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　　點擊查看：2018下半年初級銀行從業(yè)《個人理財》沖刺試題匯總

　　一、單項選擇(每題0.5分)

　　1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險，這樣的理財計劃是【　A　】。

　　A.保證收益型理財計劃 B.非保證收益型理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃 D.非保本浮動收益理財計劃

　　2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財計劃是【　C　】。

　　A.非保本浮動收益理財計劃 B.保本浮動收益理財計劃

　　C.最低收益理財計劃 D.固定收益理財計劃

　　3.投資者投資哪個理財計劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險?【　D　】。

　　A.非保本浮動收益理財計劃 B.保本浮動收益理財計劃

　　C.最低收益理財計劃 D.固定收益理財計劃

　　4.是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動，這是指【　A　】。

　　A.個人理財服務(wù) B.投資規(guī)劃

　　C.綜合理財服務(wù) D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　5.投資者購買以下哪種理財計劃承擔(dān)的風(fēng)險最大?【　D　】。

　　A.固定收益理財計劃 B.保證收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃 D.非保本浮動收益理財計劃

　　6.申購新股型理財計劃屬于【　C　】。

　　A.結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品 B.固定收益型理財產(chǎn)品

　　C.套利型理財產(chǎn)品 D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　7.由公司發(fā)行的，投資者在一定時期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是【　C　】。

　　A.可贖回債券 B.償還基金債券 C.可轉(zhuǎn)換債券 D.附認(rèn)股權(quán)證債券

　　8.溢價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是【　C　】。

　　A.6% B.6.25% C.5.6% D.以上都不可能

　　9.資本市場的特征是【　A　】。

　　A.風(fēng)險性高，收益也高 B.收益高，安全性也高

　　C.流動性低，風(fēng)險性也低 D.風(fēng)險性低，安全性也低

　　10.間接融資可以應(yīng)用的金融工具是【　D　】。

　　A.股票 B.債券 C.匯票 D.信用貸款

　　11.金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產(chǎn)，這是金融市場的【　C　】。

　　A.財務(wù)功能 B.風(fēng)險管理功能 C.聚斂功能 D.流動性功能

　　12.債券回購交易中，投資方(買方)獲得的是【　B　】。

　　A.債券利息 B.回購協(xié)議利率 C.債券本息 D.資金融通

　　13.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【　A　】。

　　A.即期交易 B.遠(yuǎn)期交易 C.套期保值 D.投機(jī)交易

　　14.如果外幣頭寸賣大于買，叫做【　B　】。

　　A.軋空 B.空頭 C.多頭 D.軋平

　　15.證券投資基金可以同時投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的【　B　】。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險 B.非系統(tǒng)風(fēng)險 C.利率風(fēng)險 D.市場風(fēng)險

　　16.結(jié)構(gòu)性理財計劃與傳統(tǒng)理財產(chǎn)品的最大不同之處在于【　C　】。

　　A.收益率高 B.風(fēng)險分散 C.產(chǎn)品功能突出 D.銷售量大

　　17.影響結(jié)構(gòu)性理財計劃的社會因素不包括【　A　】。

　　A.通貨膨脹 B.人口結(jié)構(gòu) C.社會結(jié)構(gòu) D.家庭機(jī)構(gòu)

