第 1 頁：單選題

第 4 頁：多選題

第 6 頁：判斷題

　　第31題

　　基金份額上市交易后。下列不屬于證券交易所終止其上市交易的情形是( )。

　　A.基金合同期限屆滿

　　B.基金合同約定的終止上市交易情形出現(xiàn)

　　C.基金份額持有人大會決定提前終止上市交易

　　D.基金凈值低于初始認購價格

　　【正確答案】：D

　　第32題

　　某投資者購買了由兩項理財產(chǎn)品構成的投資組合。其中1號理財產(chǎn)品的期望收益率為20%，在投資組合中所占比例為40%。2號理財產(chǎn)品的期望收益率為15%，在投資組合中所占比率為60%。則該投資組合的期望收益率為( )。

　　A.17.55%

　　B.17%

　　C.35%

　　D.20%

　　【正確答案】：B

　　第33題

　　保證收益理財計劃中的保證收益率( )。

　　A.不得高于同業(yè)拆借利率

　　B.不得低于同期儲蓄存款利率

　　C.不得對客戶提出附加條件

　　D.高于同期儲蓄存款利率時，應對客戶有附加條件

　　【正確答案】：D

　　第34題

　　下列家庭生命周期各階段。投資組合中債券比重最高的一般為( )。

　　A.夫妻25～35歲時

　　B.夫妻30～55歲時

　　C.夫妻50～60歲時

　　D.夫妻60歲以后

　　【正確答案】：D

　　第35題

　　下列幾組投資產(chǎn)品中。流動性最差的是( )。

　　A.收藏品、房地產(chǎn)、黃金

　　B.股票、活期存款、債券

　　C.基金、股票、債券

　　D.外匯、股票、基金

　　【正確答案】：A

　　第36題

　　下列關于黃金理財產(chǎn)品的特點，說法不正確的是( )。

　　A.抗系統(tǒng)風險的能力強

　　B.具有內在價值和實用性

　　C.存在市場不充分風險和自然風險

　　D.收益和股票市場的收益高度正相關

　　【正確答案】：D

　　第37題

　　與成長型基金相比.收入型基金的特點不包括( )。

　　A.更注重使投資者獲取穩(wěn)定的當期收入

　　B.投資對象一般為風險較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品

　　C.現(xiàn)金持有量相對較多

　　D.是高風險、高收益基金

　　【正確答案】：D

　　第38題

　　在通貨膨脹條件下。( )。

　　A.名義利率才能真實反映資產(chǎn)的投資收益率

　　B.實際利率高于名義利率

　　C.個人和家庭的購買力增加

　　D.固定利率資產(chǎn)貶值

　　【正確答案】：D

　　第39題

　　下列關于商業(yè)銀行銷售個人理財產(chǎn)品的說法，不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行不得銷售不能獨立測算或收益率為零或負值的理財計劃

　　B.商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件，可以是對理財計劃期限調整、幣種轉換等權利

　　C.商業(yè)銀行應根據(jù)理財計劃或相關產(chǎn)品的風險狀況，設置適當?shù)钠谙藓弯N售起點金額

　　D.如果客戶不主動提問，商業(yè)銀行可以不進行風險提示

　　【正確答案】：D

　　第40題

　　理財顧問服務的流程是( )。

　　A.收集客戶信息→客戶財務分析→客戶財務目標分析與確認→財務規(guī)劃→投資組合→實施計劃→績效評估

　　B.客戶財務分析→收集客戶信息→客戶財務目標分析與確認→財務規(guī)劃→投資組合→實施計劃→績效評估

　　C.客戶財務分析→收集客戶信息→客戶財務目標分析與確認→投資組合→財務規(guī)劃→實施計劃→績效評估

　　D.收集客戶信息→客戶財務分析→客戶財務目標分析與確認→績效評估→財務規(guī)劃→投資組合→實施計劃

　　【正確答案】：A

　　第41題

　　( )的資產(chǎn)構造原則及投資目標是既要獲得一定的當期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長期增值。

　　A.收入型基金

　　B.平衡型基金

　　C.成長型基金

　　D.公募基金

　　【正確答案】：B

　　第42題

　　《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定個人理財業(yè)務從業(yè)人員每年的培訓時間應不少于( )小時。

　　A.20

　　B.10

　　C.24

　　D.12

　　【正確答案】：A

　　第43題

　　根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定。銀行個人理財業(yè)務人員對暫時無法滿足或明顯不合理的客戶要求。應當( )。

　　A.耐心說明情況，取得理解和諒解

　　B.直接拒絕

　　C.全力滿足

　　D.立即向上級匯報，由上級設法解決

　　【正確答案】：A

　　第44題

　　下列商業(yè)銀行銷售管理理財產(chǎn)品(計劃)的做法。不正確的是( )。

　　A.向客戶推介投資產(chǎn)品服務前，首先調查了解客戶，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品

　　B.客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃，但客戶仍然要求購買的，商業(yè)銀行應制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項，雙方簽字認可

　　C.向客戶說明相關投資風險時，使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明最不利的投資情形和投資結果

