第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案

　　46.商業(yè)銀行為客戶提供的理財計劃顧問是一個循序漸進的有機整體，下面四種服務(wù)的排列順序，正確的是(　　)。

　　A.財務(wù)規(guī)劃、財務(wù)分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介

　　B.財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介

　　C.財務(wù)分析、投資顧問、個人投資、產(chǎn)品推介、財務(wù)規(guī)劃

　　D.財務(wù)規(guī)劃、個人投資、產(chǎn)品推介、財務(wù)分析、投資建議

　　47.王女士一家的資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)總額是100萬元，其中現(xiàn)金2萬元，開放式貨幣市場基金3萬元，銀行活期存款1萬元，股票20萬元、汽車20萬元，家具5萬元，住宅49萬元。則王女士家的流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率是(　　)。

　　A.2%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.16%

　　48.公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是(　　)。

　　A.民事法律行為

　　B.商業(yè)交換行為

　　C.權(quán)利義務(wù)行為

　　D.民事行為

　　49.理財顧問服務(wù)流程的最后一步是(　　)。

　　A.實施計劃

　　B.基礎(chǔ)規(guī)劃

　　C.建立投資組合

　　D.績效評估

　　50.以下關(guān)于金融市場特點表述錯誤的是(　　)。

　　A.市場交易價格的一致性

　　B.交易主體角色的可變性

　　C.市場交易活動的分散性

　　D.市場商品的特殊性

　　51.目前適合我國發(fā)展狀況的理財顧問流程包括以下幾個步驟(　　)。

　　A.ⅠⅢⅣⅤⅡⅥ

　　B.ⅢⅣⅤⅥⅡⅠ

　　C.ⅢⅤⅡⅠⅥⅣ

　　D.ⅢⅠⅣⅡⅤⅥ

　　52.個人進行股票投資主要面臨個人所得稅和(　　)。

　　A.增值稅

　　B.印花稅

　　C.營業(yè)稅

　　D.資本利得稅

　　53.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，下列可以認定為高凈值客戶的是(　　)。

　　A.小李購買理財產(chǎn)品時，出示80萬元個人儲蓄存款證明

　　B.小張?zhí)峁┝俗罱�三年的收入證明，每年不低于20萬元

　　C.小趙提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明

　　D.小王單筆認購理財產(chǎn)品50萬元人民幣

　　54.下列信息中屬于客戶的定量信息的是(　　)。

　　A.就業(yè)預(yù)期

　　B.風(fēng)險特征

　　C.收入與支出

　　D.投資偏好

　　55.根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，下列委托代理權(quán)可以終止的情況是(　　)。

　　A.代理人喪失民事行為能力

　　B.代理人串通第三人損害代理人的利益

　　C.代理人做出超越代理權(quán)的行為，經(jīng)被代理人追認

　　D.代理人不履行代理職責(zé)而給代理人造成損害

　　56.在個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理中，(　　)提供獨立的風(fēng)險評估報告，定期召集相關(guān)人員對個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險狀況進行分析與評估。

　　A.內(nèi)部審計部門

　　B.業(yè)務(wù)部門

　　C.會計部門

　　D.外部審計部門

　　57.下列屬于《基金法》的調(diào)整對象的是(　　)。

　　A.社會公益基金

　　B.證券投資基金

　　C.政府建設(shè)基金

　　D.保險基金

　　58.委托人有權(quán)向法院申請撤銷受托人的某些處分行為，委托人應(yīng)在撤銷原因之日起(　　)內(nèi)行使，未行使的，申請權(quán)取消。

　　A.1個月

　　B.3個月

　　C.半年

　　D.一年

　　59.外資獨資銀行、中外合資銀行開辦需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報(　　)審批。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.國家外匯管理局

　　60.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時，(　　)不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定。

　　A.個人購匯提鈔，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理

　　B.個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額內(nèi)的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理

　　C.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆存鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或者本人原存款金融機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理

　　D.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額之下的，可以在銀行直接辦理

　　61.在沒有特別規(guī)定的情況下，信托業(yè)務(wù)中的受益人(　　)。

　　A.可以用信托利益清償其對外的欠債

　　B.不能放棄信托利益

　　C.不能轉(zhuǎn)讓信托利益

　　D.不能將信托利益做為遺產(chǎn)交給繼承人繼承

　　62.下列關(guān)于某上市公司的信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是(　　)。

　　A.公司計劃將再融資

　　B.公司為其關(guān)聯(lián)公司提供巨額債務(wù)擔(dān)保

　　C.公司的計劃中的收購方案

　　D.公司董事長因病在醫(yī)院去世

　　63.依照法律規(guī)定，下列不屬于證券投資基金應(yīng)當公開披露的基金信息的是(　　)。

　　A.基金份額申購、贖回價格

　　B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　C.基金份額上市交易公告書

　　D.基金投資策略報告

　　64.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計年度月終了編制本年度個人理財業(yè)務(wù)報告。年度報告和相關(guān)報表應(yīng)于下一年度的(　　)月底前報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　65.在商業(yè)銀行采用的風(fēng)險限額指標中，應(yīng)至少包括(　　)。

　　A.交易限額

　　B.錯配限額

　　C.止損限額

　　D.風(fēng)險價值限額

　　66.對違反銀行業(yè)人員職業(yè)操守的從業(yè)人員，情節(jié)嚴重者的處罰措施是(　　)。

　　A.通報同業(yè)

　　B.經(jīng)濟處罰

　　C.批評教育

　　D.所在機構(gòu)懲戒

　　67.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于(　　)小時。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　68.小李年滿18周歲，為某大學(xué)二年級學(xué)生，生活來源和學(xué)費全靠父母，現(xiàn)因家庭經(jīng)濟困難，向某銀行申請助學(xué)貸款2.2萬元，如2年后到期無力償還，應(yīng)由(　　)來承擔(dān)償還責(zé)任。

