11.商業(yè)銀行在處理與利益相關(guān)者之間的關(guān)系時應(yīng)遵循的基本原則包括( )。

　　A.銀行應(yīng)與利益相關(guān)者積極合作

　　B.銀行應(yīng)為維護利益相關(guān)者的權(quán)益提供必要的條件

　　C.銀行應(yīng)向存款人及其他債權(quán)人提供必要的信息，以便其對銀行的經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況作出判斷和進行決策

　　D.銀行應(yīng)鼓勵職工通過與董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理人員的直接溝通和交流

　　E.銀行應(yīng)關(guān)注所在社區(qū)的福利、環(huán)境保護、公益事業(yè)等問題

　　12.商業(yè)銀行應(yīng)披露的公司治理信息有( )。

　　A.年度內(nèi)召開股東大會情況

　　B.董事會、監(jiān)事會、高級管理層成員的構(gòu)成及其工作情況

　　C.獨立董事的工作情況

　　D.職工監(jiān)事的工作情況

　　E.銀行部門與分支機構(gòu)設(shè)置情況

　　13.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循的原則有( )。

　　A.全面原則

　　B.審慎原則

　　C.有效原則

　　D.獨立原則

　　E.經(jīng)濟原則

　　14.關(guān)于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本說法正確的有( )

　　A. 銀行通常在三個意義上使用“資本”這個概念，即財務(wù)會計、銀行監(jiān)管和內(nèi)部風(fēng)險管理，所對應(yīng)的概念分別是經(jīng)濟資本、監(jiān)管資本和風(fēng)險資本

　　B. 賬面資本指銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額，即所有者權(quán)益

　　C. 監(jiān)管資本，指銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本

　　D. 經(jīng)濟資本，指銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險計算的、銀行需要保有的最低資本量

　　E.經(jīng)濟資本直接與銀行所承擔(dān)的風(fēng)險掛鉤，因此也稱為風(fēng)險資本

　　15.《巴塞爾資本協(xié)議》主要有四部分內(nèi)容，下列相關(guān)說法中正確的有( )。

　　A.確定了資本的構(gòu)成，即銀行的資本分為核心資本和附屬資本兩大類，且附屬資本規(guī)模不得超過核心資本的100%

　　B.根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、50%和80%四個風(fēng)險檔次

　　C.通過設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管

　　D.規(guī)定銀行的資本與風(fēng)險加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于9%

　　E.規(guī)定核心資本與風(fēng)險加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于4%

　　16.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括( )。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運行的核心指標

　　B.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.引入計量信用風(fēng)險的內(nèi)部評級法

　　E.根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、50%和100%四個風(fēng)險檔次

　　17.《巴塞爾新資本協(xié)議》在資本充足率計算公式中全面反映了( )。

　　A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險E.聲譽風(fēng)險

　　18.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括( )。

　　A.資本充足率 B.資本構(gòu)成

　　C.風(fēng)險敞口及風(fēng)險管理策略 D.盈利能力

　　E.管理水平及過程

　　19.提高資本充足率的方法主要有( )。

　　A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

　　B.提高留存利潤

　　C.發(fā)行混合資本債券

　　D.發(fā)行長期次級債券

　　E.貸款證券化

　　20.商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新需要遵循的基本原則有( )。

　　A.知識產(chǎn)權(quán)保護原則

　　B.成本最低原則

　　C.風(fēng)險最小原則

　　D.信息全面披露原則

　　E.維護客戶利益原則

　　21.銀行金融創(chuàng)新四個認識原則包括( )。

　　A.認識你的客戶 B.認識你的業(yè)務(wù) C.認識你的交易對手

　　D.認識你的收益 E.認識你的風(fēng)險

　　22.為了在金融創(chuàng)新中保護客戶利益，銀行應(yīng)做的工作有( )。

　　A.遵循符合客戶利益和審慎盡責(zé)的基本原則

　　B.向客戶準確、公平、沒有誤導(dǎo)地進行信息披露

　　C.引導(dǎo)客戶理性投資與消費，向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品

　　D. 公平地處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突

　　E.提高客戶的金融素質(zhì)

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