第 1 頁：試題

第 2 頁：參考答案

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　　一、單項選擇題

　　1、中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是(　)。

　　A、財政部

　　B、銀監(jiān)會

　　C、中金所

　　D、證監(jiān)會

　　2、中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)是(　)。

　　A、工會

　　B、董事會

　　C、理事會

　　D、會員大會

　　3、根據(jù)銀監(jiān)會制定的《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》的規(guī)定，全國性銀行業(yè)自律組織是(　)。

　　A、中國銀行業(yè)協(xié)會

　　B、中國銀監(jiān)會

　　C、中國人民銀行

　　D、中國證監(jiān)會

　　4、(　)被視為民法中的“帝王原則”。

　　A、誠實信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　5、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力體現(xiàn)的是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準則中的(　)。

　　A、誠實信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　6、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險是(　)。

　　A、操作風險

　　B、道德風險

　　C、合規(guī)風險

　　D、信用風險

　　7、(　)是法律要求行為人必須履行的行為。

　　A、授權(quán)性

　　B、禁止性

　　C、義務(wù)性

　　D、程序性

　　8、某銀行職員介紹產(chǎn)品或服務(wù)時，僅介紹有利之處，對不利于客戶的地方刻意隱瞞，該銀行職員違反了職業(yè)操守中的(　)。

　　A、禮貌服務(wù)

　　B、公平對待

　　C、風險提示

　　D、了解客戶

　　9、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)必須向銀監(jiān)會申請代客理財業(yè)務(wù)資格符合法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

　　A、禁止性

　　B、義務(wù)性

　　C、程序性

　　D、授權(quán)性

　　10、根據(jù)我國《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)必須妥善保護客戶開戶資料及交易信息(　)年以上。

　　A、1

　　B、5

　　C、10

　　D、20

　　11、銀行業(yè)從業(yè)人員不服所在機構(gòu)的紀律處分時，應(yīng)首先選擇的解決辦法是(　)。

　　A、內(nèi)部調(diào)解

　　B、打擊報復

　　C、申請仲裁

　　D、提起訴訟

　　12、在證券市場上公開發(fā)行證券者，將公司財務(wù)、經(jīng)營、投資結(jié)構(gòu)、董事會構(gòu)成等信息完全、真實、準確、及時地予以公開，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價值，以維護公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度指的是(　)。

　　A、信息披露

　　B、政務(wù)公開

　　C、財務(wù)透明

　　D、實質(zhì)重于形式

　　13、金融機構(gòu)應(yīng)當披露最大(　)名股東名稱及報告期內(nèi)變動情況。

　　A、五

　　B、十

　　C、二十

　　D、三十

　　二、多項選擇題

　　1、中國銀行業(yè)協(xié)會以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，履行(　)職能。

　　A、自律

　　B、維權(quán)

　　C、督查

　　D、協(xié)調(diào)

　　E、服務(wù)

　　2、我國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)有(　)。

　　A、中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)

　　B、中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C、中國人民銀行

　　D、國家外匯管理局

　　E、證券交易所

　　3、商業(yè)銀行的(　)應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

　　A、董事會

　　B、股東大會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層

　　E、工會

　　4、下列屬于經(jīng)濟合作與發(fā)展組織制定的個人隱私保護的原則的有(　)。

　　A、信息收集限制原則

　　B、信息質(zhì)量原則

　　C、表明目的原則

　　D、使用限制原則

　　E、安全保護原則

　　5、下列屬于違反信息保密行為的有(　)。

　　A、向與業(yè)務(wù)無關(guān)人透露客戶的個人信息

　　B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

　　C、不妥善保管填有客戶信息的單據(jù)

