2015年上半年銀行業(yè)專業(yè)初級(jí)資格考試日期為5月30日、31日，為幫助參加考試的學(xué)員鞏固知識(shí)、提高備考效果，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真!

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　　(1)《巴塞爾新資本協(xié)議》提出了監(jiān)管部門監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束的新規(guī)定，形成了資本監(jiān)管的“三大支柱”，其中第一支柱是(　　)。

　　A. 外部監(jiān)督

　　B. 最低資本要求

　　C. 市場(chǎng)約束

　　D. 操作風(fēng)險(xiǎn)控制

　　(2)金融衍生工具最初的目的是為了(　　)。

　　A. 避稅

　　B. 投機(jī)

　　C. 升值

　　D. 避險(xiǎn)

　　(3)定期存款中存款方式不屬于整筆存入的是(　　)。

　　A. 零存整取

　　B. 整存零取

　　C. 存本取息

　　D. 整存整取

　　(4)某客戶在2008年9月1日存人一筆50 000元一年期整存整取定期存款，假設(shè)年利率是3.00%，一年后存款到期時(shí)，他從銀行取回的全部金額是多少?(　　)

　　A. 51 425元

　　B. 51 500元

　　C. 51 200元

　　D. 51 400元

　　(5)中央銀行在市場(chǎng)中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少，市場(chǎng)利率上升，中央銀行動(dòng)用的貨幣政策工具是(　　)。

　　A. 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　B. 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率

　　C. 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)和利率政策

　　D. 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策

　　(6)存款是銀行對(duì)存款人的(　　)。

　　A. 資產(chǎn)

　　B. 負(fù)債

　　C. 信用

　　D. 管理

　　(7)在我國(guó)，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，屬于(　　)的職責(zé)。

　　A. 國(guó)家外匯管理局

　　B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C. 中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D. 中國(guó)人民銀行

　　(8)貸款業(yè)務(wù)是(　　)。

　　A. 銀行最主要的資金運(yùn)用

　　B. 銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

　　C. 銀行的中間業(yè)務(wù)

　　D. 銀行最主要的資金來(lái)源

　　(9)以下屬于市場(chǎng)運(yùn)作監(jiān)管內(nèi)容的是(　　)。

　　A. 存款保險(xiǎn)

　　B. 合規(guī)經(jīng)營(yíng)

　　C. 接管重組

　　D. 兼并收購(gòu)

　　(10)下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A. 按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

　　B. 按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

　　C. 按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等

　　D. 按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　(11)下列關(guān)于“按揭”的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A. 按揭原是地方方言，多見(jiàn)于我國(guó)的香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)，后來(lái)逐步傳人我國(guó)內(nèi)地

　　B. 廣義的按揭是指任何形式的抵押，不包括質(zhì)押

　　C. 狹義的按揭是指將房地產(chǎn)轉(zhuǎn)移到貸款人名下，等還清貸款后再將房地產(chǎn)轉(zhuǎn)回到借款人名下

　　D. 住房按揭貸款又叫房地產(chǎn)抵押貸款

　　(12)有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的(　　)。

　　A. 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

　　B. 只能是金融機(jī)構(gòu)

　　C. 金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)

　　D. 可以是任何單位和個(gè)人

　　(13)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是(　　)。

　　A. 促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行

　　B. 維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心

　　C. 促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益

　　D. 提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力

　　(14)1979年，我國(guó)第一家城市信用合作社在(　　)成立。

　　A. 吉林一大連

　　B. 河北一石家莊

　　C. 湖北_武漢

　　D. 河南一駐馬店

　　(15)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄開(kāi)展的業(yè)務(wù)不包括(　　)。

　　A. 零售業(yè)務(wù)

　　B. 貸款業(yè)務(wù)

　　C. 基礎(chǔ)金融服務(wù)

　　D. 支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)

　　(16)某銀行員工勤奮好學(xué)，經(jīng)常向另一部門其他崗位的同事學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，在同事偶爾外出時(shí)還主動(dòng)提出代為履行職責(zé)，這種行為(　　)。

　　A. 是不可以的，除非經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)

　　B. 體現(xiàn)了該員工的勤勉盡職精神，應(yīng)該得到表?yè)P(yáng)

　　C. 在該員工的技能和知識(shí)達(dá)到其同事崗位要求的情況下是可以的

　　D. 體現(xiàn)了同事之間的團(tuán)結(jié)合作精神，應(yīng)該得到鼓勵(lì)

　　(17)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬 戶必須經(jīng)(　　)批準(zhǔn)。

　　A. 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　B. 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會(huì)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　C. 地方政府

　　D. 當(dāng)?shù)毓�安部門

　　(18)(　　)年中國(guó)人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)移交至新設(shè)立的銀監(jiān)會(huì)。

　　A. 2001

　　B. 2002

　　C. 2003

　　D. 2004

　　(19)2003年修訂的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，而主要專 注于(　　)，維護(hù)幣值的穩(wěn)定以及對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行宏觀調(diào)控，促進(jìn)金融市場(chǎng)的繁榮發(fā)展。

　　A. 制定法規(guī)

　　B. 管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備

　　C. 制定與執(zhí)行貨幣政策

　　D. 經(jīng)理國(guó)庫(kù)

　　(20)關(guān)于金融市場(chǎng)的功能的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A. 金融市場(chǎng)承擔(dān)著商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能

　　B. 金融市場(chǎng)參與者通過(guò)組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能

　　D. 金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局

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