第 1 頁：?jiǎn)芜x題

第 4 頁：多選題

第 6 頁：判斷題

　　第61題

　　下列關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的說法，不正確的是( )。

　　A.不同人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同

　　B.退休老人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力通常低于中年人

　　C.投資期限越長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)

　　D.長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)彈性越大，風(fēng)險(xiǎn)承受能力越弱

　　【正確答案】：D

　　第62題

　　07年《期貨交易管理?xiàng)l例》通過并施行，條例的內(nèi)容不包括( )。

　　A.商品期貨交易

　　B.金融期貨交易

　　C.期貨合約交易

　　D.建立全球最大的期貨交易所

　　【正確答案】：D

　　第63題

　　股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是( )。

　　A.供求關(guān)系

　　B.經(jīng)濟(jì)周期

　　C.通貨膨脹

　　D.市場(chǎng)基準(zhǔn)利率

　　【正確答案】：A

　　第64題

　　個(gè)月國(guó)庫(kù)券(假定90天)，面值100元，價(jià)格為99元，贖該國(guó)庫(kù)券的年貼現(xiàn)率為( )。(假定年天數(shù)以360天計(jì)算。)

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.4%

　　【正確答案】：D

　　第65題

　　下列收藏品中，最適合普通投資者進(jìn)行投資的是( )。

　　A 名家字畫

　　B 唐宋古董

　　C 古代玉器

　　D 郵票

　　【正確答案】：D

　　第66題

　　客戶信任的最高層次是( )。

　　A 認(rèn)知信任

　　B 情感信任

　　C 行為信任

　　D 態(tài)度信任

　　【正確答案】：C

　　第67題

　　中央銀行的貨幣政策影響到客戶理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，對(duì)此，下列說法正確的是( )。

　　A 央行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)能夠活躍金融市場(chǎng)，理財(cái)產(chǎn)品價(jià)格上升

　　B 央行提高再貼現(xiàn)率影響到貨幣市場(chǎng)基金的收益，使其價(jià)格上升

　　C 央行緊縮性的貨幣政策能刺激投資需求增長(zhǎng)、支持資產(chǎn)價(jià)格上升

　　D 央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求增長(zhǎng)、支持資產(chǎn)價(jià)格上升

　　【正確答案】：D

　　第68題

　　按照風(fēng)險(xiǎn)從小到大排序，下列排序正確的是( )。

　　A 儲(chǔ)蓄存款，國(guó)庫(kù)券，普通股，公司債券

　　B 國(guó)庫(kù)券，優(yōu)先股，公司債券，商業(yè)票據(jù)

　　C 國(guó)庫(kù)券，儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)票據(jù)，普通股

　　D 儲(chǔ)蓄存款，優(yōu)先股，商業(yè)票據(jù)，公司債券

　　【正確答案】：C

　　第69題

　　債券的即期收益率是( )。

　　A 息票利息與債券面額的比值

　　B 年息票利息與債券面額的比值

　　C 息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值

　　D 年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值

　　【正確答案】：D

　　第70題

　　理財(cái)顧問服務(wù)流程的最后一步是( )。

　　A 實(shí)施計(jì)劃

　　B 基礎(chǔ)規(guī)劃

　　C 建立投資組合

　　D 績(jī)效評(píng)估

　　【正確答案】：D

　　第71題

　　在人的生命周期過程中，通常比較適合用高成長(zhǎng)性和高投資性的投資工具的時(shí)期是( )。

　　A 退休養(yǎng)老期

　　B 中年穩(wěn)健期

　　C 青年成長(zhǎng)期

　　D 少年成長(zhǎng)期

　　【正確答案】：C

　　第72題

　　負(fù)債比率是客戶負(fù)債總額與總資產(chǎn)的比值，顯然這一比率與清償比率密切相關(guān)，同樣可以用來衡量客戶的綜合( )能力。

　　A 經(jīng)濟(jì)

　　B 償債

　　C 收入

　　D 支出

　　【正確答案】：B

　　第73題

　　對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告的審核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核( )，避免錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售。

　　A 理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況

　　B 客戶分層是否合理

　　C 投資金額較大的客戶的相關(guān)材料

　　D 評(píng)估報(bào)告是否披露了相關(guān)重大事項(xiàng)

　　【正確答案】：A

　　第74題

　　投資者購(gòu)買( )理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大。

　　A 固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　B 保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　【正確答案】：D

　　第75題

　　債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品主要是指在( )和( )上進(jìn)行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。

　　A 股票市場(chǎng)，債券市場(chǎng)

　　B 期貨市場(chǎng)，股票市場(chǎng)

　　C 貨幣市場(chǎng)，債券市場(chǎng)

　　D 股票市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)

　　【正確答案】：C

　　第76題

　　編造并傳播虛假信息，嚴(yán)重影響證券交易的行為屬于( )。

　　A 欺詐客戶行為

　　B 操縱證券市場(chǎng)行為

　　C 虛假信息誤導(dǎo)行為

　　D 證券內(nèi)幕交易行為

　　【正確答案】：C

　　第77題

　　如果投資者以高于票面價(jià)格購(gòu)進(jìn)債券并持有到期，則( )。

　　A 實(shí)際收益率等于票面利率

　　B 實(shí)際收益率高于票面利率

　　C 實(shí)際收益率低于票面利率

　　D 實(shí)際收益率和票面利率無關(guān)

