第 1 頁：單項選擇題

第 4 頁：多項選擇題

第 5 頁：判斷題

　　31.按照《個人外匯管理辦法》，下列對經常項目個人外匯管理描述錯誤的是(　)。

　　A.經常項目項下的個人外匯業(yè)務按照可兌換原則管理

　　B.從事貨物進出口的個人對外貿易經營者，在商務部門辦理對外貿易經營權登記備案后，其貿易外匯資金的收支按照機構外匯收支進行管理

　　C.個人進行工商登記后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿易經營權的企業(yè)代理進出口項下的外匯資金收付、劃轉、結匯

　　D.境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出，單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以上的，應憑本人有效身份證件在銀行辦理

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查《個人外匯管理辦法》經常項目個人外匯管理。境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出，單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以下的，應憑本人有效身份證件在銀行辦理。單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。所以，D說法有誤。

　　32.金融資產的交易機制中最重要的是(　)。

　　A.利率機制

　　B.匯率機制

　　C.價格機制

　　D.結算機制

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查金融市場的概念。金融市場包含了金融資產的交易機制，其中最重要的是價格機制。

　　33.在金融市場上，重要的資金供給者和需求者是(　)。

　　A.企業(yè)

　　B.中央銀行

　　C.金融機構

　　D.居民個人(家庭)

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。企業(yè)是金融市場運行的基礎，是重要的資金供給者和需求者。

　　34.在各國的金融市場上，最大的資金供給者往往是(　)。

　　A.居民

　　B.企業(yè)

　　C.金融機構

　　D.商業(yè)銀行

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。在各國的金融市場上，居民往往是最大的資金供給者，居民將手中的閑置資金投入金融市場，實現(xiàn)資金的保值和增值，形成金融市場上重要的資金來源。

　　35.在資金融通的過程中，在資金的供給者和需求者之間起著媒介或橋梁的作用的是(　)。

　　A.中介

　　B.政府

　　C.監(jiān)管機構

　　D.中央銀行

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查金融市場的構成要素。在資金融通的過程中，中介在資金的供給者和需求者之間起著媒介或橋梁的作用。

　　36.下列不屬于中國人民銀行的職責的是(　)。

　　A.經理國庫

　　B.管理人民幣流通

　　C.管理信貸征信業(yè)

　　D.監(jiān)督銀行業(yè)自律組織的活動

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查中國人民銀行的職責。監(jiān)督銀行業(yè)自律組織的活動屬于銀監(jiān)會的職責。

　　37.將資源從利用效率低的部門轉移到利用效率高的部門，這體現(xiàn)了金融市場的(　)。

　　A.交易功能

　　B.財富投資和避險功能

　　C.優(yōu)化資源配置功能

　　D.反映經濟運行的功能

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查金融市場功能。金融市場的優(yōu)化資源配置功能體現(xiàn)在：金融市場能夠自動引導資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉移到利用效率高的部門，使社會經濟資源有效地配置在效率最高或效用較大的部門，實現(xiàn)稀缺資源的合理配置和有效運用。

　　38.把金融市場分為發(fā)行市場和流通市場的劃分標準是(　)。

　　A.金融交易的場地和空間

　　B.金融工具發(fā)行和流通的特征

　　C.交易期限

　　D.資金融資方式

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查發(fā)行市場和流通市場。按照金融工具發(fā)行和流通特征，可分為發(fā)行市場和流通市場。

　　39.事先不確定特定的發(fā)行對象，而是向社會廣大投資者公開推銷證券是(　)。

　　A.公募發(fā)行

　　B.私募發(fā)行

　　C.非公開發(fā)行

　　D.定向發(fā)行

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查發(fā)行市場和流通市場。公募又稱公開發(fā)行，是指事先不確定特定的發(fā)行對象，而是向社會廣大投資者公開推銷證券。參見教材P82。

　　40.專門融通短期資金和交易期限在一年以內(包括一年)的有價證券市場是(　)。

　　A.貨幣市場

　　B.資本市場

　　C.股票市場

　　D.證券投資市場

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期資金市場，是實現(xiàn)短期資金融通的場所。一般是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(包括一年)的有價證券市場。

　　41.下列不屬于資本市場的是(　)。

　　A.股票市場

　　B.中長期債券市場

　　C.商業(yè)票據(jù)市場

　　D.證券投資基金市場

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查貨幣市場和資本市場。資本市場包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場等。選項C屬于貨幣市場。

　　42.間接融資同直接融資比較，其突出特點是(　)。

　　A.雙向性

　　B.分散性

　　C.自主性

　　D.比較靈活

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查直接融資市場和間接融資市場。間接融資同直接融資比較，其突出特點是比較靈活。

　　43.貨幣市場具有(　)特征。

　　A.高流動性、高風險

　　B.高流動性、低風險

　　C.低流動性、低風險

　　D.低流動性、高風險

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查貨幣市場。貨幣市場具有高流動性、低風險等特征，是重要的理財工具市場。

　　44.商業(yè)票據(jù)市場主體不包括(　)。

　　A.發(fā)行者

　　B.投資者

　　C.銷售商

　　D.中介機構

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查貨幣市場。商業(yè)票據(jù)市場主體包括發(fā)行者、投資者、銷售商。