　　18.投資于面額為100元、期限為5年、息票率為5%的國債，若想獲得4%的到期收益率，則應(yīng)該以什么價格買入該債券?【　D　】

　　A. 102.95元 B. 103.85元 C. 104.45元 D. 105.45元

　　19.平價發(fā)行的債券被提前按面值贖回，而且市場利率低于債券息票率，則【　D　】。

　　A.投資者獲益 B.投資者沒獲益亦未受損

　　C.投資者承擔(dān)了再投資風(fēng)險 D.提前贖回收益率低于到期收益率

　　20.關(guān)于債券的違約風(fēng)險，以下說法錯誤的是【　C　】。

　　A.違約風(fēng)險就是信用風(fēng)險 B.政府債券的違約風(fēng)險一般要比公司債券的低

　　C.政府債券的違約風(fēng)險是零 D.公司債券的違約風(fēng)險一般通過信用評級表示

　　21.股票價格變動的直接原因是【　A　】。

　　A.供求關(guān)系 B.經(jīng)濟(jì)周期 C.通貨膨脹 D.市場基準(zhǔn)利率

　　22.股票價格形成的實體基礎(chǔ)是【　B　】。

　　A.發(fā)行公司資產(chǎn)總值 B.發(fā)行公司資產(chǎn)凈值

　　C.發(fā)行公司年銷售額 D.發(fā)行公司稅后利潤

　　23.相對于債券的利息收入，投資者購買股票最主要的獲利方式是【　D　】。

　　A.股利收入 B.利息收入 C.價格上漲 D.資本升值

　　24.證券投資基金的收益不包括【　A　】。

　　A.股票指數(shù)下跌 B.證券買賣差價 C.紅利收入 D.債券利息

　　25.適合風(fēng)險承受能力強(qiáng)、追求高投資回報的投資者的基金是【　B　】。

　　A.收益型基金 B.成長型基金 C.貨幣市場基金 D.股票指數(shù)基金

　　26.通常而言，下列可以導(dǎo)致股票價格上漲的經(jīng)濟(jì)狀況變動是【　D　】。

　　A.GDP增長率下降 B.央行提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　C.企業(yè)所得稅稅率上調(diào) D.社會總消費和總投資上漲

　　27.生命周期理論認(rèn)為，人們更加偏好什么樣的消費模式?【　C　】

　　A.年輕時多消費，年老時少消費 B.年輕時少消費，年老時多消費

　　C.消費水平在人的一生中保持相當(dāng)?shù)钠椒�(wěn) D.每個人的愛好不同，沒有統(tǒng)一的模式

　　28.含有高成長性和高投資的投資產(chǎn)品的資產(chǎn)組合比較適合的【　B　】人群。

　　A.少年成長期 B.青年成長期 C.中年穩(wěn)健期 D.退休養(yǎng)老期

　　29.下列對生命周期各個階段的特征的陳述有誤的一項是【　A　】。

　　A. 當(dāng)理財客戶處于中年成熟期時，其理財策略是最保守的

　　B. 銀行存款比較適合少年成長期的客戶存放富余的消費資金

　　C. 處于青年發(fā)展期的理財客戶通常的理財理念是追求快速增加資本積累

　　D. 老年養(yǎng)老期的客戶在理財時應(yīng)當(dāng)注重于資產(chǎn)價值的穩(wěn)定性而非增長性

　　30.假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對應(yīng)地發(fā)生的概率是0.3, 0.35, 0.1, 0.25，某理財產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是50%，30%，10%，-20%，則該理財產(chǎn)品的期望收益率是【　C　】。

　　A. 20.4% B. 20.9% C. 21.5% D. 22.3%

　　31.下列理財產(chǎn)品不能用來保本的是【　B　】。

　　A.國債 B.股票市場基金 C.貨幣市場基金 D.央行票據(jù)

　　32.下列四種投資工具中，風(fēng)險最低的是【　B　】。

　　A..有擔(dān)保的公司債券 B.國庫券 C.期貨 D.平衡性基金

　　33.沒有或僅有較低的理財需求和理財能力，這樣的理財特征屬于【　A　】。

　　A.少年成長期 B.青年成長期 C.中年穩(wěn)健期 D.退休養(yǎng)老期

　　34.含有高成長性和高投資的投資產(chǎn)品的資產(chǎn)組合比較適合【　B　】的人群。

　　A.少年成長期 B.青年成長期 C.中年穩(wěn)健期 D.退休養(yǎng)老期

　　35.風(fēng)險厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益，這樣的理財特征屬于哪個生命周期階段?【　C　】

　　A.少年成長期 B.青年成長期 C.中年穩(wěn)健期 D.退休養(yǎng)老期

　　36.假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對應(yīng)地發(fā)生的概率是0.3, 0.35, 0.1, 0.25，某理財產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是50%，30%，10%，-20%，則該理財產(chǎn)品的期望收益率是【　C　】。

　　A.20.4% B.20.9% C.21.5% D.22.3%

　　37.假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對應(yīng)地發(fā)生的概率是0.2, 0.4, 0.3, 0.1，某理財產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是9%，12%，10%，5%，則該理財產(chǎn)品的期望收益率是【　D　】。

　　A.8.5% B.9.1% C.9.8% D.10.1%

　　38.假設(shè)價值1000元資產(chǎn)組合中有三個資產(chǎn)，其中資產(chǎn)X的價值是300元，期望收益率是9%，資產(chǎn)Y的價值是400元，期望收益率是12%，資產(chǎn)Z的價值是300元，期望收益率是15%，則該資產(chǎn)組合的期望收益率是【　C　】。

　　A.10% B.11% C.12% D.13%

　　39.假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對應(yīng)地發(fā)生的概率是0.2, 0.4, 0.3, 0.1，某理財產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是9%，12%，10%，5%，則該理財產(chǎn)品收益率的標(biāo)準(zhǔn)差是【　A　】