　　【正確答案】：C

　　第78題

　　下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說法，正確的是( )。

　　A 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，儲(chǔ)蓄是向客戶提供的一種服務(wù)方式

　　B 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的，儲(chǔ)蓄的資金運(yùn)用是非定向的

　　C 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)一般是商業(yè)銀行獨(dú)立承擔(dān)的，儲(chǔ)蓄的風(fēng)險(xiǎn)是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的

　　D 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分，儲(chǔ)蓄財(cái)產(chǎn)與商業(yè)銀行的財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分

　　【正確答案】：B

　　第79題

　　以下關(guān)于互換交易的作用說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A 可以繞開外匯管制

　　B 具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能

　　C 基于比較優(yōu)勢(shì)的原理降低長(zhǎng)期資金籌措成本

　　D 在資產(chǎn)、負(fù)債管理中防范利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：B

　　第80題

　　證券法律責(zé)任不包括( )。

　　A 刑事責(zé)任

　　B 民事責(zé)任

　　C 失職責(zé)任

　　D 行政責(zé)任

　　【正確答案】：C

　　第81題

　　外籍人士取得的下列所得中，( )可以免征個(gè)人所得稅。

　　A 來自同我國(guó)簽訂雙邊稅收協(xié)定的國(guó)家的外籍人士在我國(guó)境內(nèi)取得的儲(chǔ)蓄存款利息

　　B 外籍人士從境內(nèi)上市A股企業(yè)(內(nèi)資企業(yè))取得的股息紅利

　　C 外籍人士在我國(guó)境內(nèi)取得的保險(xiǎn)賠款

　　D 外籍人士轉(zhuǎn)讓國(guó)家發(fā)行的金融債券的所得

　　【正確答案】：C

　　第82題

　　金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身 份識(shí)別措施的，由( )承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

　　A 第三方

　　B 客戶

　　C 該金融機(jī)構(gòu)

　　D 該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例

　　【正確答案】：C

　　第83題

　　若國(guó)際外匯市場(chǎng)上GBP/USD=1.7422/1.7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，則加拿大元與英鎊之間的套算匯率的正確表述方式為( )。

　　A GBP/CAD=2.0420/2.0443

　　B GBP/CAD=2.0373/2.0490

　　C CAD/GBP=1.4882/1.4898

　　D CAD/GBP=1.4847/1.4932

　　【正確答案】：B

　　第84題

　　收集客戶個(gè)人信息的方法，不包括( )。

　　A 填寫登記表

　　B 與客戶交談

　　C 向第三人打聽

　　D 使用心理測(cè)試問卷

　　【正確答案】：C

　　第85題

　　在風(fēng)險(xiǎn)管理手段中，保險(xiǎn)屬于( )手段。

　　A 風(fēng)險(xiǎn)分散

　　B 風(fēng)險(xiǎn)控制

　　C 風(fēng)險(xiǎn)回避

　　D 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　【正確答案】：D

　　第86題

　　以下有關(guān)期貨的說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A 期貨交易是以公開、公平競(jìng)爭(zhēng)的方式進(jìn)行交易的，私下談判交易被視為違法

　　B 期貨交易可以在交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易

　　C 大多數(shù)期貨合約都在到期前以對(duì)沖方式了結(jié)

　　D 期貨合約對(duì)商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　【正確答案】：B

　　第87題

　　個(gè)人客戶眾多并且分散，單筆服務(wù)金額較小，但總體規(guī)模較大，同時(shí)個(gè)人客戶需求與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的( )。

　　A 需求的分散性與低風(fēng)險(xiǎn)性

　　B 需求的廣泛性與動(dòng)態(tài)性

　　C 需求的交融性與開放性

　　D 需求的差異性與層次性

　　【正確答案】：A

　　第88題

　　我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司清算時(shí)，清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起( )內(nèi)通知債權(quán)人，并于60日內(nèi)在報(bào)紙上公告。

　　A 5日

　　B 10日

　　C 15日

　　D 30日

　　【正確答案】：B

　　第89題

　　銀行儲(chǔ)蓄部門某員工在為客戶辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)，客戶向其咨詢理財(cái)業(yè)務(wù)，該員工為客戶提供了中肯的理財(cái)建議，該員工的做法( )。

　　A 維護(hù)了客戶關(guān)系，值得表揚(yáng)

　　B 發(fā)展了銀行業(yè)務(wù)

　　C 表現(xiàn)了對(duì)客戶的誠(chéng)實(shí)信用

　　D 違反了《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定

　　【正確答案】：D

　　第90題

　　股票有多種價(jià)值，投資者平時(shí)較為關(guān)心的是( )。

　　A 股權(quán)

　　B 面值

　　C 紅利

　　D 市值

　　【正確答案】：D

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