　　45.(　)因其信譽好、利率優(yōu)、風險小而又被稱為“金邊債券”。

　　A.金融債券

　　B.公司債券

　　C.地方政府債券

　　D.國債

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查債券市場。政府債券是政府為籌集資金而發(fā)行的債券。主要包括國債、地方政府債券等。國債因其信譽好、利率優(yōu)、風險小而又被稱為“金邊債券”。

　　46.我國政府發(fā)行的各種國債和銀行發(fā)行的金融債券，多屬于(　)。

　　A.短期債券

　　B.中期債券

　　C.長期債券

　　D.超長期債券

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查債券市場。我國政府發(fā)行的各種國債和銀行發(fā)行的金融債券，多屬于中期債券。

　　47.在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按規(guī)定的折扣率，以低于債券面值的價格發(fā)行，到期按面值支付本息的債券是(　)。

　　A.貼現(xiàn)債券

　　B.附息債券

　　C.零息債券

　　D.一次還本付息債券

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查債券市場。貼現(xiàn)債券，是指債券券面上不附有息票，在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按規(guī)定的折扣率，以低于債券面值的價格發(fā)行，到期按面值支付本息的債券。

　　48.關于各種債券的利率比較，正確的是(　)。

　　A.金融債券高于企業(yè)債券高于政府債券

　　B.政府債券高于金融債券高于企業(yè)債券

　　C.企業(yè)債券高于政府債券高于金融債券

　　D.企業(yè)債券高于金融債券高于政府債券

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查債券市場。在一般情況下，由金融機構發(fā)行的金融債券，相同期限債券的利率略比國債等政府債券要高。由企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券，利率水平又比金融債券要高一些，并且有部分企業(yè)債券經有關部門批準可以免征利息稅。

　　49.下列不屬于股權類資產遠期合約的是(　)。

　　A.一籃子股票的遠期合約

　　B.股票價格指數(shù)的遠期合約

　　C.商業(yè)票據(jù)

　　D.單個股票的遠期合約

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查金融衍生品市場。股權類資產的遠期合約，如：單個股票的遠期合約、一籃子股票的遠期合約和股票價格指數(shù)的遠期合約。

　　50.將金融期權分為現(xiàn)貨期權和期貨期權的劃分依據(jù)是(　)。

　　A.行權日期

　　B.行權方式

　　C.基礎資產的性質

　　D.對價格的預期

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查金融衍生品市場。按基礎資產的性質劃分，金融期權可以分為現(xiàn)貨期權和期貨期權。

　　51.外幣有價證券的特點不包括(　)。

　　A.可支付性

　　B.可換性

　　C.可獲得性

　　D.可選性

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查外匯市場。外幣有價證券，它具備三個特點：可支付性(必須以外國貨幣表示的資產)、可獲得性(必須是在國外能夠得到補償?shù)膫鶛?和可換性(必須是可以自由兌換為其他支付手段的外幣資產)。

　　52.北美洲最活躍的外匯市場是(　)。

　　A.蘇黎世

　　B.倫敦

　　C.紐約

　　D.法蘭克福

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查外匯市場。倫敦是世界上最大的外匯交易中心，東京是亞洲最大的外匯交易中心，紐約是北美洲最活躍的外匯市場。　　53.與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務的人是(　)。

　　A.投保人

　　B.保險公司

　　C.被保險人

　　D.受益人

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查保險市場。投保人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務的人。

　　54.房地產的投資方式不包括(　)。

　　A.房地產購買

　　B.房地產租賃

　　C.房地產信托

　　D.房地產擔保

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查貴金屬市場及其他投資市場。房地產的投資方式包括房地產購買、房地產租賃和房地產信托。

　　55.(　)出現(xiàn)了國內首款人民幣結構性理財產品。

　　A.2005年初

　　B.2005年底

　　C.2008年初

　　D.2008年底

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查銀行理財產品的發(fā)展。2005年初出現(xiàn)了國內首款人民幣結構性理財產品。

　　56.下列不屬于按照理財產品的投資標的分類的是(　)。

　　A.貨幣型理財產品

　　B.組合投資類理財產品

　　C.開放式產品

　　D.結構型理財產品

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查銀行理財產品的分類。開放式產品是按交易類型分類的。

　　57.通常被作為活期存款的替代品的是(　)。

　　A.貨幣型理財產品

　　B.債券型理財產品

　　C.股票型理財產品

　　D.組合投資類理財產品

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查貨幣型理財產品。貨幣型理財產品具有投資期短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點。該類產品通常被作為活期存款的替代品。

　　58.可以采用杠桿投資策略的是(　)。

　　A.貨幣型理財產品

　　B.股票型理財產品

　　C.另類理財產品

　　D.組合投資型理財產品

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查另類理財產品。，傳統(tǒng)投資的投資資金以本金作為最大約束上限，而另類投資則可以采用杠桿投資策略，以實現(xiàn)以小博大的投資目的。

　　59.基金財產的保管由(　)負責。

　　A.管理人

　　B.投資人

　　C.發(fā)起人

　　D.托管人

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查基金�；�金管理人不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。

　　60.(　)以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金的分類。80%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。

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