　　A.2.07% B.2.65% C.3.10% D.3.13%

　　40.投資組合決策的基本原則是【　B　】。

　　A.收益率最大化 B.風(fēng)險最小化

　　C.期望收益最大化 D.給定期望收益條件下最小化投資風(fēng)險

　　41.假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財產(chǎn)品X在四種狀態(tài)下的收益率分別是14%，20%，35%，29%;對應(yīng)地，理財產(chǎn)品Y在四種狀態(tài)下的收益率分別是9%，16%，40%，28%。則理財產(chǎn)品X和Y的收益率協(xié)方差是【　D　】。

　　A.4.256% B.3.7% C.0.8266% D.0.9488%

　　42.假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財產(chǎn)品X在四種狀態(tài)下的收益率分別是14%，20%，35%，29%;對應(yīng)地，理財產(chǎn)品Y在四種狀態(tài)下的收益率分別是9%，16%，40%，28%。價值10000元的資產(chǎn)組合中有資產(chǎn)X價值4000元，資產(chǎn)Y價值6000元。則該資產(chǎn)組合的期望收益率是【　B　】。

　　A.22.65% B.23.75% C.24.85% D.25.95%

　　43.理財顧問業(yè)務(wù)的第一步是【　D　】。

　　A.確定客戶財務(wù)目標(biāo) B.資產(chǎn)管理目標(biāo)分析

　　C.風(fēng)險分析 D.基本資料收集

　　44.投資100元，報酬率為10%，按復(fù)利累計10年可積累多少錢?【　C　】

　　A.245.34元 B.248.25元 C.259.37元 D.260.87元

　　45.面額為100元、期限為10年的零息債券，當(dāng)市場利率為6%時，其目前的價格是多少?【　D　】

　　A.59.21元 B.54.69元 C.56.73元 D.55.83元

　　46.以下關(guān)于理財客戶遺產(chǎn)繼承的說法錯誤的是【　D　】。

　　A.客戶的父母是第一序列繼承人 B.客戶的子女是第一序列繼承人

　　C.客戶的兄弟是第一序列繼承人 D.法定繼承優(yōu)先于遺囑繼承

　　47.從業(yè)人員進(jìn)行營銷活動的基本出發(fā)點，開發(fā)客戶的首要環(huán)節(jié)是【　B　】。

　　A.了解客戶 B.選擇目標(biāo)客戶 C.與客戶建立信任 D.與客戶溝通

　　48. 【　D　】是基于基礎(chǔ)層面的信任，它可能因為志趣、環(huán)境的變化轉(zhuǎn)移。

　　A.產(chǎn)品信任 B.服務(wù)信任 C.情感信任 D.認(rèn)知信任

　　49.非正式溝通渠道不包括【　B　】。

　　A.即時通訊工具QQ B.辦公室桌面面談

　　C.手機(jī)短信交流 D.一起吃飯聊天

　　50.面對僵局時，從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)【　D　】。

　　A.主動跨出一步 B.變換一下商談話題

　　C.改變商談時間表 D.等待對方開啟話題

　　51. 在開發(fā)客戶中，直接法不具有【　B　】特性。

　　A.市場量大，客戶處處有 B.容易接近 C .以量取質(zhì) D.無得失心

　　52. 向客戶提問的方式不包括【　B　】。

　　A.封閉式的提問 B.間接式的提問 C.引導(dǎo)式的提問 D.開放式的提問

　　53. 與客戶溝通時的非語言技巧不包括【　C　】。

　　A.面部表情要放松，無論是否同意客戶的觀點，盡量保持微笑

　　B.交談時眼睛要注視著客戶，這表示傾聽和理解客戶的回答

　　C.在表達(dá)自己的意見時，不應(yīng)該使用手勢，以給客戶一個專業(yè)、嚴(yán)肅的形象、使其信服

　　D.保持直立的坐姿，這能夠使客戶感到個人理財業(yè)務(wù)人員的專心和敬業(yè)精神

　　54. 在客戶營銷的診斷階段之前，個人理財業(yè)務(wù)人員不需要做到【　D　】。

　　A.能夠衡量客戶關(guān)注度并獲取對提高關(guān)注高有價值的建議

　　B.能夠?qū)�客戶盈利率、客戶行為和客戶滿意以及如何改變這些因素有新的機(jī)會

　　C.能夠指出一條陽光大道，沿著這條大道可以對銀行其他的個人理財業(yè)務(wù)人員或其他部門的營銷深入實施

　　D.能夠?qū)�客戶進(jìn)行分級

　　55.不屬于銀行從業(yè)人員明確溝通目標(biāo)時考慮的內(nèi)容是【　C　】。

　　A.要建立什么樣的合作關(guān)系?是長期合作，還是短期合作

　　B.要從哪些方面合作?是全方位合作，還是單項合作

　　C.什么時間完成合作? D.要用什么樣的溝通方式合作?

