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　　點(diǎn)擊查看：2017年10月銀行從業(yè)初級《個人理財》強(qiáng)化習(xí)題匯總

　　一、單項選擇題(以下各小題所給出的選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，不選、錯選均不得分)

　　1.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，(　　)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

　　A.財富管理

　　B.個人理財

　　C.個人貸款

　　D.公司理財

　　2.(　　)認(rèn)為個人理財是在分析個人和財務(wù)現(xiàn)狀、能力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計劃、建議行動策略和方案以實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。

　　A.美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會

　　B.國際理財規(guī)劃師協(xié)會

　　C.中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會

　　D.中國證券業(yè)監(jiān)督委員會

　　3.(　　)是指個人理財業(yè)務(wù)的需求方。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.非銀行業(yè)機(jī)構(gòu)

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.個人客戶

　　4.(　　)是個人理財業(yè)務(wù)的供給方。

　　A.個人客戶

　　B.商業(yè)銀行

　　C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　5.下列關(guān)于個人理財?shù)南嚓P(guān)說法錯誤的是(　　)。

　　A.個人理財業(yè)務(wù)人員是一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T

　　B.個人理財業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)

　　C.個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托—代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

　　D.個人理財業(yè)務(wù)是一種個性化、綜合化服務(wù)

　　6.下面按客戶等級由高到低的順序排列，正確的是(　　)。

　　A.理財業(yè)務(wù)——私人銀行——財富管理業(yè)務(wù)

　　B.私人銀行——理財業(yè)務(wù)——財富管理業(yè)務(wù)

　　C.私人銀行——財富管理業(yè)務(wù)——理財業(yè)務(wù)

　　D.財富管理業(yè)務(wù)——理財業(yè)務(wù)——私人銀行

　　7.個人理財業(yè)務(wù)是建立在(　　)基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。

　　A.法定代理關(guān)系

　　B.委托代理關(guān)系

　　C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系

　　D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系

　　8.與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)的核心是個人理財，更加強(qiáng)調(diào)(　　)。

　　A.個性化

　　B.收益性

　　C.建議性

　　D.風(fēng)險性

　　9.下列選項中，理財業(yè)務(wù)是按照客戶類型分類的是(　　)。

　　A.理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)

　　B.理財業(yè)務(wù)、理財顧問服務(wù)和綜合理財

　　C.綜合理財服務(wù)、理財業(yè)務(wù)服務(wù)和財富管理業(yè)務(wù)

　　D.理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)

　　10.下列對綜合理財服務(wù)的理解，錯誤的是(　　)。

　　A.綜合理財服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險

　　B.私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財業(yè)務(wù)

　　C.私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財服務(wù)中的一種

　　D.與理財顧問服務(wù)相比，綜合理財服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化

　　二、多項選擇題(以下各小題所給出的選項中，有兩個或兩個以上符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，多選、少選、錯選均不得分)

　　1.個人理財業(yè)務(wù)涉及的市場范圍較廣，一般包括(　　)。

　　A.貨幣市場

　　B.債券市場

　　C.外匯市場

　　D.貴金屬市場

　　E.金融衍生品市場

　　2.與個人理財直接相關(guān)的定義有(　　)。

　　A.人員管理

　　B.籌資管理

　　C.資格管理

　　D.財富管理

　　E.投資管理

　　3.根據(jù)是否接受客戶委托和授權(quán)，下列屬于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的有(　　)。

　　A.綜合理財服務(wù)

　　B.理財業(yè)務(wù)

　　C.私人銀行業(yè)務(wù)

　　D.理財顧問服務(wù)

　　E.財富管理業(yè)務(wù)

　　4.個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括(　　)。

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B.私人銀行

　　C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.個人客戶

　　E.商業(yè)銀行

　　5.個人理財是指客戶根據(jù)自身(　　)，制定理財目標(biāo)和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。

　　A.身份地位

　　B.財務(wù)狀況

　　C.理財能力

　　D.身涯規(guī)劃

　　E.風(fēng)險屬性

　　6.與理財顧問服務(wù)相比，綜合理財服務(wù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在(　　)。

　　A.綜合理財服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化的服務(wù)

　　B.綜合理財服務(wù)活動中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　C.投資收益與風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個人理財服務(wù)

　　E.綜合理財服務(wù)分為理財計劃和私人銀行業(yè)務(wù)兩類

　　7.關(guān)于個人貸款的意義，下列說法中正確的有(　　)。

　　A.促進(jìn)商業(yè)銀行調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)

　　B.對擴(kuò)大內(nèi)需，推動生產(chǎn)，帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)具有積極作用

　　C.開展個人貸款業(yè)務(wù)可以為商業(yè)銀行帶來新的收入來源

　　D.擴(kuò)大了商業(yè)銀行的風(fēng)險，因此促進(jìn)了商業(yè)銀行對風(fēng)險控制的管理

　　E.對啟動、培育和繁榮消費(fèi)市場起到了催化和促進(jìn)作用

　　8.專業(yè)化服務(wù)活動表現(xiàn)的性質(zhì)有(　　)。

　　A.顧問性質(zhì)

　　B.委托性質(zhì)

　　C.代理性質(zhì)

　　D.受托性質(zhì)

　　E.道德性質(zhì)

　　9.監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定理財業(yè)務(wù)的行業(yè)規(guī)范，個人理財業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)有(　　)。

　　A.國務(wù)院

　　B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　E.國家外匯管理局

　　10.以下屬于理財師隊伍擴(kuò)張迅速的原因有(　　)。

　　A.收入穩(wěn)定、受人尊敬

　　B.行業(yè)自理和規(guī)范管理

　　C.理財服務(wù)需求大

　　D.理財師培養(yǎng)工作推動

　　E.終身的職業(yè)，越老越吃香

　　三、判斷題(請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯誤選B)

　　1.居民不斷提升的理財意識和不斷增加的理財需求是促進(jìn)我國個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的重要動力。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　2.個人客戶是個人理財業(yè)務(wù)的供給方。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　3.個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等，這些主體在個人理財業(yè)務(wù)中具有相同地位。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　4.私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　5.私人銀行業(yè)務(wù)可以面向所有客戶。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　6.私人銀行業(yè)務(wù)是一種向所有客戶提供的金融服務(wù)。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　7.對財富管理與投資管理而言，投資管理包含了財富管理。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　8.財務(wù)缺口帶來的財務(wù)需求不是個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的動力。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　9.個人理財和財富管理的定義很難區(qū)分，本質(zhì)上是一致的。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　10.在教育方面，中國臺灣理財顧問認(rèn)證協(xié)會要求學(xué)員完成經(jīng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)認(rèn)可的大學(xué)教育。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

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