第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案

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　　一、單項選擇題

　　1.已依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立(　　)，并向證券登記機構(gòu)辦理處置登記，質(zhì)押合同自登記日生效。

　　A.口頭合同

　　B.書面合同

　　C.口頭合同和書面合同

　　D.口頭合同或書面合同

　　2.下列有關(guān)法人應(yīng)該具備的條件的敘述中正確的是(　　)。

　　A.有自己的名稱、組織機構(gòu)和場所

　　B.可以按照自發(fā)方式成立

　　C.可以不獨立承擔(dān)民事責(zé)任

　　D.可以沒有財產(chǎn)或者經(jīng)費

　　3.下列不屬于個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)活動的是(　　)。

　　A.財務(wù)分析

　　B.理財顧問

　　C.財務(wù)規(guī)劃

　　D.資產(chǎn)管理

　　4.與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)的核心是個人理財業(yè)務(wù)，更加強調(diào)(　　)。

　　A.風(fēng)險性

　　B.收益性

　　C.建議性

　　D.個性化

　　5.下列關(guān)于貨幣政策對證券市場的影響，不正確的是(　　)。

　　A.一般說來，利率下降時，股票價格將上升

　　B.如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率，證券市場價格趨于上漲

　　C.如果中央銀行采取寬松的貨幣政策，股票價格將上漲

　　D.如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，會使證券市場行情走勢下跌

　　6.下列不屬于貨幣市場的是(　　)。

　　A.債券市場

　　B.商業(yè)票據(jù)市場

　　C.同業(yè)拆借市場

　　D.銀行承兌匯票市場

　　7.下列不屬于證券投資基金收益的是(　　)。

　　A.證券買賣差價

　　B.政府補貼

　　C.紅利收入

　　D.存款利息收入

　　8.方先生購買某公司股票，該公司的分紅是1.2元，未來3年以每年10%的速度增長，3年后的股利為(　　)元。

　　A.5.92

　　B.1.31

　　C.2.43

　　D.1.60

　　9.在客戶理財規(guī)劃中，屬于研究風(fēng)險轉(zhuǎn)移問題的是(　　)。

　　A.人生事件規(guī)劃

　　B.保險規(guī)劃

　　C.稅收規(guī)劃

　　D.投資規(guī)劃

　　10.個人理財目標(biāo)中，短期目標(biāo)一般是指在(　　)年左右的目標(biāo)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　11.根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立理財從業(yè)人員(　　)管理制度，完善理財業(yè)務(wù)人員的準(zhǔn)入機制。

　　A.績效激勵

　　B.風(fēng)險評估

　　C.持證上崗

　　D.業(yè)務(wù)考核

　　12.利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢活動需追究相關(guān)責(zé)任人的(　　)。

　　A.刑事責(zé)任

　　B.民事責(zé)任

　　C.行政責(zé)任

　　D.道德責(zé)任

　　13.根據(jù)保險人的委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位或個人是(　　)。

　　A.保險受益人

　　B.保險代理人

　　C.保險經(jīng)紀(jì)人

　　D.保險公估人

　　14.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)首先遵守(　　)。

　　A.《商業(yè)銀行法》

　　B.《合同法》

　　C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　D.《民法通則》

　　15.下列關(guān)于理財顧問服務(wù)的表述錯誤的是(　　)。

　　A.在了解客戶的財務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

　　B.動態(tài)分析客戶財務(wù)狀況是財務(wù)分析的關(guān)鍵

　　C.理財顧問服務(wù)中商業(yè)銀行會涉及客戶財務(wù)資源的具體操作

　　D.理財顧問服務(wù)涉及的內(nèi)容包括提出客戶資產(chǎn)配置建議

　　16.當(dāng)銀行擁有提前終止理財產(chǎn)品的權(quán)利時，投資者面臨的風(fēng)險不包括(　　)。

　　A.利率變化風(fēng)險

　　B.匯率風(fēng)險

　　C.投資機會風(fēng)險

　　D.法律風(fēng)險

　　17.黃金含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示。下面(　　)不是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。

