41、下列表述正確的是( )。

　　A、 銀行承擔依法協助執(zhí)行義務與保護客戶隱私是沖突的

　　B、 銀行在履行大額交易報告的法定義務與保護客戶隱私是沖突的

　　C、 銀行在履行可疑交易報告的法定義務與保護客戶隱私是沖突的 D、 以上說法都不對

　　42、銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中，將未公開信息以暗示的形式告知其家人，這種行為( )。

　　A、 屬于內幕交易 B、由于其不是以明示的形式告知家人，這種行為不屬內幕交易

　　C、 如果告知家人的目的并非出于根據信息交易的目的，則這種行為不屬內幕交易的范圍

　　D、 屬利益沖突

　　43、以下不屬銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務開拓與客戶利益保護之間關系時應當堅持的原則的是( )。

　　A、 誠實守信 B、 公平合理 C、 客戶利益至上 D、 兼顧業(yè)務開拓與客戶利益保護

　　44、銀行業(yè)從業(yè)人員應向監(jiān)管部門報送非現場監(jiān)管需要的數據和非數據信息。

　　對以下各項：1報送方式2報送內容3報送頻率4保密級別，監(jiān)管部門可以做出規(guī)定的是( )。

　　A、 1234 B、 134 C、 123 D、 23

　　45、下列不屬賄賂行為的是( )。

　　A、 銀行業(yè)從業(yè)人員向監(jiān)管人員提供紀念品 B、 銀行業(yè)從業(yè)人員為監(jiān)管人員報銷因公費用

　　C、 由于特殊情況需要，監(jiān)管人員由銀行業(yè)從業(yè)人員安排住宿，但費用自理

　　D、 因工作臨時需要，銀行業(yè)從業(yè)人員無償將所在機構交通工具交監(jiān)管人員使用

　　46、下列關于保險代理人的表述，錯誤的是( )。

　　A、 保險代理人為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位

　　B、 保險人與保險代理人是委托代理關系

　　C、 保險代理人為保險人代為辦理保險業(yè)務，有超越代理權限行為，投保人有理由相信其有代理權，并已訂立保險合同的，保險人應當承擔保險責任

　　D、 個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，不得同時接受兩個以上保險人的委托

　　47、下列關于《中華人民共和國信托法》調整對象的表述正確的是( )。

　　A、 民事信托 B、營業(yè)信托 C、 公益信托 D、 以上都是

　　48、下列關于受托人的表述，不正確的是( )。

　　A、受托人以其固有財產先行支付在處理信托事務時發(fā)生的費用的，對信托財產享有優(yōu)先受償權利

　　B、受托人為受益人的最大利益處理信托事務，可以將信托財產轉為其固有財產

　　C、經委托人或者受益人同意，受托人可以以公平的市場價格將其固有財產與信托財產進行交易

　　D、守托人必須保存處理信托事務的完整記錄

　　49、下列關于信托受益人的說法不正確的是( )。

　　A、 委托人和受托人可以共同作為同一信托的受益人 B、 受益人可以放棄信托受益權

　　C、 受益人的信托受益權可依法轉讓，但不能繼承

　　D、 受益人不能清償到期債務的，其信托受益權可以用于清償債務

　　50、下列詞語可以用于基金宣傳材料中的是( )。

　　A、 安全 B、避險 C、 風險 D、 保險

　　51、在基金銷售活動中，下列行為適當的為( )。

　　A、采取抽獎方式銷售基金 B、挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金

　　C、募集期間對認購費打折 D、以上都不是

　　52、下列具有基金代銷業(yè)務資格的有( )。

　　A、 證券公司 B、證券投資咨詢機構 C、 專業(yè)基金銷售機構 D、 以上都是

　　53、下列不是法定代理或指定代理終止的情形的是( )。

　　A、 被代理人取得或恢復民事行為能力 B、 代理人喪失民事行為能力

　　C、 被代理人或代理人死亡 D、 以上都是法定代理或指定代理終止的情形

　　54、下列關于居民個人購匯的表述錯誤的是( )。

　　A、 購匯可用于出境旅游、商務考察等，但不得用于出境定居

　　B、 居民個人年度購匯總額為每人每年等值5萬美元

　　C、 居民個人憑真實身份證明購匯 D、 居民個人購匯不受其戶籍所在地地域的限制

　　55、我國涉及個人理財業(yè)務的法律、法規(guī)分為三個層次，下列不屬于這三個層次的是( )。

　　A、 由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的國家法律

　　B、 由國務院制定并頒布的行政法規(guī)

　　C、 有關監(jiān)管部門制定的部門規(guī)章 D、 由行業(yè)協會制定的自律性規(guī)章

　　56、下列法律、規(guī)章的頒布，標志著我國銀行業(yè)個人理財業(yè)務規(guī)范發(fā)展的標志的是( )。

　　A、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》

　　B、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務指導意見》

　　C、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》和《商業(yè)銀行外部營銷指導意見》

　　D、《商業(yè)銀行外部營銷指導意見》和《證券投資基金銷售管理辦法》

　　57、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務必須針對理財業(yè)務的特點制定的“兩項制度”是指( )。

　　A、 風險管理制度和內部控制制度 B、 風險管理制度和獨立董事制度

　　C、 內部控制制度和獨立董事制度 D、 風險管理制度和股權激勵制度

　　58、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務的“三個要求”不包括( )。

　　A、 理財業(yè)務成本可算 B、風險可控 C、 符合銀行戰(zhàn)略發(fā)展需要 D、 信息批露

　　59、商業(yè)銀行應對內部風險監(jiān)控和審計程序定期審核和測試，下列不屬審核和測試內容的是( )。

　　A、 內部風險監(jiān)控和審計程序的獨立性 B、 內部風險監(jiān)控和審計程序的充分性

　　C、 內部風險監(jiān)控和審計程序的創(chuàng)新性 D、 內部風險監(jiān)控和審計程序的有效性

　　60、保證收益理財計劃的起點金額為( )。

　　A、人民幣為5萬元以上，外幣為5,000美元(或等值外幣)以上

　　B、 人民幣為6萬元以上，外幣為6,000美元(或等值外幣)以上

　　C、人民幣為8萬元以上，外幣為8,000美元(或等值外幣)以上

　　D、人民幣為10萬元以上，外幣為10,000美元(或等值外幣)以上

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