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2013年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》第四章習(xí)題

第 1 頁:試題
第 5 頁:參考答案

  二、多項(xiàng)選擇題

  1.下列銀行各業(yè)務(wù)中,存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有( )。

  A.短期貸款

  B.債券投資

  C.信用擔(dān)保

  D.同業(yè)交易

  E.外匯交易

  2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,核心資本包括( )。

  A.少數(shù)股權(quán)

  B.盈余公積

  C.資本公積

  D.次級(jí)債務(wù)

  E.實(shí)收資本

  3.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括( )。

  A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

  B.操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

  C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

  D.通過設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù),將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管

  E.引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

  4.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括( )。

  A.資本充足率

  B.資本構(gòu)成

  C.風(fēng)險(xiǎn)敞口

  D.盈利能力

  E.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

  5.銀行金融創(chuàng)新的基本原則包括( )。

  A.合法合規(guī)原則

  B.成本可算原則

  C.維護(hù)客戶利益原則

  D.無風(fēng)險(xiǎn)原則

  E.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則

  6.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的說法,正確的是( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)

  B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)既需要監(jiān)測(cè)可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢(shì),也需要監(jiān)測(cè)不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)

  C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門向各部門提供的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告必須是相同的

  D.風(fēng)險(xiǎn)控制手段包括分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償

  E.有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求

  7.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素有( )。

  A.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

  B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

  C.合規(guī)政策

  D.合規(guī)培訓(xùn)和教育制度

  E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

  8.銀行資本的作用包括( )。

  A.滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要

  B.吸收損失

  C.促使銀行更多地開展高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

  D.為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力

  E.維持市場(chǎng)信心

  9.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則有( )。

  A.局部性原則

  B.重要性原則

  C.制衡性原則

  D.適應(yīng)性原則

  E.成本效益原則

  10.現(xiàn)階段,我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的原則包括( )。

  A.分類實(shí)施

  B.全面實(shí)施

  C.分層推進(jìn)

  D.一步達(dá)標(biāo)

  E.分步達(dá)標(biāo)

  11.下列關(guān)于資本構(gòu)成的說法,正確的是( )。

  A.資本公積不包括資本溢價(jià)

  B.未分配利潤(rùn)指商業(yè)銀行以前年度實(shí)現(xiàn)的未分配利潤(rùn)或未彌補(bǔ)虧損

  C.優(yōu)先股是商業(yè)銀行發(fā)行的,給予投資者在收益分配、剩余資產(chǎn)分配等方面優(yōu)先權(quán)利的股票

  D.計(jì)入附屬資本的可轉(zhuǎn)換債券,不可由持有者主動(dòng)回售,未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同意發(fā)行人不準(zhǔn)贖回

  E.一般準(zhǔn)備指根據(jù)全部貸款余額一定比例計(jì)提的,用于彌補(bǔ)尚未識(shí)別的可能性損失的準(zhǔn)備

  12.金融創(chuàng)新包括三個(gè)層面的“創(chuàng)新”( )。

  A.宏觀層面

  B.橫向?qū)用?/P>

  C.微觀層面

  D.中觀層面

  E.縱向?qū)用?/P>

  13.金融創(chuàng)新原則中的四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則包括( )。

  A.“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”

  B.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”

  C.“認(rèn)識(shí)你的收益”

  D.“認(rèn)識(shí)你的客戶”

  E.“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”

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