二、多項(xiàng)選擇題

　　1.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P119

　　對(duì)大多數(shù)銀行來(lái)說(shuō)，信用風(fēng)險(xiǎn)幾乎存在于銀行的所有業(yè)務(wù)中。所以本題答案是ABCDE。

　　2.

　　【正確答案】：ABCE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P112-113

　　我國(guó)商業(yè)銀行的核心資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)、少數(shù)股權(quán)。

　　3.

　　【正確答案】：BE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P110

　　《巴塞爾新資本協(xié)議》進(jìn)行了兩項(xiàng)重大創(chuàng)新：一是在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求;二是引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法。

　　4.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P111

　　《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括：資本充足率、資本構(gòu)成、風(fēng)險(xiǎn)敞口及風(fēng)險(xiǎn)管理策略、盈利能力、管理水平及過(guò)程等。

　　5.

　　【正確答案】：ABCE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P135

　　金融創(chuàng)新的基本原則：1.合法合規(guī)原則;2.公平競(jìng)爭(zhēng)原則;3.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則;4.成本可算原則;5.風(fēng)險(xiǎn)可控原則。

　　6.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P126-127

　　風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)向各部門(mén)提供的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告是不同的，所以C說(shuō)法有誤。

　　7.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P132

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該包括以下基本要素：

　　(1)合規(guī)政策

　　(2)合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源

　　(3)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　(4)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

　　(5)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

　　8.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P108-109

　　銀行資本的作用

　　(1)滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要。

　　(2)吸收損失。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，資本是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一資金來(lái)源。

　　(3)限制銀行業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　(4)維持市場(chǎng)信心。

　　(5)為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力。

　　9.

　　【正確答案】：BCDE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P128-129

　　內(nèi)部控制的原則：(1)全面性原則;(2)重要性原則;(3)制衡性原則;(4)適應(yīng)性原則;(5)成本效益原則。

　　10.

　　【正確答案】：ACE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P111

　　我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的原則包括：分類實(shí)施、分層推進(jìn)、分步達(dá)標(biāo)。

　　11.

　　【正確答案】：BCDE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P113

　　資本公積包括資本溢價(jià)和其他資本公積，所以A說(shuō)法有誤。

　　12.

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P134

　　金融創(chuàng)新包括三個(gè)層面的“創(chuàng)新”：宏觀層面、中觀層面、微觀層面。

　　13.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P136

　　四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則包括：“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”、“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”、“認(rèn)識(shí)你的客戶”、“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”。

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