二、多選題

　　1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎有效監(jiān)管的主要目標(biāo)有()。

　　A.通過相關(guān)金融知識(shí)的宣傳教育工作和相關(guān)信息的披露，增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解

　　B.推動(dòng)銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模的快速增長

　　C.努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　D.增進(jìn)市場信心

　　E.保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的利益

　　2.商業(yè)銀行外部審計(jì)作為一種外部監(jiān)督機(jī)制，有助于()。

　　A.鼓勵(lì)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展

　　B.約束銀行不當(dāng)經(jīng)營和管理行為

　　C.引導(dǎo)投資者、社會(huì)公眾對銀行經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析判斷

　　D.發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷

　　E.限制銀行資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張

　　3.下列關(guān)于我國商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管主要指標(biāo)的描述，正確的有()。

　　A.商業(yè)銀行的核心存款比不低于25%

　　B.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率不低于150%

　　C.商業(yè)銀行的凈穩(wěn)定資金比例不低于100%

　　D.商業(yè)銀行的貸存比不高于75%

　　E.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例不低于25%

　　4.商業(yè)銀行開發(fā)新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型有()。

　　A.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　5.市場約束的參與方除了銀行監(jiān)管部門以外，還包括()。

　　A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.外部中介機(jī)構(gòu)

　　C.銀行股東

　　D.其他債權(quán)人

　　E.公眾存款人

　　6.下列()管理的不到位，可引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.國別風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　7.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定。商業(yè)銀行所面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分為()。

　　A.市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.項(xiàng)目流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　8.商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋的范圍有()。

　　A.商業(yè)銀行的所有工作人員

　　B.商業(yè)銀行的所有經(jīng)營活動(dòng)

　　C.商業(yè)銀行的股東

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　E.商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域

　　9.在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)貸款組合層面的區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中應(yīng)關(guān)注()。

　　A.區(qū)域開放度

　　B.銀行業(yè)務(wù)及客戶集中地區(qū)的地方政府相關(guān)政策和適用性

　　C.銀行客戶集中地區(qū)的信用環(huán)境和法律環(huán)境

　　D.主要客戶所在行業(yè)的發(fā)展趨勢

　　E.銀行客戶的地區(qū)集中度

　　10.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)的描述，正確的有()。

　　A.設(shè)計(jì)前臺(tái)部門的薪酬激勵(lì)機(jī)制

　　B.持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)并測算與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的資本需求，及時(shí)向高級管理層和董事會(huì)報(bào)告

　　C.評估業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新、進(jìn)入新市場以及市場環(huán)境發(fā)生顯著變化時(shí)，給商業(yè)銀行帶來的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.了解銀行股東特別是主要股東的風(fēng)險(xiǎn)狀況、集團(tuán)架構(gòu)對商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的影響和傳導(dǎo)，定期進(jìn)行壓力測試，并制定應(yīng)急預(yù)案

　　E.對各項(xiàng)業(yè)務(wù)及各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)、統(tǒng)一的監(jiān)測、分析與報(bào)告

　　參考答案：

　　多選題：1ACDE、2BCD、3CDE、4ABCDE、5ABCDE、6ACDE、7AE、8ABCDE、9ABCE、10BCDE

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