　　A.小李父母先行墊付，以后由小李

　　B.小李

　　C.小李父母

　　D.學(xué)校

　　69.中國銀監(jiān)會對我國商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)是通過實行(　　)來進行監(jiān)督管理的。

　　A.審批制和報告制

　　B.注冊制和報告制

　　C.審批制和注冊制

　　D.等級制和報告制

　　70.下列不屬于商業(yè)銀行銷售理財計劃前應(yīng)報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)的規(guī)定的資料的是(　　)。

　　A.理財計劃擬銷售的客戶群，以及相關(guān)分析說明

　　B.理財計劃擬銷售的規(guī)模，資金成本與收益測算，以及相關(guān)計算說明

　　C.擬銷售理財計劃的對外介紹材料和宣傳材料

　　D.理財計劃設(shè)計人員的相關(guān)信息

　　71.商業(yè)銀行在銷售理財計劃匯集的理財資金時，應(yīng)該按照(　　)管理和使用。

　　A.商業(yè)銀行需要

　　B.客戶投資目標

　　C.理財合同約定

　　D.理財人員意向

　　72.城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行開辦需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，需要(　　)的審批。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)

　　B.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C.中央財政部

　　D.中國人民銀行

　　73.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對理財人員建立的考評管理制度中，不包括(　　)。根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對理財人員建立的考評管理制度中，不包括(　　)。

　　A.跟蹤評價

　　B.考核與認定

　　C.銷售指標

　　D.繼續(xù)培訓(xùn)

　　74.理財產(chǎn)品所面臨的最常見甚至最主要的風(fēng)險是(　　)。

　　A.匯率風(fēng)險

　　B.基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場風(fēng)險

　　C.支付條款中的支付結(jié)構(gòu)條款

　　D.理財機制的投資管理風(fēng)險

　　75.近年來，逐漸成為國際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個人理財職業(yè)資格的是(　　)。

　　A.CFP

　　B.CAP

　　C.CPA

　　D.CCBP

　　76.違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的直接責(zé)任人員可以被追究的法律責(zé)任是(　　)。

　　A.民事責(zé)任

　　B.吊銷從業(yè)資格

　　C.行政處罰

　　D.刑事處罰

　　77.宏觀經(jīng)濟政策會影響到理財計劃的制定和理財服務(wù)的開展，則下列說法中錯誤的是(　　)。

　　A.積極地財政政策會刺激投資需求

　　B.中央銀行在公開市場買入國債，能刺激各類資產(chǎn)價格上升

　　C.提高股票交易印花稅可以刺激股價上漲

　　D.降低股票交易印花稅可以刺激股價上漲

　　78.高通脹下的GDP增長將導(dǎo)致證券價格(　　)。

　　A.上升

　　B.下跌

　　C.不變

　　D.都有可能

　　79.在最充分的分散條件下，投資組合還不能分散的風(fēng)險是(　　)。

　　A.非系統(tǒng)風(fēng)險

　　B.特定公司風(fēng)險

　　C.獨特風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　80.下列關(guān)于客戶遺產(chǎn)繼承的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.客戶的子女是第一順位繼承人

　　B.客戶的配偶是第一順位繼承人

　　C.客戶的兄弟是第一順位繼承人

　　D.客戶的父母是第一順位繼承人

　　81.通常期貨交易的保證金制度規(guī)定，保證金比率為(　　)。

　　A.1%-3%

　　B.3%-5%

　　C.5%-10%

　　D.3%-10%

　　82.下列關(guān)于期權(quán)的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.看漲期權(quán)賦予持有者在一時期內(nèi)買入特定資產(chǎn)的權(quán)利

　　B.看漲期權(quán)賣方通常認為標的資產(chǎn)的價格會上漲

　　C.看漲期權(quán)賣方的獲利是有限的

　　D.期權(quán)買方擁有權(quán)力但沒有義務(wù)執(zhí)行合約

　　83.當今國際金融市場上發(fā)展最迅速、最具有潛力的業(yè)務(wù)之一是(　　)。

　　A.抵押貸款業(yè)務(wù)

　　B.股權(quán)投資業(yè)務(wù)

　　C.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

　　D.國際貸款業(yè)務(wù)

　　84.下列不屬于利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的是(　　)。

　　A.LIBOR

　　B.國庫券

　　C.一組外匯的匯率

　　D.公司債券

　　85.決定股票的市場價格的是股票的(　　)，股票的市場價格總是圍繞其波動。

　　A.內(nèi)在價值

　　B.賬面價值

　　C.清算價值

　　D.理論價值

　　86.如果投資者預(yù)期某項資產(chǎn)的市場價格將會上漲，那么他可以(　　)。

　　A.買入看跌期權(quán)

　　B.賣出該項資產(chǎn)

　　C.賣出看漲期權(quán)

　　D.買入看漲期權(quán)

　　87.下列的個人規(guī)劃行為不能達到的合理避稅目的的是(　　)。

　　A.將收入購買基金以得到時間價值，延期繳稅

　　B.企業(yè)為員工提供住房而在工資中扣除部分做住房租金

　　C.以報銷費用實物形式取得部分收入

　　D.分期支付獎金

　　88.持有公司(　　)以上的股份的自然人、法人及其他組織屬于證券內(nèi)幕消息的知情人。

　　A.55%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　89.對證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述錯誤的是(　　)。

　　A.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金

　　B.在證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易資金和證券不屬于破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

　　C.證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項資料，保存期不得少于10年

　　D.證券公司客戶的結(jié)算資金應(yīng)當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理

　　90.下列關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)基本條件的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.信譽良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　B.具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系

　　C.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員

　　D.具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度

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