三判斷題共35題

　　111商業(yè)銀行違反規(guī)定同業(yè)拆借的，有違法所得的予以沒收。違法所得不足50萬的，處以50萬至200萬以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重或逾期不改者中央銀行可責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷營業(yè)執(zhí)照。構(gòu)成犯罪的，追究刑事責(zé)任。錯

　　112商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準(zhǔn)備金，不留備付金。錯

　　113對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行在任何情況下都應(yīng)拒絕任何單位或個人查詢、凍結(jié)、扣劃。錯

　　114反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行反洗錢義務(wù)包括設(shè)立監(jiān)測分析中心，接收、分析、保存大額交易和可以交易記錄。錯

　　115與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)鈔匯款、票據(jù)兌付、現(xiàn)鈔兌換時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對客戶身份證件或其他證明文件進(jìn)行登記和核對。對

　　116證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在登記結(jié)算公司，以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理。錯

　　117基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日，15日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。錯

　　118信托文件對信托利益分配比例未作規(guī)定的，各受益人按均等的比例享受信托利益。對

　　119委托人可以是受益人。對

　　120受托人應(yīng)每年將信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用情況報(bào)告委托人、受益人。對

　　121受托人職責(zé)終止的，信托文件未規(guī)定的，由受益人選任新委托人。錯

　　122因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯，由保險(xiǎn)人承擔(dān)。錯

　　123個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在當(dāng)?shù)赝鈪R局事前報(bào)備。對

　　124期貨交易所實(shí)行無負(fù)責(zé)結(jié)算制度，期貨交易所應(yīng)每隔幾天就將結(jié)算結(jié)果通知會員。錯

　　125對保證金不足的客戶，期貨交易所應(yīng)強(qiáng)制行平倉，由此發(fā)生的損失和費(fèi)用應(yīng)當(dāng)由期貨交易所承擔(dān)。錯

　　126期貨公司應(yīng)為每一個客戶單獨(dú)開立專門的賬戶，設(shè)置交易密碼，不得混碼交易。對

　　127客戶可以通過書面、電話、互聯(lián)網(wǎng)的方式向期貨公司下達(dá)指令。對

　　128期貨公司不得為其股東或關(guān)系人提供融資、擔(dān)保。對

　　129外國銀行代表處可以從事視察調(diào)查、聯(lián)絡(luò)的非經(jīng)營性活動。對

　　130外國分行經(jīng)批準(zhǔn)可以在中國境內(nèi)從事銀行卡業(yè)務(wù)。錯

　　131外國分行經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)可經(jīng)營結(jié)匯售匯業(yè)務(wù)。錯

　　132個人經(jīng)常項(xiàng)目下外匯收支分為經(jīng)營性外匯收支和非經(jīng)營性外匯收支。對

　　133境內(nèi)個人經(jīng)常項(xiàng)目下經(jīng)營性結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及相關(guān)材料在銀行辦理。錯

　　134境內(nèi)個人參與境外認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等所涉外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)通過其本人向外匯局申請獲準(zhǔn)后辦理。錯

　　135境內(nèi)個人出售員工持股計(jì)劃所獲得的外匯收入，可以直接劃入員工個人的外匯儲蓄賬戶。錯

　　136境內(nèi)個人作為保險(xiǎn)受益人所獲外匯保險(xiǎn)項(xiàng)下的賠償或給付的保險(xiǎn)金，可以存入本人外匯儲蓄賬戶，也可以結(jié)匯。對

　　137境外個人可按相關(guān)規(guī)定投資B股。對

　　138境外個人投資其他境內(nèi)發(fā)行和流通的各類金融產(chǎn)品，應(yīng)通過合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者辦理。錯

　　139個人外匯賬戶按交易性質(zhì),分為外匯結(jié)算賬戶、外匯儲蓄賬戶、資本項(xiàng)目賬戶。對

　　140外匯結(jié)算賬戶是指個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目下非經(jīng)營性外匯收支的賬戶。錯

　　141保險(xiǎn)公司可以要求保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)投保與其代理業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。對

　　142保險(xiǎn)公司不得要求保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提供一定的金額擔(dān)保。錯

　　143保險(xiǎn)監(jiān)督委員會不得委托未取得許可證的機(jī)構(gòu)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。錯

　　144按照保監(jiān)會的規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)對銷售財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門的培訓(xùn)。錯

　　145《公司法》規(guī)定，公司應(yīng)同時具備(1)公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)(2)公司因解散而清算，公司資不抵債，兩個條件時方能宣告破產(chǎn)。錯

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