二、多項(xiàng)選擇(每題1分)

　　1.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)包含的內(nèi)容有【　ACD　】。

　　A.個(gè)人投資產(chǎn)品推介 B.保險(xiǎn)規(guī)劃 C.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃

　　D.向客戶投資建議 E.資金信托

　　2.投資者為了保證本金安全，可以投資以下哪些理財(cái)計(jì)劃?【　BCE　】

　　A.保本收益理財(cái)計(jì)劃 B.最低收益理財(cái)計(jì)劃 C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 E.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　3.以下是私人銀行業(yè)務(wù)的解釋?zhuān)�其中正確的有【　ACE　】。

　　A.私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，依然是以產(chǎn)品為中心

　　B.私人銀行業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是通過(guò)豐富理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶的財(cái)富增值的需要

　　C.私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品，還包括個(gè)人理財(cái)，以及與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承子女教育等專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)服務(wù)

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)的門(mén)檻比貴賓理財(cái)、理財(cái)顧問(wèn)更高

　　E.私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)超越了簡(jiǎn)單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混合業(yè)務(wù)

　　4.關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描述中，正確的有【　ABE　】。

　　A.在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買(mǎi)入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)

　　B.在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，特別是成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股票價(jià)值表現(xiàn)良好

　　C.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類(lèi)產(chǎn)品

　　D.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成損失

　　E.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損，股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā)熊市

　　5.金融市場(chǎng)的特點(diǎn)是【　ABCD　】。

　　A.金融市場(chǎng)上交易的是貨幣資金 B.市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性

　　C.市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性 D.交易雙方的可變性

　　E.需求量與價(jià)格成反比

　　6.金融市場(chǎng)的微觀功能是【　ACDE　】。

　　A.聚斂功能 B.調(diào)節(jié)功能 C.財(cái)富功能 D.風(fēng)險(xiǎn)管理功能 E.流動(dòng)性功能

　　7.以下可以成為金融市場(chǎng)資金需求者的是【　ABCE　】。

　　A.政府 B.商業(yè)銀行 C.居民個(gè)人 D.金融行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu) E.國(guó)有企業(yè)

　　8.金融市場(chǎng)的客體包括【　ABCDE　】。

　　A.貨幣頭寸 B.票據(jù) C.債券 D.股票 E.外匯

　　9.以下屬于商業(yè)票據(jù)的特征的是【　ABCDE　】。

　　A.融資成本低 B.融資靈活性高 C.利率敏感性高 D.期限短 E.面額大

　　10.成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在【　ABCD　】。

　　A.成長(zhǎng)型基金重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益;收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng)，使投資者獲得穩(wěn)定的、最大化當(dāng)期收入

　　B.成長(zhǎng)型基金投資對(duì)象通常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品，收入型基金投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品

　　C.成長(zhǎng)型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大

　　D.成長(zhǎng)型基金一般不會(huì)直接將股息分給投資者，而是將股息在投資于市場(chǎng)，收入型基金一般均按時(shí)派息給投資者

　　E.成長(zhǎng)型基金投資于資本市場(chǎng)，收入型基金投資于貨幣市場(chǎng)

　　11.金融衍生工具的交易主體是【　ABDE　】。

　　A.套期保值者 B.投機(jī)者 C.宏觀調(diào)控者 D.套利者 E.經(jīng)紀(jì)商

　　12.金融衍生工具的功能體現(xiàn)在【　BCDE　】。

　　A.放大風(fēng)險(xiǎn) B.價(jià)格發(fā)現(xiàn) C.提高交易效率 D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) E.優(yōu)化資源配置

　　13.按照信托計(jì)劃的資金運(yùn)用方向，信托理財(cái)產(chǎn)品可分為【　ABCDE　】。

　　A.證券投資信托理財(cái)產(chǎn)品 B.房地產(chǎn)投資信托理財(cái)產(chǎn)品 C.基礎(chǔ)建設(shè)投資理財(cái)產(chǎn)品

