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第 5 頁:參考答案 |
三、判斷題
1.
【正確答案】:錯
【答案解析】:參見教材P126
有效識別風(fēng)險是風(fēng)險管理的最基本要求。
2.
【正確答案】:錯
【答案解析】:參見教材P137
在開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時,銀行必須遵循符合客戶利益和審慎盡責(zé)的基本原則,為客戶提供專業(yè)、客觀和公平的意見,按相應(yīng)的法律要求,特別重視并忠實履行對客戶的義務(wù)和責(zé)任,真正將客戶的利益放在首位。但并不是說保證客戶在購買金融創(chuàng)新產(chǎn)品時不受損失。
3.
【正確答案】:對
【答案解析】:參見教材P120
流動性風(fēng)險是指無法在不增加成本或資產(chǎn)價值不發(fā)生損失的條件下及時滿足客戶的流動性需求,從而使銀行遭受損失的可能性。
4.
【正確答案】:對
【答案解析】:參見教材P118
風(fēng)險既是商業(yè)銀行損失的來源,同時也是盈利的基礎(chǔ)。
5.
【正確答案】:錯
【答案解析】:參見教材P134
銀行金融創(chuàng)新最終體現(xiàn)為銀行風(fēng)險管理能力的不斷提高,以及為客戶提供的服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)方式的創(chuàng)造與更新。
6.
【正確答案】:錯
【答案解析】:參見教材P127
準(zhǔn)確的風(fēng)險計量結(jié)果是建立在卓越的風(fēng)險模型基礎(chǔ)上的。
7.
【正確答案】:錯
【答案解析】:參見教材P107-108
在銀行資本中,經(jīng)濟資本是防止銀行倒閉的最后防線,也稱為風(fēng)險資本。
8.
【正確答案】:對
【答案解析】:參見教材P120
國家風(fēng)險通常是由債務(wù)人所在國家的行為引起的,超出了債權(quán)人的控制范圍。
9.
【正確答案】:錯
【答案解析】:參見教材P110
資本充足率=(資本-扣除項)/(風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場風(fēng)險資本+12.5倍的操作風(fēng)險資本)
10.
【正確答案】:錯
【答案解析】:參見教材P119
銀行面臨的最主要、最為復(fù)雜的風(fēng)險種類是信用風(fēng)險。
11.
【正確答案】:對
【答案解析】:參見教材P129
商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督五個方面。
12.
【正確答案】:對
【答案解析】:參見教材P132
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架,實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理,促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè),確保依法合規(guī)經(jīng)營。
13.
【正確答案】:錯
【答案解析】:參見教材P134
微觀層面的金融創(chuàng)新僅指金融工具的創(chuàng)新。
14.
【正確答案】:對
【答案解析】:參見教材P135
銀行業(yè)務(wù)的核心是管理風(fēng)險,銀行的很多創(chuàng)新在本質(zhì)上就是風(fēng)險管理方式的創(chuàng)新。
15.
【正確答案】:錯
【答案解析】:參見教材P138
“買者自負(fù)”原則包含兩層意思。一方面,金融投資者要加強自我教育,充分認(rèn)識金融產(chǎn)品與市場中蘊含的風(fēng)險,對自己的投資決策負(fù)責(zé)。另一方面,“買者自負(fù)”也要求產(chǎn)品提供方對產(chǎn)品的已知缺陷和風(fēng)險進行適當(dāng)?shù)呐,盡可能避免客戶對所購買的產(chǎn)品存在很大的誤解。
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