第 1 頁：單項(xiàng)選擇題

第 3 頁：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案

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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.已依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立(　　)，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理處置登記，質(zhì)押合同自登記日生效。

　　A.口頭合同

　　B.書面合同

　　C.口頭合同和書面合同

　　D.口頭合同或書面合同

　　2.下列有關(guān)法人應(yīng)該具備的條件的敘述中正確的是(　　)。

　　A.有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場所

　　B.可以按照自發(fā)方式成立

　　C.可以不獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

　　D.可以沒有財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)

　　3.下列不屬于個人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)活動的是(　　)。

　　A.財(cái)務(wù)分析

　　B.理財(cái)顧問

　　C.財(cái)務(wù)規(guī)劃

　　D.資產(chǎn)管理

　　4.與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)的核心是個人理財(cái)業(yè)務(wù)，更加強(qiáng)調(diào)(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)性

　　B.收益性

　　C.建議性

　　D.個性化

　　5.下列關(guān)于貨幣政策對證券市場的影響，不正確的是(　　)。

　　A.一般說來，利率下降時，股票價(jià)格將上升

　　B.如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率，證券市場價(jià)格趨于上漲

　　C.如果中央銀行采取寬松的貨幣政策，股票價(jià)格將上漲

　　D.如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，會使證券市場行情走勢下跌

　　6.下列不屬于貨幣市場的是(　　)。

　　A.債券市場

　　B.商業(yè)票據(jù)市場

　　C.同業(yè)拆借市場

　　D.銀行承兌匯票市場

　　7.下列不屬于證券投資基金收益的是(　　)。

　　A.證券買賣差價(jià)

　　B.政府補(bǔ)貼

　　C.紅利收入

　　D.存款利息收入

　　8.方先生購買某公司股票，該公司的分紅是1.2元，未來3年以每年10%的速度增長，3年后的股利為(　　)元。

　　A.5.92

　　B.1.31

　　C.2.43

　　D.1.60

　　9.在客戶理財(cái)規(guī)劃中，屬于研究風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移問題的是(　　)。

　　A.人生事件規(guī)劃

　　B.保險(xiǎn)規(guī)劃

　　C.稅收規(guī)劃

　　D.投資規(guī)劃

　　10.個人理財(cái)目標(biāo)中，短期目標(biāo)一般是指在(　　)年左右的目標(biāo)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　11.根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立理財(cái)從業(yè)人員(　　)管理制度，完善理財(cái)業(yè)務(wù)人員的準(zhǔn)入機(jī)制。

　　A.績效激勵

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評估

　　C.持證上崗

　　D.業(yè)務(wù)考核

　　12.利用個人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢活動需追究相關(guān)責(zé)任人的(　　)。

　　A.刑事責(zé)任

　　B.民事責(zé)任

　　C.行政責(zé)任

　　D.道德責(zé)任

　　13.根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或個人是(　　)。

　　A.保險(xiǎn)受益人

　　B.保險(xiǎn)代理人

　　C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

　　D.保險(xiǎn)公估人

　　14.商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)首先遵守(　　)。

　　A.《商業(yè)銀行法》

　　B.《合同法》

　　C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　D.《民法通則》

　　15.下列關(guān)于理財(cái)顧問服務(wù)的表述錯誤的是(　　)。

　　A.在了解客戶的財(cái)務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

　　B.動態(tài)分析客戶財(cái)務(wù)狀況是財(cái)務(wù)分析的關(guān)鍵

　　C.理財(cái)顧問服務(wù)中商業(yè)銀行會涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作

　　D.理財(cái)顧問服務(wù)涉及的內(nèi)容包括提出客戶資產(chǎn)配置建議

　　16.當(dāng)銀行擁有提前終止理財(cái)產(chǎn)品的權(quán)利時，投資者面臨的風(fēng)險(xiǎn)不包括(　　)。

　　A.利率變化風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.投資機(jī)會風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　17.黃金含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示。下面(　　)不是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。

