二多選題共35題

　　36從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是。

　　A、規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)行為B、提高中國從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平C、建立健康的銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向D、維護(hù)銀行良好的聲譽E、促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展ABDE

　　37制定銀行從業(yè)人員職業(yè)操守旨在提高銀行從業(yè)人員。

　　A、業(yè)務(wù)水平B、職業(yè)素質(zhì)C、職業(yè)道德水平D、信用水平E、法律法規(guī)意識BC

　　38()工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則。

　　A、信托公司B、村鎮(zhèn)銀行C、基金管理公司D、農(nóng)村信用合作社E、汽車金融公司ABDE

　　39銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受()的監(jiān)督。

　　A、國家機關(guān)B、銀行業(yè)協(xié)會C、監(jiān)管機構(gòu)D、社會公眾E、新聞媒體BCD

　　40()屬于銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守的基本準(zhǔn)則。

　　A、誠實信用、守法合規(guī)B、專業(yè)勝任，勤勉盡職C、保護(hù)商業(yè)機密與客戶隱私D、公平競爭E、團結(jié)合作ABCD

　　41勤勉盡職的內(nèi)容包括。

　　A、不打聽與自身工作無關(guān)的信息B、維護(hù)所在機構(gòu)商業(yè)信譽C、對機構(gòu)誠實信用D、切實履行崗位職責(zé)E、保守所在機構(gòu)的商業(yè)機密BCD

　　42銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知。

　　A、所推薦金融產(chǎn)品的特性、風(fēng)險、收益B、業(yè)務(wù)處理流程C、風(fēng)險控制框架D、產(chǎn)品的設(shè)計過程E、法律關(guān)系A(chǔ)BCE

　　43()明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則。

　　A、從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見B、從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財建議，利用所在機構(gòu)的資源提供便利C、從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請，以規(guī)避法律約束D、對某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報E、為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實信息，以便順利提交審核ACD

　　44從業(yè)人員遵守崗位職責(zé)，應(yīng)做到。

　　A、不打聽與自身工作無關(guān)的信息B、不以不正當(dāng)手段刺探其他機構(gòu)的商業(yè)秘密C、不泄漏本機構(gòu)的信息D、不經(jīng)批準(zhǔn)不為其他崗位人員代為履行職責(zé)E、不得違反業(yè)務(wù)流程及崗位職責(zé)將自己保管的物品交與他人ADE

　　45()屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私。

　　A、未到保存期限，遺失毀壞記載客戶信息的掛失申請書、交費憑證B、從業(yè)人員經(jīng)客戶許可，將客戶信息泄露給證券公司保險機構(gòu)C、把辦理理財業(yè)務(wù)時了解到的客戶購房需求信息透露給相關(guān)房地產(chǎn)公司D、不向同事打聽與己無關(guān)的交易記錄和客戶隱私E、妥善保管交易信息檔案，離職后仍不得違反原機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定AC

　　46按照從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定，反洗錢準(zhǔn)則的內(nèi)容包括。

　　A、遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)B、積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查C、了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途D、及時按所在機構(gòu)的要求報告大額交易和可疑交易E、對執(zhí)法機關(guān)的要求盡量滿足，對暫時不能解決的需求，應(yīng)耐心說明情況AD

　　47銀行從業(yè)人員在與客戶接洽業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)做到。

　　A、滿足客戶的所有需求B、公平對待不同國籍、民族、年齡的客戶C、提供理財建議，協(xié)助規(guī)避監(jiān)管D、為客戶信息保密，不向任何第三者機構(gòu)透露信息E、盡可能地對殘障者提供便利BE

　　48按照監(jiān)管要求，從業(yè)人員在推薦產(chǎn)品時應(yīng)充分提示的風(fēng)險包括。

　　A、法律風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、政策風(fēng)險D、市場風(fēng)險E、道德風(fēng)險ACD

　　49某銀行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹代理的基金產(chǎn)品時故意隱瞞最終責(zé)任承擔(dān)者，并暗示消費者該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者，該工作人員違反了()規(guī)定。A、誠實信用B、信息披露C、禮貌服務(wù)D、風(fēng)險提示E、守法合規(guī)ABE

　　50從業(yè)人員在向客戶推薦本機構(gòu)代理的產(chǎn)品時，應(yīng)對()進(jìn)行披露。

　　A、產(chǎn)品所涉及的法律、政策、市場風(fēng)險B、產(chǎn)品的性質(zhì)C、產(chǎn)品的設(shè)計過程D、產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者E、銀行在銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)ABDE

　　51()不屬于泄露客戶信息。

　　A、在與客戶結(jié)束業(yè)務(wù)5年之后，銷毀與該客戶有關(guān)的信息資料和交易記錄B、從業(yè)人員將客戶填寫作廢的表格交給保險公司的朋友C、銀行工作人員將客戶的大額交易信息提供給反洗錢檢查機關(guān)D、同一團隊里的兩位客戶經(jīng)理交換分享客戶資源E、銀行個人金融部門將客戶信息提供給信用卡部，是其能更準(zhǔn)確的評估個人信用風(fēng)險ACDE

　　52當(dāng)銀行從業(yè)人員經(jīng)辦親戚的貸款申請時，應(yīng)。

　　A、避免利益沖突，建議親戚到其他銀行辦理B、向上級匯報，披露利益沖突，履行回避制度C、利用職責(zé)便利，以優(yōu)惠條件發(fā)放貸款D、明確機構(gòu)利益與個人利益，公正辦理業(yè)務(wù)，不必向上級匯報E、不得利用工作便利，以低于普通客戶的條件為親戚辦理貸款業(yè)務(wù)BE

　　53銀行從業(yè)人員應(yīng)調(diào)查了解()，以實現(xiàn)銀行風(fēng)險控制的要求。

　　A、客戶的財物狀況B、客戶的業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)C、客戶家庭地址、婚姻狀況D、客戶風(fēng)險承受能力E、客戶隱私、不愿被人知的秘密ABD

　　54對從業(yè)人員公平對待客戶準(zhǔn)則理解正確的是。

　　A、對老年客戶應(yīng)特殊對待B、對存在語言障礙者應(yīng)提供更多便利C、因費率不同，為某些客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)D、因契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式的差異，不應(yīng)視為歧視E、因業(yè)務(wù)的繁簡度和金額大小的差異而待遇不同BCD

　　55下列選項中，()是銀行從業(yè)人員與同事相處中應(yīng)遵守的準(zhǔn)則。

　　A、相互尊重B、團結(jié)合作C、公平競爭D、相互監(jiān)督E、禁止商業(yè)賄賂及不當(dāng)便利ABD

　　56從業(yè)人員不得對外披露的信息有。

　　A、本機構(gòu)經(jīng)營方針的重大變化B、長期未聯(lián)絡(luò)客戶的地址、聯(lián)系電話C、本機構(gòu)的重大投資行為D、銀行中層干部的名單E、本機構(gòu)購置重大財產(chǎn)的決定ABCDE

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