第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　一、單項選擇題

　　1.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(　)年。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　2.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(　)批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

　　A.中國人民銀行

　　B.地方政府

　　C.紀檢部門

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人

　　3.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(　)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。

　　A.第三方

　　B.客戶

　　C.該金融機構(gòu)

　　D.直接經(jīng)辦人

　　4.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息，是(　)的職責之一。

　　A.銀監(jiān)會

　　B.商業(yè)銀行

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　　5.下列屬于大額交易的是(　)。

　　A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　B.當日累計支取人民幣18萬元

　　C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)

　　D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

　　6.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是(　)。

　　A.當日累計45萬元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯

　　B.金融機構(gòu)在銀行間債券市場進行的債券交易

　　C.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

　　D.同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)

　　7.被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般都具有一些相應(yīng)特征，以下不屬于其特征的是(　)。

　　A.嚴格的銀行保密法

　　B.寬松的金融規(guī)則

　　C.有自由的公司法和嚴格的公司保密法

　　D.嚴格的金融規(guī)則

　　8.洗錢過程中，(　)指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。

　　A.融合階段

　　B.培植階段

　　C.處置階段

　　D.收益階段

　　9.《中國人民銀行法》規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到建議之日起(　)日內(nèi)予以回復(fù)。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　10.為加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務(wù)院于(　)設(shè)立了銀監(jiān)會。

　　A.2002年5月20日

　　B.2003年3月19日

　　C.2003年6月19日

　　D.2004年7月19日

　　11.下列不屬于行政處罰的是(　)。

　　A.撤職

　　B.罰款

　　C.責令停產(chǎn)停業(yè)

　　D.吊銷營業(yè)執(zhí)照

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