　　56.商談中的大忌不包括【　B　】。

　　A.打斷別人的話. B.向?qū)Ψ奖砻髡\意

　　C.抓住對方過失攻擊對方 D.說話太多

　　57.銀行從業(yè)人員自覺遵守職業(yè)操守是在【　D　】的監(jiān)督下。

　　A.銀監(jiān)會 B.同業(yè)協(xié)會 C.公眾 D.以上所有

　　58. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力，這是【　A　】。

　　A.專業(yè)勝任 B.勤勉盡責(zé) C.熟知業(yè)務(wù) D.誠實信用

　　59. 守法合規(guī)是指銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守【　D　】。

　　A.法律法規(guī) B.行業(yè)自律規(guī)范 C.所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D.以上都應(yīng)遵守

　　60. 從業(yè)人員的以下行為 與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是【　A　】。

　　A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　B.任何情況下都堅持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個人泄露

　　C.與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣�地�?/P>

　　D.將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)

　　61.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險和法律關(guān)系等，這是【　D　】的內(nèi)容。

　　A.忠于職守 B.勤勉盡責(zé) C.客戶至上 D.熟知業(yè)務(wù)

　　62.某銀行從業(yè)人員銀行因突然有急事離開，未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交于同事，下列對此事正確的評價是【　C　】。

　　A.不會產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，可以允許

　　B.任何情況下，張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)相關(guān)的物品交于他人

　　C.張某的做法不當(dāng)，未盡到崗位的職責(zé) D.因為情況緊急，特殊情況可以原諒

　　63.當(dāng)客戶對商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品的風(fēng)險產(chǎn)生疑慮而進(jìn)一步向從業(yè)人員深究時，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著【　B　】的原則回答客戶的問題。

　　A.銀行利益最大化 B.誠實信用 C.坦白真誠 D.毫不隱瞞

　　64.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不包括【　C　】。

　　A.自覺遵守所在機(jī)后的各種規(guī)章制度 B.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)

　　C.為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶 D.自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽

　　65.在于同業(yè)人員接觸時，以下行為恰當(dāng)?shù)氖恰尽�D　】。

　　A.交換下個月將要公布的兼并收購信息 B.交流在產(chǎn)品開發(fā)中遇到的技術(shù)難題

　　C.詢問對方的產(chǎn)品開發(fā)計劃 D.詢問對方對央行近期政策的看法

　　66.下列行為違反公平對待所有客戶的行為準(zhǔn)則的是【　C　】。

　　A.為VIP客戶提供單獨的服務(wù)區(qū)域 B.熱情對待身體有殘障的客戶

　　C.為國家干部提供更多便利的服務(wù)

　　D.因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差異

　　67.以下說法不正確的是【　A　】。

　　A.其他部門和人員不影響客戶行為 B.客戶滿意度是客戶升級的根本所在

　　C.90%以上的收入來自于現(xiàn)有客戶

　　D.個人稅收制度是個人理財業(yè)務(wù)人員需要搜集的宏觀信息

　　68.在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是【　B　】。

　　A.信托關(guān)系 B.合同關(guān)系 C.委托代理關(guān)系 D.供銷關(guān)系

　　69.公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是【　B　】。

　　A.民事行為 B.民事法律行為 C.商業(yè)交換行為 D.權(quán)利義務(wù)行為

　　70.根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理人【　D　】，喪失代理權(quán)。

　　A.不履行職責(zé) B.串通第三人給被代理人造成損害

　　C.做出超越代理權(quán)的行為 D.法人終止

　　71.當(dāng)訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時，應(yīng)【　C　】。

　　A.按照通常理解予以解釋 B.做出利于提供格式條款一方的解釋

　　C.做出不利于提供格式條款一方的解釋 D.以上均不正確

　　72.根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含【　C　】。

　　A.委托代理 B.法定代理 C.合同代理 D.制定代理

　　73.在我國，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)實行【　A　】。

　　A.審批制和報告制 B.注冊制和報告制

　　C.審批制和注冊制 D.登記制和報告制

　　74.當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定、并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款是【　C　】。

　　A.委托代理合同 B.無效合同 C.格式化條款 D.可撤銷條款

　　75.《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的主要經(jīng)營業(yè)務(wù)不包括【　C　】。

　　A.吸收公眾存款 B.發(fā)放短期、中期和長期貸款

　　C.發(fā)行股權(quán)證券 D.發(fā)行金融債券

　　76.證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括【　C　】

　　(1)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員;