　　D.貸款信托理財(cái)產(chǎn)品 E.風(fēng)險(xiǎn)投資信托理財(cái)產(chǎn)品

　　14. 投資黃金的方式有【　ABCDE　】。

　　A. 條塊現(xiàn)貨 B. 金幣 C. 黃金基金 D. 黃金存折 E. “紙黃金”

　　15.關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，以下分析正確的是【　BDE　】。

　　A.儲(chǔ)蓄類(lèi)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)較低，能保證正的收益率

　　B.發(fā)行者的資信狀況是影響債券風(fēng)險(xiǎn)的重要因素

　　C.周期性明顯、固定成本高的行業(yè)的股票風(fēng)險(xiǎn)較小

　　D.投資于可轉(zhuǎn)換債券時(shí)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平介于債券與股票之間

　　E.基金的分散化投資并不能降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　16.外匯理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)因素有【　ABCDE　】。

　　A.匯率風(fēng)險(xiǎn) B.利率風(fēng)險(xiǎn) C.信用風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn) E.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　17.關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的收益，以下分析正確的是【　ACDE　】。

　　A.通貨膨脹條件下，固定收益類(lèi)儲(chǔ)蓄產(chǎn)品的收益率可能是負(fù)的

　　B.在某個(gè)特定時(shí)期，公司債券的實(shí)際收益率一定高于國(guó)債收益率

　　C.優(yōu)先股的收益固定，普通股收益波動(dòng)大

　　D.基金的收益一般由利息、股息和資本利得三部分收入組成

　　E.信托機(jī)構(gòu)通過(guò)管理和處理信托財(cái)產(chǎn)而獲得的收益全部歸收益人所有

　　18.關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性，以下說(shuō)法正確的是【　ABCDE　】。

　　A.個(gè)人通知存款的流動(dòng)性高于定期存款的流動(dòng)性 B.債券的流動(dòng)性一般弱于股票

　　C.整個(gè)股票市場(chǎng)的流動(dòng)性和市場(chǎng)參與者的多少、資金規(guī)模有密切關(guān)系

　　D.封閉式基金的流動(dòng)性受基金業(yè)績(jī)的影響

　　E.外匯產(chǎn)品的流動(dòng)性取決于外匯投資形態(tài)、匯率預(yù)期等因素

　　19.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中的4Rs理論認(rèn)為【　BCDE　】。

　　A.降低銷(xiāo)售成本是關(guān)鍵 B.與顧客建立關(guān)聯(lián) C.提高市場(chǎng)反應(yīng)速度

　　D.關(guān)系營(yíng)銷(xiāo) E.回報(bào)是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的源泉

　　20. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員向客戶提供服務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)行管理可以實(shí)現(xiàn)【　BCDE　】。

　　A. 從跨時(shí)間服務(wù)到跨空間服務(wù) B. 從被動(dòng)服務(wù)到長(zhǎng)期服務(wù)

　　C. 從短期服務(wù)到長(zhǎng)期服務(wù) D. 從無(wú)差別服務(wù)到個(gè)性化服務(wù)

　　E. 從點(diǎn)對(duì)面服務(wù)到一對(duì)一服務(wù)

　　21.獲得良好的第一印象的主要方法有【　ABCD　】。

　　A.微笑、開(kāi)朗的表情 B.誠(chéng)懇的態(tài)度 C.干凈利落的動(dòng)作

　　D.誠(chéng)懇的態(tài)度 E.周到細(xì)致的服務(wù)建議書(shū)

