銀行從業(yè)資格考試《職業(yè)操守》強化鞏固試題

　　11.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有( ) 。

　　A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款

　　B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機

　　C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息

　　D.以免費方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息

　　12.有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實

　　B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系

　　C.為維護所在機構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管

　　13.銀行工作人員配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.按照要求提供監(jiān)管機構(gòu)需要的數(shù)據(jù)

　　B.向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好

　　關(guān)系，使所在銀行避免處罰

　　C.建立重大事項報告制度

　　D.以上都對

　　14.違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( )。

　　A.可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實質(zhì)性的約束

　　B.其所在金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

　　C.情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

　　D.情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的機會

　　15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的( )

　　A.特征和收益

　　B.風(fēng)險

　　C.法律關(guān)系

　　D.業(yè)務(wù)處理流程

　　E.風(fēng)險控制框架

　　16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定( )。

　　A.向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

　　C.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令

　　D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

　　E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險公司

　　17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息( )。

　　A.經(jīng)營方針的重大變化

　　B.經(jīng)營范圍的重大變化

　　C.重大投資行為

　　D.面臨的重大訴訟

　　E.重大的購置財產(chǎn)的決定

　　18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到( )。

　　A.不在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝}

　　B.不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

　　C.不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友

　　D.按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔

　　E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利

　　19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的( )。

　　A.賬戶開立

　　B.資金調(diào)撥的用途

　　C.賬戶是否會被第三方控制使用

　　D.生理缺陷

　　E.婚姻狀況

　　20.根據(jù)風(fēng)險控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的( )。

　　A.財務(wù)狀況

　　B.業(yè)務(wù)狀況

　　C.業(yè)務(wù)單據(jù)

　　D.客戶的風(fēng)險承受能力

　　E.個人隱私

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