　　(2)持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員

　　(3)證券公司高級研究人員

　　(4)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的人員

　　A.(1)(2)(3)(4) B.(1)(2)(3)

　　C.(1)(3)(4) D.(1)(2)(4)

　　77. 銀行有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指【　B　】。

　　A.銀行以其全部資產(chǎn)對債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任

　　B.股東僅以其出資額為限對銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

　　C.銀行以其注冊資本對債權(quán)承擔(dān)責(zé)任 D.股東以其所持有的股份為限對銀行承擔(dān)責(zé)任

　　78. 我國《個人所得稅法》規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費用【　C　】后的余額，為應(yīng)納稅所得額。

　　A.800元 B.1500元 C.1600元 D.2000元

　　79.公開披露的基金信息部包括【　D　】。

　　A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值 B.基金份額申購、贖回價格

　　C.基金募集情況 D.基金投資策略

　　80. 按照《保險法》的規(guī)定，下列說法錯誤的是【　C　】。

　　A.《保險法》的調(diào)整對象是保險組織和保險行為

　　B.保險代理人是根據(jù)保險人委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位，也可以是個人

　　C.保險經(jīng)紀(jì)人基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立合同提供中介服務(wù)，依法收取傭金的單位

　　D.保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受2個以上保險人的委托

　　81.按照有關(guān)規(guī)定，對受益人的權(quán)利和義務(wù)說法錯誤的是【　B　】。

　　A.委托人可以是唯一受益人 B.受托人可以是唯一受益人

　　C.受益人可以放棄受益權(quán) D.信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承

　　82. 國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)不包括【　A　】。

　　A.代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作

　　B.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機(jī)關(guān)報告

　　D.對所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度要求

　　83.商業(yè)銀行不得銷售的理財產(chǎn)品中不包括【　B　】。

　　A.無市場分析預(yù)測的理財產(chǎn)品 B.無目標(biāo)客戶的理財產(chǎn)品

　　C.無產(chǎn)品期限的理財產(chǎn)品 D.無風(fēng)險管控預(yù)案的理財產(chǎn)品

　　84.按照對個人理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，以下【　C　】不符合監(jiān)管規(guī)定。

　　A.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)通過銀監(jiān)會的批準(zhǔn)同意

　　B.商業(yè)銀行開展保證收益理財計劃必須向銀監(jiān)會申請批準(zhǔn)

　　C.商業(yè)銀行開展不需要審批的理財業(yè)務(wù)時不必向銀監(jiān)會報告

　　D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行的授權(quán)開展相應(yīng)的個人理財業(yè)務(wù)

　　85.以下【　A　】不符合銀監(jiān)會對跟人理財?shù)南嚓P(guān)監(jiān)督管理規(guī)定。

　　A.商業(yè)銀行在銷售不需要審批的理財產(chǎn)品時，至少應(yīng)在銷售的前一月將相關(guān)資料報送銀監(jiān)會

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)按季度對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計分析，并于第一季第一個月內(nèi)將統(tǒng)計分析報告報送銀監(jiān)會

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務(wù)報告

　　D.年度報告和相關(guān)報表應(yīng)在下一年度的二月底前報送銀監(jiān)會

　　86.商業(yè)銀行開展【　B　】個人理財業(yè)務(wù)時，不需要銀監(jiān)會申批。

　　A.保證固定收益理財計劃 B.保本收益理財計劃

　　C.保證最低收益理財計劃

　　D.為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)定的具有保證收益性質(zhì)的新的投資產(chǎn)品

　　87.對客戶的評估報告的審核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核【　A　】，避免錯誤銷售和不當(dāng)銷售。

　　A.理財投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況 B.客戶分層是否合理

　　C.投資金額較大的客戶的相關(guān)材料 D.評估報告是否披露了相關(guān)重大事項

　　88.個人理財顧問服務(wù)的各項管理制度和風(fēng)險控制措施，都體現(xiàn)了【　A　】。

　　A.了解客戶和銀行利益最大化 B.建立風(fēng)險管理的原則

　　C.建立內(nèi)部控制制度原則 D.審慎性原則

　　89.關(guān)于理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯誤的是【　C　】。

　　A.客戶評估報告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿、其他說明事項

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)主動向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品

　　C.商業(yè)銀行影響有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本常識

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險，配以必要的示例，說明最不利的投資情形

　　90.根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣在()以上;外幣應(yīng)在()以上�！尽�C　】

　　A.4萬元，4000美元 B.4萬元，5000美元

　　C.5萬元，5000美元 D.6萬元，6000美元

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