二、 多項選擇題

　　1. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務應遵守的基本原則是( )。

　　A.審慎性原則

　　B.流動性原則

　　C.客戶最大利益原則

　　D.建立風險管理體系原則

　　E.建立內(nèi)部控制制度原則

　　2. 個人理財業(yè)務建立嚴格的內(nèi)部控制制度是風險管理的必然要求，其中包括( )。

　　A.個人理財業(yè)務的分析、審核、報告制度

　　B.內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核制度

　　C.資產(chǎn)分開管理制度

　　D.審批和報告制度

　　E.充分授權(quán)制度

　　3. 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員從崗位范圍看，大致包括( )。

　　A.為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員

　　B.辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財務、人事等業(yè)務人員

　　C.銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務人員

　　D.一般產(chǎn)品銷售和服務的業(yè)務人員

　　E.其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員

　　4. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務必須具備的基本條件歸納起來包括( )。

　　A.建立健全個人理財業(yè)務管理體系，明確個人理財業(yè)務的管理部門及相關(guān)部門和人員的責任

　　B.分別制定理財顧問和綜合理財服務的管理規(guī)章制度

　　C.建立健全個人理財業(yè)務人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度

　　D.具備與管控個人理財業(yè)務風險相適應的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺保障能力

　　E.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品(計劃)匯集的理財資金，按照銀行貸款需要管理和使用

　　5. 關(guān)于規(guī)范理財顧問服務業(yè)務操作程序的表述，正確的是( )。

　　A.應區(qū)分理財顧問服務與一般性業(yè)務咨詢活動

　　B.必要時，一般產(chǎn)品銷售和服務人員可以協(xié)助理財人員向客戶提供理財顧問意見

　　C.在理財顧問服務中，商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財顧問的作用

　　D.在理財顧問服務中，商業(yè)銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業(yè)務的服務問題

　　E.在理財顧問服務中，客戶投資決策在某種程度上會受到商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員的影響

　　6. 針對綜合理財服務的內(nèi)容和涉及的風險種類，商業(yè)銀行的風險管理主要體現(xiàn)在( )等方面。

　　A.設立理財產(chǎn)品的內(nèi)部監(jiān)督部門和審計部門

　　B.合理確定理財計劃和不同理財產(chǎn)品的銷售起點金額

　　C.進行綜合理財服務和理財計劃的風險提示

　　D.建立銷售任何理財產(chǎn)品的分級審核批準制度

　　E.采用多重指標管理市場風險限額

　　7. 商業(yè)銀行應綜合分析投資理財產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點銷售金額，下列正確的是( )。

　　A.保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在10萬元以上

　　B.保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上

　　C.非保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應該在1萬元以上

　　D.非保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應該在3000美元(或等值外幣)以上

　　E.其他理財計劃和投資產(chǎn)品的銷售起點金額應不低于保證收益型理財計劃的起點金額

　　8. 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的開發(fā)利用應當編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。產(chǎn)品開發(fā)報告的內(nèi)容要詳細，包括( )等。

　　A.新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征

　　B.目標客戶及銷售方式

　　C.主要風險與測算和控制方法

　　D.會計核算與財務管理方法

　　E.新產(chǎn)品的介紹宣傳材料

　　9. 根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務應具備的條件包括( )。

　　A.具有相應的風險管理體系和內(nèi)部控制制度

　　B.有具備開展相關(guān)業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級人員、從業(yè)人員

　　C.具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系

　　D.信譽良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　E.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件

　　10.商業(yè)銀行對個人理財業(yè)務的季度統(tǒng)計分析報告，至少應包括的內(nèi)容有( )等。

　　A.當期開展的所有個人理財業(yè)務簡介及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)

　　B.當期推出的理財產(chǎn)品簡介，理財產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預測及當期銷售和投資情況

　　C.相關(guān)風險監(jiān)測與控制情況

　　D.當期理財產(chǎn)品的收益分配和終止情況

　　E.涉及的法律訴訟情況

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