31. 就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過的《中國(guó)人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是( )。

　　A.中國(guó)人民銀行開始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能

　　B.中國(guó)人民銀行開始實(shí)行反洗錢的職能

　　C.中國(guó)人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)人民銀行開始行使檢查監(jiān)督權(quán)

　　32. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象不包括( )。

　　A.城市信用合作社

　　B.政策性銀行

　　C.中央銀行

　　D.商業(yè)銀行

　　33. 當(dāng)商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，可以對(duì)該銀行實(shí)行接管的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A.銀監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.其他商業(yè)銀行

　　34. 銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)不得超過( )。

　　A.1 年

　　B.2 年

　　C.3 年

　　D.5 年

　　35. 在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施中，撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的( )的行政強(qiáng)制措施。

　　A.接受單位業(yè)務(wù)

　　B.限制其經(jīng)營(yíng)范圍

　　C.終止其法人資格

　　D.中止其法人資格

　　36. 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行實(shí)行接管的條件是( )。

　　A.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)不善

　　B.商業(yè)銀行某筆貸款無法收回

　　C.可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益

　　D.接管期限最長(zhǎng)不得超過2 年

　　37. 行政處罰的種類不包括( )

　　A.開除

　　B.罰金

　　C.罰款

　　D.警告

　　38. 對(duì)某商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，尚未構(gòu)成犯罪的，而且沒有違法所得的處以( )萬(wàn)元罰款。

　　A.40

　　B.300

　　C.20

　　D.100

　　39. 金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，應(yīng)當(dāng)處以( )。

　　A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，應(yīng)當(dāng)予以取締

　　B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處于十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款

　　C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，責(zé)令其進(jìn)行整頓或吊銷其營(yíng)業(yè)許可證

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處于十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款

　　40. 我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨款，且經(jīng)調(diào)查該帳戶為匿名賬戶，那么這屬于洗錢的( )。

　　A.培植階段

　　B.處置階段

　　C.融合階段

　　D.清晰階段

　　41. 洗錢的過程通常分為三個(gè)階段，即( )。

　　A.處置階段、培植階段、融合階段

　　B.處置階段、分析階段、融合階段

　　C.投入階段、分析階段、融合階段

　　D.處置階段、培植階段、重洗階段

　　42. 下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.為匿名的公司所有者提供服務(wù)

　　B.由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬

　　C.被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息

　　D.公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的登記指令成立

　　43. 根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)不包括( )。

　　A.健全反洗錢內(nèi)部控制制度

　　B.建立客戶身份識(shí)別制度

　　C.按規(guī)定向中國(guó)人民銀行提交反洗錢報(bào)告分析

　　D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

　　44. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，商業(yè)銀行未對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)將面臨的監(jiān)管措施是( )

　　A.責(zé)令限期改正

　　B.追究刑事責(zé)任

　　C.罰款

　　D.責(zé)令停業(yè)

　　45. 按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為( )年。

　　A.4

　　B.5

　　C.3

　　D.2

　　46. 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心由( )設(shè)立。

　　A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D.中國(guó)人民銀行

　　47. 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )。

　　A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)

　　C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D.中國(guó)人民銀行

　　48. 單位賬戶，( )的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。

　　A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100 萬(wàn)元以上或者外幣等值20 萬(wàn)美元以上

　　B.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200 萬(wàn)元以上或者外幣等值20 萬(wàn)美元以上

　　C.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200 萬(wàn)元以上或者外幣等值10 萬(wàn)美元以上

　　D.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100 萬(wàn)元以上或者外幣等值10 萬(wàn)美元以上

　　49. 根據(jù)我國(guó)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，不需要報(bào)告的交易是( )。

　　A.單筆人民幣交易二十萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取

　　B.單位銀行賬戶之間單筆二百萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬

　　C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)二十萬(wàn)元的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

　　D.交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值一萬(wàn)美元以上的跨境交易

　　50. 違反《反洗錢法》中( )規(guī)定的，有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的責(zé)任人予以紀(jì)律處分。

　　A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

　　B.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的

　　C.未按規(guī)定建立客戶身份識(shí)別義務(wù)的

　　D.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的51. 下列關(guān)于凍結(jié)單位存款的做法，表述正確的是( )。

　　A.被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)，并說明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍

　　B.凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)為1 年

　　C.逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)

　　D.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié)

　　52. 關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，以下說法正確的是( )。

　　A.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息

　　B.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息

　　C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)息

　　D.被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息

　　53. 實(shí)踐中最常見的利率違法行為是( )。

　　A.銀行以高于法定利率吸收存款的行為

　　B.銀行以低于法定利率吸收存款的行為

　　C.銀行以高于法定利率發(fā)放貸款的行為

　　D.銀行擅自或變相以高利率發(fā)行債券的行為

　　54. 實(shí)踐中，我國(guó)商業(yè)銀行最常見的本幣利率違法行為是( )。

　　A.銀行高于法定利息吸收存款的行為

　　B.銀行低于法定利息吸收存款的行為

　　C.銀行高于法定利息發(fā)放貸款的行為

　　D.銀行低于法定利息發(fā)放貸款的行為

　　55. 持有人以存單、進(jìn)賬單、對(duì)賬單、存款合同等真實(shí)憑證為證據(jù)提起訴訟的，負(fù)有舉證責(zé)任的是( )。

　　A.持有人

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.人民法院

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　56. 持有人對(duì)瑕疵憑證的取得提供合理敘述，而金融機(jī)構(gòu)否認(rèn)存款關(guān)系存在，( )負(fù)舉證責(zé)任。

　　A.持有人

　　B.人民法院

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.公安機(jī)關(guān)

　　57. 下列不屬于金融機(jī)構(gòu)授信業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.貸款

　　B.商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)

　　C.貼現(xiàn)

　　D.保理

　　58. 在授信審核中，( )應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)貸款的檢查和清收，承擔(dān)檢查失誤，清收不力的責(zé)任。

　　A.貸款調(diào)查人員

　　B.貸款審查人員

　　C.貸款受理人員

　　D.貸款發(fā)放人員

　　59. 在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍( )。

　　A.以債務(wù)人的所有債務(wù)為限

　　B.以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限

　　C.以債權(quán)人的債權(quán)為限

　　D.以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限

　　60. 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例( )。

　　A.不得低于25%

　　B.不得超過25%

　　C.不得低于75%

　　D.不得超過75%

　　61. 在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍( )。

　　A.以債務(wù)人的所有債務(wù)為限

　　B.以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限

　　C.以債權(quán)人的債權(quán)為限

　　D.以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限

　　62. 列屬于商業(yè)銀行正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段的是( )。

　　A.提高存款利率，如貼息等

　　B.有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄

　　C.在媒體上宣傳新金融產(chǎn)品

　　D.封鎖借款人信息

　　63. 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，關(guān)系人不包括( )。

　　A.商業(yè)銀行董事

　　B.與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶

　　C.商業(yè)銀行管理人員所投資的公司

　　D.商業(yè)銀行信貸人員的近親屬

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