21、下列行為違反了銀行業(yè)同業(yè)競爭原則的有( )。

　　A、關(guān)聯(lián)交易 B、內(nèi)幕交易 C、銀行業(yè)從業(yè)人員以不正當(dāng)手段承攬業(yè)務(wù)

　　D、銀行業(yè)從業(yè)人員在服務(wù)收費(fèi)過程中惡意搶奪客戶 E、虛假陳述

　　22、商業(yè)銀行下列行為違反了《商業(yè)銀行法》( )。

　　A、某商業(yè)銀行為防止存款流失，大客戶要求提款時(shí)，屢屢以各種借口拖延

　　B、某商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)公告其存款利率為“行業(yè)平均水平”

　　C、孫某借給梁某1萬元，到期時(shí)梁某借故拖欠，孫某找到梁某開立儲(chǔ)蓄賬戶的商業(yè)銀行，在說明情況后，工作人員凍結(jié)了孫某的帳戶

　　D、商業(yè)銀行未能及時(shí)向中國人民銀行交存存款準(zhǔn)備金

　　E、商業(yè)銀行以未存款人保密為由，拒絕配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查

　　23、下列屬《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》調(diào)整范圍的有( )。

　　A、 我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行 B、 我國境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村信用合作社

　　C、 政策性銀行 D、我國境內(nèi)設(shè)立的資產(chǎn)管理公司 E、我國境內(nèi)設(shè)立的信托投資公司

　　24、下列不屬于《中華人民共和國證券投資基金法》調(diào)整對象的有( )。

　　A、 外匯平準(zhǔn)基金 B、 政府建設(shè)基金 C、 社會(huì)公益基金 D、 證券投資基金 E、 保險(xiǎn)基金

　　25、下列各項(xiàng)免征個(gè)人所得稅的有( )。

　　A、 國家發(fā)行的金融債券的利息 B、 省級人民政府頒發(fā)的教育獎(jiǎng)金

　　C、 按國家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給的補(bǔ)貼 D、保險(xiǎn)賠償 E、 各國駐華使館外交代表所得

　　26、下列關(guān)于商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的表述，正確的有( )。

　　A、 商業(yè)銀行應(yīng)區(qū)分一般業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)和顧問服務(wù)，防止誤導(dǎo)客戶或不當(dāng)銷售

　　B、 商業(yè)銀行應(yīng)按照投資收益最大化的原則，開展理財(cái)業(yè)務(wù)

　　C、 商業(yè)銀行向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品D、商業(yè)銀行要向客戶解釋相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場及方式，進(jìn)行充分風(fēng)險(xiǎn)提示

　　E、商業(yè)銀行要進(jìn)行充分的信息批露，及時(shí)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)帳單和其他有關(guān)報(bào)表與報(bào)告

　　27、商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，下列行為被相關(guān)法律法規(guī)所禁止的有( )。

　　A、 將理財(cái)業(yè)務(wù)作為高息攬儲(chǔ)的手段 B、 將儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)作為理財(cái)計(jì)劃銷售

　　C、 銷售時(shí)無條件承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率

　　D、 銷售的理財(cái)計(jì)劃不能獨(dú)立測算 E、 銷售的理財(cái)計(jì)劃收益率為零

　　28、關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與信托的法律關(guān)系，下列說法正確的有( )。

　　A、兩者都是以信任關(guān)系為基礎(chǔ)，管理和處分客戶財(cái)產(chǎn)的一種行為

　　B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)只涉及到客戶和商業(yè)銀行兩方;信托是委托人、受益人和受托人三方之間的關(guān)系

　　C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的權(quán)利和義務(wù)均由客戶承擔(dān);而信托是所有權(quán)和利益分離，收益歸受益人所有

　　D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)依據(jù)《合同法》產(chǎn)生，商業(yè)銀行只能以客戶名義管理和處分客戶的資金;而信托是依據(jù)《信托法》產(chǎn)生，受托人以自己的名義管理和處分財(cái)產(chǎn)

　　E、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的客戶資產(chǎn)不與銀行其他資產(chǎn)相互獨(dú)立;而信托中財(cái)產(chǎn)需與受托人的財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分的

　　29、商業(yè)銀行開展需要審批的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件( )。

　　A、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

　　B、有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級管理人員、從業(yè)人員

　　C、具備有效的市場風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系

　　D、信譽(yù)良好，近三年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　E、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

　　30、商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險(xiǎn)限額。下列可作為風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的有( )。

　　A、 交易限額 B、止損險(xiǎn)額 C、 錯(cuò)配限額 D、 期權(quán)限額 E、 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

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