(三)判斷題

　　1.答案F

　　《中國人民銀行法》第三十二條規(guī)定，中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的九種行為進行檢查監(jiān)督，其中包括單位和個人執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為。(第155頁)

　　2.答案F

　　對于重組失敗的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以決定終止重組，而由人民法院按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產。(第159頁)

　　3.答案T

　　行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。(第162頁)

　　4.答案F

　　《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定了大額交易的標準：其中，單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的屬于大額交易。(第169頁)

　　5.答案F

　　《金融機構大額交易和可疑交易管理辦法》規(guī)定，若未發(fā)現交易可疑，有九類交易可以免于大額交易報告。(第170頁)

　　6.答案T

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十九條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構有違法經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權予以撤銷。(第158頁)

　　7.答案T

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十八條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法對該銀行業(yè)金融機構實行接管或者促成機構重組。(第158頁)

　　8.答案F

　　根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十五條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員就銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動和風險管理的重大事項作出說明。(第160頁)

　　9.答案F

　　金融機構的反洗錢義務包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。(第168頁)

　　10.答案F

　　中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一是接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。因此金融機構需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易。(第169頁)