判斷題

　　1. 國家外匯管理局不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。

　　2. 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“守法合規(guī)’’的“規(guī)’’僅指法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章。

　　3. 銀行將其法律及合規(guī)事務(wù)外包給某律師事務(wù)所，事務(wù)所派工作人員小張定期到銀行內(nèi)部工作，在統(tǒng)計銀行業(yè)從業(yè)人員時，小張仍是律師事務(wù)所工作人員而不應(yīng)計算在內(nèi)。

　　4. 我國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證工作由中國銀行業(yè)協(xié)會負責，經(jīng)過幾年發(fā)展，目前已經(jīng)很完善。

　　5. 河北省銀行業(yè)協(xié)會也屬于銀行業(yè)自律組織。

　　6. 銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，是指其在工作時間內(nèi)為完成工作任務(wù)的行為。

　　7. 近年來，中國銀行業(yè)在推進股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著的成效，銀行業(yè)金融機構(gòu)的財務(wù)狀況和信貸資產(chǎn)質(zhì)量有了明顯的改善。

　　8. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2008年10月制定的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第3條的規(guī)定將違反銀行業(yè)職業(yè)操守的行為視為違規(guī)行為，從而在監(jiān)管當局政策指引層面為遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守確立了保障。

　　9. 社會對銀行業(yè)從業(yè)人員誠信的期望要高于其他行業(yè)。

　　10.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)該加強合規(guī)文化建設(shè)并將合規(guī)文化建設(shè)融越企業(yè)文化建設(shè)全過程。( )

　　參考答案及解析：

　　1. × [解析]銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)既包括銀監(jiān)會、也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機構(gòu)。

　　2. × [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當守法合規(guī)，即應(yīng)當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度。

　　3. × [解析]本題考查考生對銀行業(yè)從業(yè)人員定義范圍的掌握。近年來越來越多的銀行業(yè)金融機構(gòu)通過勞務(wù)派遣的方式雇傭工作人員或?qū)⒁恍�業(yè)務(wù)外包給其他公司，從廣義上講這些派遣或委派的人員也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇，故本題說法是錯誤的。

　　4. × [解析]我國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證目前處于起步階段，由中國銀行業(yè)協(xié)會負責。

　　5. √ [解析]銀行業(yè)自律組織包括全國性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。全國性銀行業(yè)自律組織是指中國銀行業(yè)協(xié)會;地方性銀行業(yè)自律組織是指各省、自治區(qū)、直轄市及各計劃單列市銀行業(yè)協(xié)會。

　　6. × [解析]職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。廣義上來說，職業(yè)行為不局限于在工作時間內(nèi)為完成工作任務(wù)的行為。

　　7. √ [解析]近年來，中國銀行業(yè)在推進股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著成效，銀行業(yè)金融機構(gòu)的財務(wù)狀況和信貸資產(chǎn)質(zhì)量有了明顯的改善。

　　8. × [解析]中國銀監(jiān)會高度重視銀行業(yè)金融機構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的實踐，于2006年10月制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》。

　　9. √ [解析]誠實信用原則被視為民法中的“帝王原則”。誠實信用是任何行業(yè)規(guī)范所必須遵循的原則，銀行業(yè)因其與一國的政治經(jīng)濟以及社會公眾的生活密切相關(guān)，具有高度的外部性，因而對從業(yè)人員遵循誠實信用原則的要求應(yīng)當更高。

　　10.√ [解析]根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第6條的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)加強合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。

　　相關(guān)推薦：

　　2014年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》講義匯總

　　考試吧：2014年銀行從業(yè)資格考試教材輔導(dǎo)叢書

　　2014年銀行從業(yè)資格考試零基礎(chǔ)考生復(fù)習(xí)方法

　　2014銀行從業(yè)資格考試報名時間及報考指南全解析