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　　一、單項選擇題(以下各小題所給出的選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)

　　1.隨著市場競爭的加劇，金融企業(yè)的經(jīng)營理念應以(　　)為中心。

　　A.產(chǎn)品

　　B.價格

　　C.客戶

　　D.市場

　　2.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循(　　)原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。

　　A.風險提示

　　B.風險匹配

　　C.風險規(guī)避

　　D.風險共攤

　　3.理財師的工作職責決定其首要工作是(　　)。

　　A.了解自己的客戶

　　B.規(guī)劃合理的產(chǎn)品

　　C.了解市場的需求

　　D.制訂合理的綜合理財方案

　　4.客戶的基本信息不包括(　　)。

　　A.儲蓄

　　B.年齡

　　C.婚姻狀況

　　D.姓名

　　5.理財師開展工作最關鍵的環(huán)節(jié)是(　　)。

　　A.了解客戶、精準把脈其需求

　　B.明確理財目標，做好服務

　　C.了解市場競爭機制

　　D.滿足客戶需求

　　6.下列屬于定量信息的是(　　)。

　　A.職業(yè)生涯發(fā)展

　　B.客戶基本信息

　　C.個人興趣愛好

　　D.財務信息

　　7.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品。應當遵循(　　)原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。

　　A.如實告知

　　B.風險匹配

　　C.勤勉盡責

　　D.公平、公開、公正

　　8.健康保障屬于(　　)。

　　A.生理需求

　　B.愛和歸屬感需求

　　C.安全需求

　　D.被尊重的需求

　　9.商業(yè)銀行只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產(chǎn)品是商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品時應當遵循的(　　)原則。

　　A.公開

　　B.公正

　　C.誠實守信

　　D.風險匹配

　　10.風險厭惡型投資者不適合投資(　　)。

　　A.基金

　　B.保險

　　C.國債

　　D.儲蓄

　　二、多項選擇題(以下各小題所給出的選項中，有兩個或兩個以上符合題目要求。請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)

　　1.理財師了解客戶的渠道和方法有(　　)。

　　A.上門拜訪

　　B.開戶資料

　　C.調(diào)查問卷

　　D.面談溝通

　　E.大數(shù)據(jù)分析

　　2.理財師屬于一種(　　)的金融服務工作。

　　A.學術性

　　B.獨立性

　　C.綜合性

　　D.專業(yè)性

　　E.系統(tǒng)性

　　3.家庭成長期的特點有(　　)。

　　A.子女教育金需求增加

　　B.家庭收入處于巔峰

　　C.需保持資金流動性

　　D.資產(chǎn)傳承是核心目標

　　E.家庭成員收入穩(wěn)定

　　4.企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展的趨勢主要包括(　　)。

　　A.轉變金融經(jīng)營理念

　　B.理財師向銷售方向發(fā)展

　　C.信息技術與金融業(yè)務的有機整合

　　D.理財師工作方法由簡單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問式營銷

　　E.借助互聯(lián)網(wǎng)技術的發(fā)展

　　5.在個人生命周期的45～54歲年齡段，投資工具及保險計劃應采取(　　)。

　　A.活期存款

　　B.基金定投

　　C.多元投資組合

　　D.投資型保險

　　E.定期壽險

　　6.理財師工作職責的要求有(　　)。

　　A.把自己認為最好的投資計劃提供給客戶

　　B.準確理解和把握客戶需求以及對金融服務、產(chǎn)品的綜合運用的水平

　　C.提供專業(yè)化服務和加強客戶關系

　　D.為客戶制訂能夠滿足其理財需求和承受能力的合理的綜合理財方案

　　E.了解自己的客戶

　　7.下列關于家庭衰老期的表述，正確的有(　　)。

　　A.夫妻年齡一般在60歲以后

　　B.核心資產(chǎn)配置應以固定收益為主

　　C.在核心資產(chǎn)組合中，不應該有高風險的股票配置

　　D.將養(yǎng)老險轉即期年金

　　E.不建議有新增負債

　　8.理財師在與客戶面談溝通前需要準備的事項包括(　　)。

　　A.安排好自己的工作時間

　　B.客戶以往接觸理財?shù)臍v史

　　C.客戶的基本情況

　　D.面談的主要目的

　　E.面談的主要內(nèi)容

　　9.按照年齡層次把個人生命周期比照家庭生命周期分為6個階段，在穩(wěn)定期，家庭已經(jīng)建立，兩人事業(yè)處于穩(wěn)定上升階段，面臨子女教育、父母贍養(yǎng)、自己退休三大人生重任，這一時期理財要點有(　　)。

　　A.做好投資規(guī)劃和家庭現(xiàn)金流規(guī)劃

　　B.做好保險保障規(guī)劃

　　C.可考慮采取定期定額基金投資等方式，利用復利效應和長期投資的時間價值為未來積累財富

　　D.積極調(diào)整投資組合，以固定收益投資工具為主

　　E.盡可能多地儲備資產(chǎn)，積累財富，未雨綢繆

　　10.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循(　　)原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。

　　A.自愿

　　B.公平

　　C.公正

　　D.自由

　　E.公開

　　三、判斷題(請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯誤選B)

　　1.調(diào)查問卷是一種比較有效的收集客戶信息和觀點的方法。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　2.商業(yè)銀行對理財客戶進行的產(chǎn)品適合度評估應在營業(yè)網(wǎng)點當面進行，不得通過網(wǎng)絡或電話等手段進行客戶產(chǎn)品適合度評估。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　3.理財師與客戶溝通時，應采取面談或電話等正式的溝通方式，微信、QQ等聊天工具不應使用在正式工作中。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　4.客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃，但客戶仍然要求購買的，商業(yè)銀行可直接為其辦理。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　5.生命周期理論認為，自然人是在相當長的時間內(nèi)計劃個人的儲蓄消費行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　6.了解客戶，包括全面收集、整理、分析與客戶相關的信息。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　7.處于成長期的家庭，應當保持資產(chǎn)流動性，并適當增加固定收益類資產(chǎn)。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　8.自我實現(xiàn)的需要是努力實現(xiàn)自己的潛力，使自己越來越成為自己所期望的人物。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　9.按風險態(tài)度分類，可以將客戶分為風險愛好型和風險厭惡型。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　10.人生價值的實現(xiàn)離不開經(jīng)濟保障，因此人生價值可以用金錢來衡量。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

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