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　　一、單項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)。不選、錯(cuò)選均不得分。(共90題，每題0.5分。共45分)

　　1. 注冊(cè)資本在10 億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于( )人。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　2. 下列不屬于銀行公司治理主體的是( )。

　　A.工會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.股東大會(huì)

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　3. 銀行資本中的經(jīng)濟(jì)資本又稱為( )。

　　A.會(huì)計(jì)資本

　　B.賬面資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資本

　　4. 關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，以下哪一項(xiàng)是正確的( )。

　　A.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和

　　B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

　　C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本

　　D.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營(yíng)、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本

　　5. ( )是防止銀行倒閉的最后防線。

　　A.會(huì)計(jì)資本

　　B.監(jiān)管資本

　　C.經(jīng)濟(jì)資本

　　D.核心資本

　　6. 下列關(guān)于商業(yè)銀行資本作用的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.滿足商業(yè)銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需求

　　B.維持市場(chǎng)信心

　　C.限制商業(yè)銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.保障股東的高利潤(rùn)回報(bào)

　　7. 在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引入的用來反映商業(yè)銀行長(zhǎng)期流動(dòng)性的指標(biāo)是( )。

　　A.流動(dòng)性缺口率

　　B.流動(dòng)性覆蓋比率

　　C.凈穩(wěn)定融資比率

　　D.核心負(fù)債比率

　　8. 市場(chǎng)約束作為巴塞爾新資本協(xié)議的新增規(guī)定，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠( )的利益驅(qū)動(dòng)。

　　A.債務(wù)人

　　B.利益相關(guān)者

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.貸款人

　　9. 下列不屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的“三大支柱”的是( )。

　　A.最低資本要求

　　B.外部監(jiān)管

　　C.市場(chǎng)約束

　　D.信息披露

　　10. 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定我國(guó)銀行資本充足率不得低于( )。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.4%

　　D.10%

　　11. 某商業(yè)銀行核心資本規(guī)模為15 億元人民幣，根據(jù)我國(guó)2004 年頒布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，下列表述符合規(guī)定的是( )。

　　A.附屬資本不得低于15 億元人民幣

　　B.附屬資本不得高于15 億元人民幣

　　C.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得低于7.5 億元人民幣

　　D.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得低于10.5 億元人民幣

　　12. 某商業(yè)銀行資本充足率為11.8%，核心資本充足率為6%,根據(jù)資本充足的情況，該商業(yè)銀行屬于( )。

　　A.資本充足的商業(yè)銀行

　　B.資本不足的商業(yè)銀行

　　C.資本嚴(yán)重不足的商業(yè)銀行

　　D.資本太過充足的商業(yè)銀行

　　13. 根據(jù)巴塞爾協(xié)議，市場(chǎng)約束的運(yùn)作機(jī)制主要依靠( )的利益驅(qū)動(dòng)

　　A.高級(jí)管理層

　　B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部門

　　C.利益相關(guān)者

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　14. ( )是商業(yè)銀行資本中最穩(wěn)定、質(zhì)量最高的部分。

　　A.一般準(zhǔn)備

　　B.實(shí)收資本

　　C.附屬資本

　　D.核心資本

　　15. 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2012 年發(fā)布的《關(guān)于實(shí)施<商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》到2013 年末，對(duì)國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行一級(jí)資本充足率的最低要求是( )

　　A.8.5%

　　B.9.5%

　　C.10.5%

　　D.7.5%

　　16. 銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其( )蒙受損失的可能性。

　　A.存款

　　B.資產(chǎn)和預(yù)期收益

　　C.聲譽(yù)

　　D.自有資本金

　　17. 銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　18. 由于債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來?yè)p失的可能性的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　19. 某銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員在為客戶辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)，由于自身疏忽，多支付給客戶一萬元，屬于( )。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　20. 由于利率水平變化，使銀行資產(chǎn)收益下降、負(fù)債成本增加的風(fēng)險(xiǎn)類型是( )。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　21. ( )存在于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面，經(jīng)常與其他風(fēng)險(xiǎn)交織并發(fā)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　22. 20 世紀(jì)80 年代以后，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入( )階段。

　　A.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理

　　23. 風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)經(jīng)過識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取( )等措施，進(jìn)行有效管理和控制的過程。

　　A.分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償

　　B.降低、化解、對(duì)沖

　　C.分散、消除和補(bǔ)償

　　D.分散、消除、轉(zhuǎn)移和補(bǔ)償

　　24. ( )是風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　25. 下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略

　　B.內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督

　　C.商業(yè)銀行除高層管理人員外，其他人員均受內(nèi)部控制機(jī)制的約束

　　D.財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制要求企業(yè)建立財(cái)產(chǎn)日常管理制度和定期清查制度

　　26. 商業(yè)銀行內(nèi)部環(huán)境包括：治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置和權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、( )等內(nèi)容。

　　A.企業(yè)文化

　　B.預(yù)算控制

　　C.信息與溝通

　　D.內(nèi)部監(jiān)督

　　27. 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是( )。

　　A.確保商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)

　　B.確保商業(yè)銀行市場(chǎng)份額最大化

　　C.確保商業(yè)銀行資產(chǎn)安全

　　D.確保商業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)完整

　　28. 下列符合金融創(chuàng)新原則的是( )。

　　A.銀行在創(chuàng)新過程中對(duì)不涉及商業(yè)秘密、不影響知識(shí)產(chǎn)權(quán)的部分充分披露

　　B.銀行在創(chuàng)新過程中堅(jiān)持信息保密的原則，不披露任何信息

　　C.銀行在開展金融創(chuàng)新的過程中進(jìn)行低價(jià)傾銷、惡性競(jìng)爭(zhēng)

　　D.銀行在創(chuàng)新過程中以銀行自身利益為中心

　　29. 以下哪項(xiàng)不屬于四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則( )。

　　A.認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)

　　B.認(rèn)識(shí)你的水平

　　C.認(rèn)識(shí)你的客戶

　　D.認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手

　　30. 下列關(guān)于客戶利益保護(hù)表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.在開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，銀行必須遵循符合客戶利益和審慎盡責(zé)的基本原則

　　B.銀行開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

　　C.損害客戶利益不會(huì)損害銀行自身的利益

　　D.在業(yè)務(wù)創(chuàng)新過程中，銀行要識(shí)別并妥善處理金融創(chuàng)新引發(fā)的各類利益沖突，公平地處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突

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