　　D、未經(jīng)客戶允許，將客戶信息提供給保險公司

　　E、將客戶書面材料隨意扔在廢紙簍里

　　6、作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須具有的知識有(　)。

　　A、對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較為全面的認識和了解

　　B、對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中所起的作用有所了解

　　C、熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

　　D、熟知在業(yè)務(wù)活動中規(guī)避監(jiān)管的有效方法和手段

　　E、具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能

　　7、下列各項中，屬于內(nèi)幕信息的有(　)。

　　A、銀行或公司經(jīng)營方針的重大變化

　　B、銀行或公司經(jīng)營范圍的重大變化

　　C、銀行的任何投資行為

　　D、銀行面臨的重大訴訟

　　E、銀行重大的購置財產(chǎn)的決定

　　8、銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中接觸到的內(nèi)幕信息主要有(　)。

　　A、當其所在機構(gòu)為上市銀行之時，獲知有關(guān)本機構(gòu)的內(nèi)幕信息

　　B、在履行基金托管義務(wù)過程中獲知內(nèi)幕信息

　　C、公司上市的內(nèi)部流程

　　D、在履行賬戶托管義務(wù)過程中獲知內(nèi)幕信息

　　E、上市公司的股票投資分析信息

　　9、銀行從業(yè)人員之間應(yīng)當相互尊重彼此間的(　)。

　　A、民族習慣

　　B、宗教信仰

　　C、國籍

　　D、婚姻狀況

　　E、健康狀況

　　10、下列各項中，屬于中國銀行業(yè)協(xié)會制定的自律性規(guī)范的有(　)。

　　A、《中國銀行業(yè)自律公約》

　　B、《中國銀行業(yè)維權(quán)公約》

　　C、《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》

　　D、《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》

　　E、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》

　　11、一般而言，允許銀行業(yè)從業(yè)人員在(　)中兼任無報酬職務(wù)。

　　A、本機構(gòu)內(nèi)部

　　B、銀行業(yè)協(xié)會

　　C、金融學會

　　D、其他銀行

　　E、慈善基金會

　　12、世界各國都對銀行業(yè)進行審慎的監(jiān)督和管理的原因有(　)。

　　A、銀行業(yè)是一個高度依賴負債經(jīng)營的行業(yè)

　　B、銀行經(jīng)營中潛伏著較大的不確定性和風險

　　C、銀行業(yè)是一個具有天然的脆弱性并對國計民生產(chǎn)生重大影響的行業(yè)

　　D、銀行業(yè)經(jīng)營具有較強的外部性

　　E、一家銀行的經(jīng)營成果常常涉及社會公眾

　　13、市場約束機制的運行條件包括(　)。

　　A、發(fā)達的金融市場

　　B、充分有效的信息披露機制

　　C、必須擁有維護市場正常運行的完善的法律體系

　　D、市場參與者具有較強的金融風險意識

　　E、良好的公司治理機制

　　14、金融機構(gòu)應(yīng)當披露的資本充足狀況的內(nèi)容有(　)。

　　A、總資本結(jié)構(gòu)

　　B、核心資本和附屬資本結(jié)構(gòu)

　　C、呆賬準備金水平

　　D、風險資產(chǎn)總額

　　E、資本凈額的數(shù)量和結(jié)構(gòu)

　　三、判斷題

　　1、自律組織是自我管理機構(gòu)，屬于政府監(jiān)管的范疇。(　)

　　對

　　錯

　　2、美國銀行家協(xié)會總部設(shè)在紐約。(　)

　　對

　　錯

　　3、持有香港銀行牌照、在香港特別行政區(qū)經(jīng)營業(yè)務(wù)的銀行必須是香港銀行公會會員。(　)

　　對

　　錯

　　4、職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。(　)

　　對

　　錯

　　5、具備崗位所需專業(yè)知識和技能，是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)的基本前提。(　)

　　對

　　錯

　　6、根據(jù)《反不正當競爭法》，商業(yè)銀行銷售銀行產(chǎn)品時，可以以明示方式給對方折扣，可以給中間人傭金，但折扣和傭金必須如實告知上級領(lǐng)導。(　)

　　對

　　錯

　　7、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當加強學習，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風險、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風險控制框架。(　)

　　對

　　錯

　　8、一般而言，法律法規(guī)的規(guī)定既包括授權(quán)性規(guī)定，也包括禁止性、義務(wù)性或程序性規(guī)定。(　)

　　對

　　錯

　　9、出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源，為這些行為提供方便，不屬于明顯不妥的行為，不會對從業(yè)人員及其所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響。(　)

　　對

　　錯

　　10、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，只要有了具備專業(yè)知識和工作經(jīng)驗的高級管理人員就可以設(shè)立商業(yè)銀行。(　)

　　對

　　錯

　　11、銀行從業(yè)人員只需在受雇期間不得透露任何客戶資料和交易信息即做到了職業(yè)操守中的信息保密性規(guī)定。(　)

　　對

　　錯

　　12、根據(jù)我國《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)必須妥善保護客戶開戶資料及交易信息5年以上，不得向任何人、任何機構(gòu)提供客戶信息及交易信息。(　)

　　對

　　錯

　　13、銀行從業(yè)人員應(yīng)當履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，必要時代客戶開立賬戶。(　)

　　對

　　錯

　　14、為減少客戶投訴現(xiàn)象的發(fā)生，銀行從業(yè)人員不得主動告知客戶所在機構(gòu)處理客戶投訴部門的聯(lián)絡(luò)方式。(　)

　　對

　　錯

　　15、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。(　)

　　對

　　錯

　　16、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守所在機構(gòu)相關(guān)規(guī)定，未經(jīng)允許和授權(quán)，不得接受媒體采訪或?qū)γ襟w發(fā)布任何有關(guān)所在機構(gòu)的信息，以免自己的言論給所在機構(gòu)帶來危害。(　)

　　對

　　錯

　　17、當銀行業(yè)從業(yè)人員受到所在機構(gòu)給予的警告、撤職、開除、辭退等內(nèi)部紀律處分有異議時，應(yīng)當盡量使用訴訟權(quán)來維護自己的合法權(quán)益。(　)

　　對

　　錯

　　18、信息披露時，金融機構(gòu)的可根據(jù)披露的對象和范圍，選擇新聞媒體、新聞發(fā)布會、年報等披露方式。(　)

　　對

　　錯

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