　　D.主動向無相關交易經(jīng)驗的客戶推介或銷售與衍生交易相關的投資產(chǎn)品

　　【正確答案】：D

　　第45題

　　下列關于基金贖回的說法。不正確的是( )。

　　A.贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額

　　B.注冊登記人對份額明細的處理原則為“先進先出”原則

　　C.若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式

　　D.投資者在贖回基金時，須選擇是否順延贖回，如投資者未做選擇，則視同非順延贖回

　　【正確答案】：D

　　第46題

　　( )主要是為了增強信托資金的使用效率。作為新股發(fā)行間歇期資金使用途徑的探索，在新股發(fā)行空當，產(chǎn)品可投資于債券、回購、貸款信托等固定收益類產(chǎn)品。

　　A.新股申購理財產(chǎn)品

　　B.增強型新股申購理財產(chǎn)品

　　C.結構性理財產(chǎn)品

　　D.股票掛鉤類理財產(chǎn)品

　　【正確答案】：B

　　第47題

　　下列關于代理的說法。不正確的是( )。

　　A.代理人的一切行為后果都由被代理人承擔

　　B.依照法律規(guī)定應當由本人實施的民事法律行為，不得代理

　　C.被代理人對代理人的合法代理行為，承擔民事責任

　　D.代理人須在代理權限內實施代理行為

　　【正確答案】：A

　　第48題

　　某零息債券還有一年到期。目前市場價格為94元。面值100元。則此時該債券的到期收益率是( )。

　　A.6.38%

　　B.6.00%

　　C.9.40%

　　D.無法計算

　　【正確答案】：A

　　第49題

　　我們說美國人喜歡冒險，中國人追求平安是福。這反映了客戶( )方面的風險特征。

　　A.風險分布

　　B.風險認知度

　　C.風險偏好

　　D.實際風險承受能力

　　【正確答案】：C

　　第50題

　　下列個人理財業(yè)務人員的做法.需要負刑事責任的是( )。

　　A.利用個人理財業(yè)務進行洗錢活動

　　B.銷售理財產(chǎn)品時使用虛假性的預測數(shù)據(jù)

　　C.從事未經(jīng)批準的個人理財業(yè)務

　　D.銷售理財產(chǎn)品時未透露理財產(chǎn)品的風險

　　【正確答案】：A

　　第51題

　　下列關于個人資產(chǎn)負債表的說法，正確的是( )。

　　A.反映了某時間點的資產(chǎn)負債狀況

　　B.反映了某時間點的現(xiàn)金流量

　　C.反映了某段時期的收支狀況

　　D.反映了某段時期的資產(chǎn)負債狀況

　　【正確答案】：A

　　第52題

　　某客戶的理財目標時間短且完全無彈性。則其最佳選擇是( )。

　　A.銀行存款

　　B.基金

　　C.保險產(chǎn)品

　　D.股票

　　【正確答案】：A

　　第53題

　　A、B兩種債券現(xiàn)均以1 000美元面值出售，每年付息80美元。已知A債券3年后到期。B債券4年后到期，則若A、B債券的到期收益率上升為10%時，( )。

　　A.A、B債券均升值，且A債券升值較多

　　B.A、B債券均升值，且B債券升值較多

　　C.A、B債券均貶值，且A債券貶值較多

　　D.A、B債券均貶值，且B債券貶值較多

　　【正確答案】：D

　　第54題

　　低風險、低收益的儲蓄、債券資產(chǎn)與高風險、高收益的股票、基金資產(chǎn)比例相當，占主導地位，而中風險、中收益的資產(chǎn)占比最低的資產(chǎn)配置組合模型是( )。

　　A.金字塔型

　　B.啞鈴型

　　C.紡錘型

　　D.梭鏢型

　　【正確答案】：B

　　第55題

　　建立一個充分分散化的證券投資組合是( )的一種方法。

　　A.主動投資策略

　　B.被動投資策略

　　C.技術分析

　　D.基本面分析

　　【正確答案】：B

　　第56題

　　基金托管人的職責不包括( )。

　　A.編制中期和年度基金報告

　　B.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

　　C.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　　D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

　　【正確答案】：A

　　第57題

　　同樣用10萬元炒股票，對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的。這是因為各自有不同的( )。

　　A.實際風險承受能力

　　B.風險偏好

　　C.風險分散

　　D.風險認知

　　【正確答案】：A

　　第58題

　　下列關于退休規(guī)劃的說法。正確的是( )。

　　A.計劃開始不宜太遲

　　B.規(guī)劃期應當在5年左右

　　C.投資應當極其保守

　　D.對投資和風險可以相當樂觀

　　【正確答案】：A

　　第59題

　　張先生2年后可以獲得100萬元，年利率是10%。那么這筆錢的單利現(xiàn)值和復利現(xiàn)值分別為( )萬元。

　　A.83.33，82.64

　　B.90.91，83.33

　　C.90.91，82.64

　　D.83.33，83.33

　　【正確答案】：A

　　第60題

　　某日銀行公布的牌價為：GBP/USD=1.8107/1.8112。這意味著客戶在用英鎊兌換美元時，( )。

　　A.可以與銀行協(xié)商確定匯率

　　B.按照1.8107和1.8112的中間價進行兌換

　　C.1英鎊兌換1.8107美元

　　D.1英鎊兌換1.8112美元

　　【正確答案】：C

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