　　A.>99%

　　B.>99.5%

　　C.>99.99%

　　D.>99.95%

　　18.假如一個客戶偏好選擇房產(chǎn)、黃金、基金等投資工具來進(jìn)行投資理財(cái)，則根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，其屬于(　　)。

　　A.非常進(jìn)取型

　　B.中庸穩(wěn)健型

　　C.溫和保守型

　　D.非常保守型

　　19.貨幣市場是融通(　　)的場所，而資本市場是籌集(　　)的場所。

　　A.長期資金，長期資金

　　B.短期資金，長期資金

　　C.短期資金，短期資金

　　D.長期資金，短期資金

　　20.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的宣傳和介紹材料中應(yīng)全面反映產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，在(　　)最醒目位置揭示風(fēng)險(xiǎn)，說明最不利的投資情形和投資結(jié)果。

　　A.最后一頁

　　B.首頁

　　C.文中任意部分

　　D.第二頁

　　21.如果一個投資者手里有100萬閑錢，屬于風(fēng)險(xiǎn)中立者，他可以選擇投資(　　)。

　　A.股票

　　B.信托

　　C.基金

　　D.國債

　　22.商業(yè)銀行開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)和代銷證券投資基金屬于商業(yè)銀行的(　　)。

　　A.負(fù)債業(yè)務(wù)

　　B.中間業(yè)務(wù)

　　C.存款業(yè)務(wù)

　　D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　23.下列選項(xiàng)中不屬于金融市場特點(diǎn)的是(　　)。

　　A.市場商品的特殊性

　　B.市場交易活動的集中性

　　C.市場交易主體的唯一性

　　D.市場交易價(jià)格的一致性

　　24.下列不屬于制定保險(xiǎn)規(guī)劃原則的是(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　B.注重收益

　　C.分析客戶保險(xiǎn)需要

　　D.量力而行

　　25.用來說明在過去一段時期內(nèi)個人的現(xiàn)金收入和支出情況的財(cái)務(wù)報(bào)表是(　　)。

　　A.現(xiàn)金流量表

　　B.未來資產(chǎn)負(fù)債報(bào)表

　　C.資產(chǎn)負(fù)債表

　　D.未來現(xiàn)金流量報(bào)表

　　26.根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的注冊會計(jì)師在一定期限內(nèi)不得購買該公司的股票，該期限為(　　)。

　　A.該股票的承銷期內(nèi)和期滿后1年內(nèi)

　　B.出具審計(jì)報(bào)告后1年內(nèi)

　　C.該股票的承銷期內(nèi)和期滿后6個月內(nèi)

　　D.出具審計(jì)報(bào)告后6個月內(nèi)

　　27.下列能夠反映客戶主觀上對風(fēng)險(xiǎn)的基本度量，并影響人們對風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的心理因素的是(　　)。

　　A.潛在風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

　　D.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)意愿

　　28.根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》規(guī)定，銀行網(wǎng)點(diǎn)開辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，必須取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的(　　)，并與保險(xiǎn)公司簽定代理協(xié)議。

　　A.保險(xiǎn)代辦證

　　B.保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證

　　C.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證

　　D.保險(xiǎn)從業(yè)資格證

　　29.下列銀行理財(cái)產(chǎn)品不是按照投資或者掛鉤對象劃分的是(　　)。

　　A.利率掛鉤

　　B.安全掛鉤

　　C.保險(xiǎn)掛鉤

　　D.信用掛鉤

　　30.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是(　　)。

　　A.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　31.下列不屬于市場有效的層次的是(　　)。

　　A.弱型有效市場

　　B.半弱型有效市場

　　C.半強(qiáng)型有效市場

　　D.強(qiáng)型有效市場

　　32.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)保證個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于(　　)。

