銷后不再進(jìn)行會(huì)計(jì)確認(rèn)和計(jì)量

　　D.核銷是指對(duì)無法回收的、認(rèn)定為損失的貸款進(jìn)行減值準(zhǔn)備核銷

　　5.全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)包括規(guī)模、關(guān)聯(lián)性、復(fù)雜性、可替代性及全球活躍程度等五大方面指標(biāo)，我國第一家人選全球系統(tǒng)重要性銀行的是()。

　　A.中國建設(shè)銀行

　　B.中國工商銀行

　　C.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　D.中國銀行

　　6.下列關(guān)于商業(yè)銀行進(jìn)行充分信息披露的作用的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.信息披露是消除信息不對(duì)稱及降低處理成本的有效途徑之一

　　B.信息披露能夠揭示商業(yè)銀行的經(jīng)營狀況及商業(yè)銀行經(jīng)營者的行為

　　C.信息披露會(huì)增加審計(jì)人員發(fā)表不恰當(dāng)審計(jì)意見的可能性

　　D.信息披露能夠強(qiáng)化外部市場對(duì)經(jīng)營者行為的約束

　　7.中央銀行正在實(shí)施穩(wěn)健中性的貨幣政策，利率水平持續(xù)上行，從宏觀的角度看，在該貨幣政策的影響下，通常會(huì)使()。

　　A.潛在借款人的風(fēng)險(xiǎn)水平下降

　　B.借款人承受較低的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.所有企業(yè)的履約程度有一定程度的提高

　　D.所有企業(yè)的違約風(fēng)險(xiǎn)有一定程度的上升

　　8.下列對(duì)商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，最恰當(dāng)?shù)氖?)。

　　A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理短期內(nèi)沒有益處

　　B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理不需要配置資本

　　D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)長期性的戰(zhàn)略投資，實(shí)施效果短期不能顯現(xiàn)

　　9.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中結(jié)合產(chǎn)品線的()和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或因素進(jìn)行全面分析和識(shí)別并查找出風(fēng)險(xiǎn)原因的過程。

　　A.業(yè)務(wù)特點(diǎn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)類型

　　C.風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)事件

　　10.2008年初.法國興業(yè)銀行因?yàn)槲词跈?quán)交易而在金融衍生品市場損失慘重，該事件揭示了商業(yè)銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理等領(lǐng)域普遍存在的嚴(yán)重問題。據(jù)此下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.最高管理層和審計(jì)委員會(huì)必須確保重大缺陷能夠迅速得到修正

　　B.金融工具和信息系統(tǒng)的復(fù)雜性降低了潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.必須對(duì)所有的業(yè)務(wù)活動(dòng)建立相關(guān)內(nèi)部控制，包括建立獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　D.必須嚴(yán)禁交易人員在未經(jīng)授權(quán)的情況下建立巨大的風(fēng)險(xiǎn)缺口

　　參考答案：

　　單選題：1C、2D、3A、4B、5D、6c、7D、8B、9B、10B

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