　　A.>99%

　　B.>99.5%

　　C.>99.99%

　　D.>99.95%

　　18.假如一個客戶偏好選擇房產(chǎn)、黃金、基金等投資工具來進行投資理財，則根據(jù)風(fēng)險偏好，其屬于(　　)。

　　A.非常進取型

　　B.中庸穩(wěn)健型

　　C.溫和保守型

　　D.非常保守型

　　19.貨幣市場是融通(　　)的場所，而資本市場是籌集(　　)的場所。

　　A.長期資金，長期資金

　　B.短期資金，長期資金

　　C.短期資金，短期資金

　　D.長期資金，短期資金

　　20.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的宣傳和介紹材料中應(yīng)全面反映產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實，在(　　)最醒目位置揭示風(fēng)險，說明最不利的投資情形和投資結(jié)果。

　　A.最后一頁

　　B.首頁

　　C.文中任意部分

　　D.第二頁

　　21.如果一個投資者手里有100萬閑錢，屬于風(fēng)險中立者，他可以選擇投資(　　)。

　　A.股票

　　B.信托

　　C.基金

　　D.國債

　　22.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)和代銷證券投資基金屬于商業(yè)銀行的(　　)。

　　A.負(fù)債業(yè)務(wù)

　　B.中間業(yè)務(wù)

　　C.存款業(yè)務(wù)

　　D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　23.下列選項中不屬于金融市場特點的是(　　)。

　　A.市場商品的特殊性

　　B.市場交易活動的集中性

　　C.市場交易主體的唯一性

　　D.市場交易價格的一致性

　　24.下列不屬于制定保險規(guī)劃原則的是(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

　　B.注重收益

　　C.分析客戶保險需要

　　D.量力而行

　　25.用來說明在過去一段時期內(nèi)個人的現(xiàn)金收入和支出情況的財務(wù)報表是(　　)。

　　A.現(xiàn)金流量表

　　B.未來資產(chǎn)負(fù)債報表

　　C.資產(chǎn)負(fù)債表

　　D.未來現(xiàn)金流量報表

　　26.根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計報告的注冊會計師在一定期限內(nèi)不得購買該公司的股票，該期限為(　　)。

　　A.該股票的承銷期內(nèi)和期滿后1年內(nèi)

　　B.出具審計報告后1年內(nèi)

　　C.該股票的承銷期內(nèi)和期滿后6個月內(nèi)

　　D.出具審計報告后6個月內(nèi)

　　27.下列能夠反映客戶主觀上對風(fēng)險的基本度量，并影響人們對風(fēng)險態(tài)度的心理因素的是(　　)。

　　A.潛在風(fēng)險承受能力

　　B.風(fēng)險偏好

　　C.風(fēng)險認(rèn)知度

　　D.承擔(dān)風(fēng)險意愿

　　28.根據(jù)《中華人民共和國保險法》規(guī)定，銀行網(wǎng)點開辦保險代理業(yè)務(wù)，必須取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的(　　)，并與保險公司簽定代理協(xié)議。