　　22.提議是溝通中提出銀行方面的合作意向，提議的類(lèi)型有【　AD　】。

　　A.試探性的提議 B.非正式性的提議 C.可行性的提議

　　D.條件式的提議 E.專(zhuān)業(yè)性的提議

　　23.在適時(shí)拿出可行性提議的過(guò)程中，要注意把握好的是【　ABCDE　】。

　　A.提議要能滿足對(duì)方的主要需求或某種特殊需求 B.提議要能巧妙地表達(dá)本行的需求

　　C.要學(xué)會(huì)清楚簡(jiǎn)要地提出提議 D.注意提議提出的策略

　　E.注意提議中的發(fā)盤(pán)和接盤(pán)的問(wèn)題

　　24.關(guān)于投訴處理，以下說(shuō)法正確的是【　ADE　】。

　　A.積極面對(duì)，對(duì)投訴的客戶懷有感恩的心 B.滿足所有投訴客戶的所有需求

　　C.積極與客戶展開(kāi)辯論，維護(hù)銀行產(chǎn)品的形象 D.制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃

　　E.及時(shí)處理客戶投訴

　　25.銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范包括【　ABCDE　】。

　　A.愛(ài)崗敬業(yè)、忠于職守 B.遵守法規(guī)、依法辦事 C.廉潔奉公、不謀私利

　　D.恪盡職守、專(zhuān)業(yè)勝任 E.客觀公正、無(wú)私奉獻(xiàn)

　　26.下列哪些機(jī)構(gòu)工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則?【　ABDE　】

　　A.信托公司 B.村鎮(zhèn)銀行 C.證券投資公司

　　D.農(nóng)村信用合作社 E.郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　27.根據(jù)銀行從業(yè)人員熟知業(yè)務(wù)的要求，從業(yè)人員要熟知金融產(chǎn)品的【　ABCDE　】。

　　A.收益 B.風(fēng)險(xiǎn) C.法律關(guān)系 D.業(yè)務(wù)處理流程 E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架

　　28.勤勉盡職的內(nèi)容包括【　BCD　】。

　　A.不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息 B.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù) C.對(duì)機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)信用

　　D.切實(shí)履行崗位職責(zé) E.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密

　　29.《職業(yè)操守》規(guī)定的應(yīng)對(duì)客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是【　ABCD　】。

　　A.堅(jiān)持客戶至上、客觀公正的原則，不輕慢任何投訴和建議

　　B.所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋機(jī)制，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶

　　C.所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)間向客戶反饋情況

　　D.在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限

　　E.積極應(yīng)對(duì)客戶投訴，滿足投訴客戶的所有條件

　　30.下列哪些屬于銀行從業(yè)人員在與監(jiān)管者往來(lái)中應(yīng)遵守的準(zhǔn)則?【　ABCE　】

　　A.接受監(jiān)管 B.配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 C.配合現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)披露 E.禁止賄賂和不當(dāng)便利

　　31.客戶經(jīng)理在詢(xún)問(wèn)客戶時(shí)應(yīng)當(dāng)做到【　ABDE　】。

　　A.如果客戶的回答有歧義，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候重復(fù)問(wèn)題

　　B.提醒滔滔不絕的客戶機(jī)種談話的議題以節(jié)省客戶時(shí)間

　　C.集中精力向客戶介紹銀行的理財(cái)產(chǎn)品

　　D.可以用錄音機(jī)將會(huì)談?dòng)涗浵聛?lái)，并在信息收集表上做一定的記錄

　　E.用中等的語(yǔ)速與客戶交談，吐字清晰

　　32.對(duì)不同的客戶有不同的應(yīng)對(duì)技巧，以下說(shuō)法正確的是【　ABCDE　】。

　　A.對(duì)沉默寡言的人，能說(shuō)多少就說(shuō)多少 B.對(duì)喜歡炫耀的人，要充分地聽(tīng)，充分地贊美

　　C.對(duì)令人討厭的人，應(yīng)在保持自己尊嚴(yán)的基礎(chǔ)上給他以適當(dāng)?shù)目隙?/P>

　　D.對(duì)愛(ài)討價(jià)還價(jià)的人，在口頭上可以作一點(diǎn)適當(dāng)?shù)耐讌f(xié)