　　A.25小時

　　B.20小時

　　C.15小時

　　D.30小時

　　33.下列選項(xiàng)中關(guān)于資產(chǎn)配置的說法正確的是(　　)。

　　A.客戶可以將自己所有富余的資金進(jìn)行投資

　　B.要根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)的變化調(diào)整資產(chǎn)配置

　　C.合理的流程是先進(jìn)行證券選擇再進(jìn)行資產(chǎn)配置

　　D.在理財(cái)過程中，資產(chǎn)配置重要性一般，關(guān)鍵是選好理財(cái)產(chǎn)品

　　34.銀行理財(cái)顧問人員在分析客戶消費(fèi)時發(fā)現(xiàn)(　　)是國內(nèi)不合理消費(fèi)最多的地方。

　　A.住房消費(fèi)

　　B.汽車消費(fèi)

　　C.孩子消費(fèi)

　　D.婚姻消費(fèi)

　　35.下列關(guān)于回購協(xié)議中說法正確的是(　　)。

　　A.回購協(xié)議是一種信用貸款協(xié)議

　　B.回購協(xié)議比擔(dān)保貸款更加不安全

　　C.公司債券的信用等級低，所以不能作為回購協(xié)議的標(biāo)的物

　　D.資金借入方標(biāo)的證券抵押給資金借出方，并承諾在未來某個時候用資金協(xié)議購回

　　36.理財(cái)資金用于投資公開或非公開市場交易的資產(chǎn)組合，商業(yè)銀行應(yīng)具有明確的投資標(biāo)的、投資比例及募集資金規(guī)模計(jì)劃，應(yīng)對資產(chǎn)組合及其項(xiàng)下各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立的盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評估，并由(　　)核準(zhǔn)評估結(jié)果后，在理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行文件中進(jìn)行披露

　　A.產(chǎn)品開發(fā)機(jī)構(gòu)

　　B.法律合規(guī)部門

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　D.高級管理層

　　37.下列(　　)的資產(chǎn)配置組合模型安全性、穩(wěn)定性最佳。

　　A.啞鈴型

　　B.梭鏢型

　　C.紡鍾型

　　D.金字塔型

　　38.買賣雙方在交易所簽訂的、在將來的某一確定時間、按確定的價(jià)格購買或者出售某項(xiàng)金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是(　　)。

　　A.金融遠(yuǎn)期合約

　　B.金融期貨合約

　　C.金融互換合約

　　D.金融期權(quán)合約

　　39.投資基金涉及的當(dāng)事人中不包括(　　)。

　　A.管理人

　　B.份額持有人

　　C.托管人

　　D.委托人

　　40.下列不屬于法人成立要件的是(　　)。

　　A.依法成立

　　B.不需要獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

　　C.有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)

　　D.有自己的名稱、組織結(jié)構(gòu)和場所

　　41.下列保險(xiǎn)中，不屬于投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的是(　　)。

　　A.萬能型保險(xiǎn)

　　B.投資連結(jié)型壽險(xiǎn)

　　C.分紅型保險(xiǎn)

　　D.生死兩全保險(xiǎn)

　　42.在利息不斷資本化的條件下，資金時間價(jià)值的計(jì)算基礎(chǔ)應(yīng)采用(　　)。

　　A.單利

　　B.復(fù)利

　　C.年金

　　D.普通年金

　　43.政府面向個人投資者發(fā)行、以吸收個人儲蓄資金為目的，滿足長期儲蓄性投資需求的不可流通記名國債品種是(　　)。

　　A.實(shí)物國債

　　B.憑證式國債

　　C.儲蓄國債

　　D.記賬式國債

　　44.在委托代理關(guān)系中，發(fā)生的法律后果由(　　)。

　　A.代理人與被代理人共同承擔(dān)

　　B.代理人承擔(dān)

　　C.被代理人承擔(dān)

　　D.視情況而定

　　45.商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，需要向(　　)申請代客境外理財(cái)購匯額度。

　　A.國家發(fā)展與改革委員會

　　B.中國人民銀行

　　C.國家外匯管理局

　　D.中國銀監(jiān)會

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