　　A.保險代辦證

　　B.保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證

　　C.保險業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證

　　D.保險從業(yè)資格證

　　29.下列銀行理財產(chǎn)品不是按照投資或者掛鉤對象劃分的是(　　)。

　　A.利率掛鉤

　　B.安全掛鉤

　　C.保險掛鉤

　　D.信用掛鉤

　　30.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配，這樣的理財計劃是(　　)。

　　A.固定收益理財計劃

　　B.非保本浮動收益理財計劃

　　C.保證收益理財計劃

　　D.保本浮動收益理財計劃

　　31.下列不屬于市場有效的層次的是(　　)。

　　A.弱型有效市場

　　B.半弱型有效市場

　　C.半強型有效市場

　　D.強型有效市場

　　32.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于(　　)。

　　A.25小時

　　B.20小時

　　C.15小時

　　D.30小時

　　33.下列選項中關(guān)于資產(chǎn)配置的說法正確的是(　　)。

　　A.客戶可以將自己所有富余的資金進行投資

　　B.要根據(jù)宏觀經(jīng)濟的變化調(diào)整資產(chǎn)配置

　　C.合理的流程是先進行證券選擇再進行資產(chǎn)配置

　　D.在理財過程中，資產(chǎn)配置重要性一般，關(guān)鍵是選好理財產(chǎn)品

　　34.銀行理財顧問人員在分析客戶消費時發(fā)現(xiàn)(　　)是國內(nèi)不合理消費最多的地方。

　　A.住房消費

　　B.汽車消費

　　C.孩子消費

　　D.婚姻消費

　　35.下列關(guān)于回購協(xié)議中說法正確的是(　　)。

　　A.回購協(xié)議是一種信用貸款協(xié)議

　　B.回購協(xié)議比擔(dān)保貸款更加不安全

　　C.公司債券的信用等級低，所以不能作為回購協(xié)議的標(biāo)的物

　　D.資金借入方標(biāo)的證券抵押給資金借出方，并承諾在未來某個時候用資金協(xié)議購回

　　36.理財資金用于投資公開或非公開市場交易的資產(chǎn)組合，商業(yè)銀行應(yīng)具有明確的投資標(biāo)的、投資比例及募集資金規(guī)模計劃，應(yīng)對資產(chǎn)組合及其項下各項資產(chǎn)進行獨立的盡職調(diào)查與風(fēng)險評估，并由(　　)核準(zhǔn)評估結(jié)果后，在理財產(chǎn)品發(fā)行文件中進行披露

　　A.產(chǎn)品開發(fā)機構(gòu)

　　B.法律合規(guī)部門

　　C.風(fēng)險管理部門

　　D.高級管理層

　　37.下列(　　)的資產(chǎn)配置組合模型安全性、穩(wěn)定性最佳。

　　A.啞鈴型

　　B.梭鏢型

　　C.紡鍾型

　　D.金字塔型

　　38.買賣雙方在交易所簽訂的、在將來的某一確定時間、按確定的價格購買或者出售某項金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是(　　)。

　　A.金融遠(yuǎn)期合約

　　B.金融期貨合約

　　C.金融互換合約

　　D.金融期權(quán)合約

　　39.投資基金涉及的當(dāng)事人中不包括(　　)。

　　A.管理人

　　B.份額持有人

　　C.托管人

　　D.委托人

　　40.下列不屬于法人成立要件的是(　　)。

　　A.依法成立

　　B.不需要獨立承擔(dān)民事責(zé)任

　　C.有必要的財產(chǎn)或者經(jīng)費

　　D.有自己的名稱、組織結(jié)構(gòu)和場所

　　41.下列保險中，不屬于投資型保險產(chǎn)品的是(　　)。

　　A.萬能型保險

　　B.投資連結(jié)型壽險

　　C.分紅型保險

　　D.生死兩全保險

　　42.在利息不斷資本化的條件下，資金時間價值的計算基礎(chǔ)應(yīng)采用(　　)。

　　A.單利

　　B.復(fù)利

　　C.年金

　　D.普通年金

　　43.政府面向個人投資者發(fā)行、以吸收個人儲蓄資金為目的，滿足長期儲蓄性投資需求的不可流通記名國債品種是(　　)。

　　A.實物國債

　　B.憑證式國債

　　C.儲蓄國債

　　D.記賬式國債

　　44.在委托代理關(guān)系中，發(fā)生的法律后果由(　　)。

　　A.代理人與被代理人共同承擔(dān)

　　B.代理人承擔(dān)

　　C.被代理人承擔(dān)

　　D.視情況而定

　　45.商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務(wù)，需要向(　　)申請代客境外理財購匯額度。

　　A.國家發(fā)展與改革委員會

　　B.中國人民銀行

　　C.國家外匯管理局

　　D.中國銀監(jiān)會

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