　　E.對(duì)疑心重的人，應(yīng)讓她了解你的誠(chéng)意或讓他感到你對(duì)他所提的問(wèn)題的重視

　　33.以下符合公平競(jìng)爭(zhēng)的行為包括【　BCDE　】。

　　A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款

　　B.某銀行為提高服務(wù)質(zhì)量，定期向從業(yè)人員講授金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和服務(wù)的技巧

　　C.某銀行告知客戶本行信用卡消費(fèi)達(dá)到一定金額時(shí)，可以獲得某些獎(jiǎng)品

　　D.某銀行在常規(guī)金融服務(wù)之外，關(guān)注解決客戶日常生活困難，并提供信息咨詢(xún)等增值服務(wù)

　　E.以免費(fèi)的方式向客戶提供國(guó)際金融市場(chǎng)上的有關(guān)信息

　　34. 從業(yè)人員在任職期間的行為不妥的有【　ABCDE　】。

　　A.為機(jī)構(gòu)節(jié)約開(kāi)支，在單位電子設(shè)備上安裝盜版軟件 B.偶爾利用單位網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行股票交易

　　C.利用單位購(gòu)得的郵政服務(wù)，順帶郵遞私人物品

　　D.將銀行的電腦帶回家自己使用，離職后歸還

　　E.外出工作時(shí)節(jié)減支出，申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

　　35. 對(duì)違反銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，【　CE　】。

　　A.所在機(jī)構(gòu)應(yīng)視情況給與相應(yīng)的懲戒 B.應(yīng)被同行排斥

　　C.如果沒(méi)有違法的行為存在，就不必受到懲戒 D.視情況向監(jiān)管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)報(bào)告

　　E.情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)同業(yè)，喪失在銀行機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)

　　36.根據(jù)物權(quán)法，不能抵押的財(cái)產(chǎn)包括【　ABE　】。

　　A.土地所有權(quán) B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)

　　C.正在建造的建筑物、船舶、航空器 D.建設(shè)用地使用權(quán)

　　E.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)

　　37.《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定從事境外理財(cái)?shù)纳虡I(yè)銀行應(yīng)【　BCDE　】。

　　A.在收到外匯局購(gòu)匯額度的批準(zhǔn)后，與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，開(kāi)設(shè)托管賬戶，在境內(nèi)托管賬戶開(kāi)設(shè)之日起50日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議

　　B.在發(fā)售產(chǎn)品時(shí)，向投資者全面詳細(xì)的告知投資計(jì)劃、產(chǎn)品特征、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自主選擇

　　C.定期向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息

　　D.按規(guī)定履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)E.購(gòu)買(mǎi)的境外金融產(chǎn)品，必須符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定

　　38. 根據(jù)期貨交易的基本規(guī)則，正確的是【　BCD　】。

　　A.未經(jīng)期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布期貨交易即時(shí)行情

　　B.期貨公司應(yīng)為每一客戶單獨(dú)設(shè)立專(zhuān)門(mén)賬戶，設(shè)置交易編碼，不得混碼交易

　　C.客戶可以使用標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單核國(guó)債等有價(jià)證券沖抵保證金進(jìn)行交易

　　D.期貨交易所應(yīng)按規(guī)定提取、使用、管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　E.當(dāng)會(huì)員未按規(guī)定時(shí)間追繳保證金或自行平倉(cāng)的，期貨交易所不得強(qiáng)行平倉(cāng)，強(qiáng)行平倉(cāng)的費(fèi)用和發(fā)生的損失由期貨交易所承擔(dān)

　　39. 期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度，按照規(guī)定期貨公司【　BCD　】。

　　A.不得申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B.經(jīng)批準(zhǔn)可以開(kāi)展期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

　　C.不得從事不與期貨業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng) D.不得從事或變相從事期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　E.不得客戶提供融資、對(duì)外擔(dān)保

　　40.在【　BCD　】中，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資�！�

　　A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 C.保證固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.保證最低收益理財(cái)計(jì)劃 E.非保證收益理財(cái)計(jì)劃

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