三、判斷正誤

　　1、個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財就是如何進(jìn)行投資(X)

　　2、按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務(wù)。(√)

　　3、目前，證券公司的個人理財服務(wù)形式主要以代客進(jìn)行投資操作為主。(X)

　　4、知識營銷原則是指，理財客戶經(jīng)理在營銷過程中，使客戶在獲得物質(zhì)上的享受、知識上的提高的基礎(chǔ)上，自覺地接受中行所提供的各項服務(wù)。 X

　　5、理財規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè)，服務(wù)態(tài)度并不會直接影響理財服務(wù)水平X

　　6、對個別VIP客戶，理財中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。 X

　　7、理財客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)和管理客戶關(guān)系，與客戶之間實行單線聯(lián)系X

　　8、稅收最小化通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機，也是遺產(chǎn)規(guī)劃的惟一目標(biāo)。X

　　9、將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。 √

　　10、復(fù)利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數(shù)額是相同的。 X

　　11、預(yù)期收益率相同的投資項目，其風(fēng)險也必定相同。 X

　　12、商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動包括代客買賣和自營業(yè)務(wù)。 √

　　13、央行不但是外匯市場的參與者，而且是外匯市場的操縱者。 √

　　14、內(nèi)在價值是市場價格與期權(quán)執(zhí)行價格之間的差額，而期權(quán)價值與內(nèi)在價值之差即是時間價值。 √

　　15、生產(chǎn)物價指數(shù)與本國匯率走向的關(guān)系并不確定，指數(shù)比預(yù)期高，可能導(dǎo)致匯率上升，也可能導(dǎo)致匯率下降。 √

　　16、零售物價指數(shù)是一國通脹狀況的指示器之一，反映的是人們生活費用的變化。 X

　　17、歐洲日元是指存放于歐洲銀行中的日元存款。 X

　　18、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)對美元匯率的影響最大。X

　　19、上海黃金交易所是國內(nèi)的一級黃金市場。 √

　　20、黃金具有價值穩(wěn)定、流動性高的優(yōu)點，是對付通貨膨脹的有效手段。 √

　　21、標(biāo)金是黃金市場最主要的交易品種，它的出現(xiàn)是市場成熟的表現(xiàn)�！�

　　22、商業(yè)銀行代保管的標(biāo)的物必須是上海黃金交易所指定的中國8家黃金冶煉企業(yè)所生產(chǎn)的標(biāo)金，或由商業(yè)銀行出具黃金證明書、外形完整無損的黃金實物√

　　23、風(fēng)險保留是指自己承擔(dān)風(fēng)險可能帶來的損失，它是一種自保險�！�

　　24、只有符合一定條件的可保風(fēng)險才可以運用保險來進(jìn)行管理。√

　　25、保險中所謂的重要事項是指一切可能影響到一位謹(jǐn)慎的保險人做出是否承保，以及確定保險費率的有關(guān)情況�！�

　　26、總體而言，保險更注重的是保障，而非投資增值�！�

　　27、從保險責(zé)任看，終身壽險除了保障期限較長外，與定期壽險類似�！�

　　28、已參加社會醫(yī)療保險者，投保津貼型保險比投保費用型保險更劃算。√

　　29、較低的免賠額反而可能導(dǎo)致重大損失得不到足夠的賠償。 √

　　30、股票是代表股份所有權(quán)的股權(quán)證書，是代表對一定經(jīng)濟分配請求權(quán)的資本證券。 √

　　31、根據(jù)我國證券交易規(guī)則規(guī)定，企業(yè)信用必須在A級以上才有資格向社會公開發(fā)行債券。 √

　　32、證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式。 √

　　33、基金資本來源于國外，并投資于國外證券市場的投資基金是國際基金.X

　　34、物業(yè)管理是住房保值升值的一個重要保障，沒有好物業(yè)，也就沒有好房子.√

　　35、期貨交易買賣的直接對象是期貨合約，而不是商品本身。 √

　　36、收藏品的發(fā)行量越大，存世量也越大。 X

　　37、古人類和古生物化石屬于古玩類收藏品。 X

　　38、個人稅務(wù)籌劃是個人理財規(guī)劃中的一項重要內(nèi)容，它是在納稅義務(wù)發(fā)生之前

　　在法律允許的范圍之內(nèi)，對納稅負(fù)擔(dān)的低位選擇。 √

　　39、個人購買房屋時印花稅的繳納，采用自行購花，自行貼花，自行銷花的方法。√

　　40、理財客戶經(jīng)理在與客戶溝通時需了解的信息包括事實性信息、判斷性信息和推斷性信息。 √

　　41、理財客戶經(jīng)理在與客戶溝通時，應(yīng)直接切入主題，話題不應(yīng)涉及客戶太多的個人或家庭問題。 X

　　42、在與外向型客戶進(jìn)行溝通時，應(yīng)做到：態(tài)度熱情、多傾聽，與對方建立非正式關(guān)系，切忌態(tài)度冷淡。 √

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