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2015年銀行專業(yè)《法律法規(guī)》精選試題演練(4)

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  21.以下各項中不屬于資本監(jiān)管新三大支柱的是( )。

  A.市場約束B.最低監(jiān)管資本要求

  C.資本充足率監(jiān)督檢查D.審慎性監(jiān)督管理談話

  22.市場約束是資本監(jiān)管的三大支柱之一,其運作機制主要是依靠( )的利益驅(qū)動。

  A.監(jiān)管機構(gòu)B.利益相關(guān)者C.高級管理層D.風(fēng)險管理部門

  23.中國銀監(jiān)會規(guī)定,在其他國家或地區(qū)(含香港、澳門等)設(shè)有業(yè)務(wù)活躍的經(jīng)營性機構(gòu)、國際業(yè)務(wù)占相當(dāng)比重的大型商業(yè)銀行,應(yīng)自2010年底起開始實施《巴塞爾新資本協(xié)議》,如果屆時不能達到中國銀監(jiān)會規(guī)定的最低要求,經(jīng)批準(zhǔn)可暫緩實施《巴塞爾新資本協(xié)議》,但不得遲于( )。

  A.2015年初B.2015年底C.2013年初D.2013年底

  24.按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,核心資本不包括( )。

  A.少數(shù)股權(quán)B.盈余公積C.資本公積D.次級債務(wù)

  25.銀行的附屬資本不得( )銀行核心資本的( )。

  A.超過,100% B.低于,1/3C.低于,50%D.超過,50%

  26.某銀行的核心資本為100億元人民幣,附屬資本為50億元人民幣,風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為1 500億元人民幣,則其資本充足率為( )。

  A.10.0%B.8.0%C.6.7%D.3.3%

  27.根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》,下列不屬于附屬資本的是( ) 。

  A.重估儲備 B.一般準(zhǔn)備

  C.長期次級債務(wù)和優(yōu)先股 D.普通股

  28.商業(yè)銀行經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)可對固定資產(chǎn)進行重估,若中國銀監(jiān)會認為重估作價是審慎的,這類重估儲備可以列入附屬資本,但計入附屬資本的部分不超過( )。

  A.附屬資本的70%B.重估儲備的70%

  C.附屬資本的50%D.重估儲備的50%

  29.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債券的說法,不正確的是( )。

  A.清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后

  B.清償順序先于商業(yè)銀行的股權(quán)資本

  C.可按照有關(guān)規(guī)定將符合條件的次級債務(wù)計入銀行附屬資本

  D.可按照有關(guān)規(guī)定將符合條件的次級債務(wù)計入銀行核心資本

  30.經(jīng)中國銀監(jiān)會認可,商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本,在距到期日前最后( ),其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣( )。

  A.3年,20%B.3年,10%

  C.5年,20%D.5年,10%

  31.如果一家銀行核心資本離監(jiān)管當(dāng)局的要求相差很遠,就必須采用( )的形式來籌集資本。

  A.發(fā)行優(yōu)先股B.發(fā)行普通股或非累積優(yōu)先股

  C.提高留存利潤D.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

  32.為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創(chuàng)新所隱含的風(fēng)險,銀行必須對創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權(quán)的部分予以充分披露,這屬于銀行金融創(chuàng)新需要遵循的( )原則。

  A.合法合規(guī)B.信息充分披露 C.維護客戶利益 D.風(fēng)險可控

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