二、多項選擇題(共40題，每題1分，共40分。錯選、少選本題不得分)

　　(1)下列關于個人理財的說法，正確的有(　　)。

　　A. 個人理財業(yè)務的服務對象是個人和家庭

　　B. 個人理財業(yè)務是一種個性化、綜合化服務

　　C. 個人理財業(yè)務服務具有顧問性質和受托性質

　　D. 個人理財業(yè)務是建立在委托代理關系基礎之上的銀行業(yè)務

　　E. 個人理財業(yè)務是一般性業(yè)務咨詢服務

　　(2)根據《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識有(　　)。

　　A. 對宏觀經濟和金融狀況有較全面的了解

　　B. 熟知與自身崗位相關的銀行業(yè)務及與管理有關的法規(guī)

　　C. 具備勝任本職工作的相關專業(yè)知識和技能

　　D. 對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解

　　E. 對銀行在現(xiàn)代經濟中的作用有所了解

　　(3)個人理財產品銷售管理的內容包括(　　)。

　　A. 商業(yè)銀行應先調查客戶的財產狀況、投資經驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產品，將評估意見告知客戶雙方簽字

　　B. 客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見

　　C. 商業(yè)銀行應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶推薦銷售此類產品

　　D. 商業(yè)銀行應向有意購買產品的客戶當面說明有關產品的投資風險和風險管理的基本常識

　　E. 商業(yè)銀行應用專業(yè)術語說明相關產品的投資風險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形

　　(4)下列各項中，屬于理財顧問服務特點的是(　　)。

　　A. 顧問性

　　B. 專業(yè)性

　　C. 綜合性

　　D. 制度性

　　E. 長期性

　　(5)維持最佳資產投資組合必須經過系統(tǒng)縝密的資產配置流程，其中內容包含(　　)。

　　A. 投資目標規(guī)劃

　　B. 資產類別的選擇

　　C. 資產配置策略與比例配置

　　D. 定期檢視

　　E. 動態(tài)分析與調整

　　(6)下列關于風險測定指標的說法，正確的有(　　)。

　　A. 標準差和方差可以用來衡量投資的風險

　　B. 方差越大，數據的波動也越大

　　C. 標準差表示一組數據偏離其均值的平均距離

　　D. 變異系數就是標準差與預期收益率的比值

　　E. 變異系數越大，投資項目越優(yōu)

　　(7)下列關于影響客戶投資風險承受能力的因素，說法正確的是(　　)。

　　A. 客戶年齡越大，能承受的投資風險越大

　　B. 投資期限越長，購置的可承受風險能力越強

　　C. 理財目標的彈性越小，承受風險能力越強

　　D. 個人的性格、閱歷、膽識、意愿等主觀因素決定個人的風險偏好

　　E. 絕對抗風險能力隨著財富增加而增加

　　(8)證券投資基金與股票債券的區(qū)別表現(xiàn)在(　　)。

　　A. 投資者地位不同

　　B. 經濟關系不同

　　C. 投資工具性質不同

　　D. 收益與風險不同

　　E. 持有時間不同

　　(9)普通股股票股東享有的權利主要有(　　)。

　　A. 公司重大決策的參與權

　　B. 公司盈余和剩余資產分配權

　　C. 選擇管理者

　　D. 其他權利

　　E. 詢問權

　　(10)證券的產權性是指有價證券記載著權利人的財產權內容，代表著一定的財產所有權，擁有證券就意味著享有財產的(　　)的權利。

　　A. 占有

　　B. 使用

　　C. 收益

　　D. 處置

　　E. 出租

　　(11)按信托人或受托人的性質不同，信托可以劃分為(　　)。

　　A. 任意信托

　　B. 法人信托

　　C. 法定信托

　　D. 個人信托

　　E. 動產信托

　　(12)債券型理財產品是以(　　)為主要投資對象的銀行理財產品。

　　A. 短期國債

　　B. 金融債

　　C. 央行票據

　　D. 期權

　　E. 股票

　　(13)關于交易所上市基金的特征，下列說法正確的是(　　)。

　　A. 可以在交易所掛牌交易，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　B. ETF基金是指數型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　C. 其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回。

　　D. 不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　E. ETF基金是指數型封閉式基金

　　(14)下列關于信托產品的風險的敘述，正確的是(　　)。

　　A. 項目自身的風險是信托產品的最大風險之一

　　B. 項目主體的經營管理水平、財務狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產品的

　　安全程度

　　C. 信托公司項目評估能力的高低和信托產品設計水平對信托產品的風險高低沒有影響

　　D. 信托產品流動性差，缺少轉讓平臺，存在較大的流動性風險

　　E. 信托管理公司通常只對信托產品承擔有限責任，絕大部分風險是由信托業(yè)務委托人來承擔

　　(15)下列關于股票風險的說法，正確的有(　　)。

　　A. 通過投資組合可以分散個股風險

　　B. 一般來說，周期性明顯的行業(yè)風險相對較小

　　C. 一般來說，固定成本高的行業(yè)風險相對較大

　　D. 一般來說，價格成本彈性小的行業(yè)風險較小

　　E. 一般來說，業(yè)績好并且可以持續(xù)增長的公司風險較小

　　(16)債券投資的風險因素有(　　)。

　　A. 價格風險

　　B. 再投資風險

　　C. 贖回風險

　　D. 提前償付風險

　　E. 違約風險

　　(17)關于會計平衡法則的說法，正確的是(　　)。

　　A. 根據會計平衡的要求，通用的借貸記賬方法

　　B. 借貸記賬法要求有借必有貸，借貸必相等

　　C. 負債減少記錄于賬戶貸方

　　D. 所有者權益增加計入借方

　　E. 資產=負債+所有者權益

　　(18)證券交易活動中，下列信息屬于內幕信息的是(　　)。

　　A. 公司定向增發(fā)股票的計劃

　　B. 公司第二大股東擬將其股份全部轉讓

　　C. 公司計劃向關聯(lián)公司提供巨額債務擔保

　　D. 公司已向媒體公布的收購方案

　　E. 公司用超過其主要資產的30%用做抵押

　　(19)銀行卡的功能包括(　　)。

　　A. 支付結算

　　B. 匯兌轉賬

　　C. 儲蓄功能

　　D. 消費信貸

　　E. 項目貸款

　　(20) 根據審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務向客戶銷售有關產品時，應該(　　)。

　　A. 了解客戶的風險偏好

　　B. 了解客戶的風險認知能力

　　C. 評估客戶的財務狀況

　　D. 替客戶選擇合適的投資產品

　　E. 保證客戶的收益

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