第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

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　　一、單項選擇題(共90題，每題0.5分，共45分。以下選項中只有一個符合要求，不選，錯選均不得分)

　　1.下列哪一項不屬于私人銀行業(yè)務(wù)的特征?(　　)

　　A.準(zhǔn)入門檻高

　　B.服務(wù)種類齊全

　　C.綜合化服務(wù)

　　D.重視客戶關(guān)系

　　2.理財規(guī)劃服務(wù)設(shè)計的內(nèi)容非常廣泛，它包括但不僅限于財務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險、稅務(wù)等，理財師在相關(guān)判斷和規(guī)劃時還要求能夠兼顧客戶家庭財務(wù)、非財務(wù)以及不同時期變化的需求。這指的是理財師的什么特征?(　　)

　　A.綜合性

　　B.專業(yè)性

　　C.短期性

　　D.規(guī)范性

　　3.從事代客境外理財業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)(　　)。

　　A.在投資者開設(shè)賬戶時為其捆綁理財產(chǎn)品

　　B.定期披露投資狀況

　　C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計報告義務(wù)

　　D.詳細告知投資者投資計劃

　　4.個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值(　　)萬美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理;超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報備。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　5.下列哪一項不屬于債券市場的功能?(　　)

　　A.融資功能

　　B.價格發(fā)現(xiàn)功能

　　C.資源配置功能

　　D.宏觀調(diào)控功能

　　6.下列哪一項不屬于人壽保險?(　　)

　　A.傳統(tǒng)人壽保險

　　B.年金保險

　　C.人身保險新型產(chǎn)品

　　D.意外傷害保險

　　7.(　　)是一種壽險與投資相結(jié)合的新型壽險產(chǎn)品，是指包含保險保障功能并至少在一個投資賬戶擁有一定資產(chǎn)價值的人身保險產(chǎn)品。

　　A.分紅險

　　B.萬能保險

　　C.企業(yè)財產(chǎn)保險

　　D.投連險

　　8.下列對家庭生命周期各階段的理財建議，不合適的是(　　)。

　　A.家庭衰老期盡量不要承擔(dān)貸款

　　B.投資于股票的資產(chǎn)比例應(yīng)隨戶主年齡的增加而上升

　　C.家庭形成期和衰老期相對而言都需持有較高比例的流動性資產(chǎn)

　　D.家庭成長期需要并且應(yīng)該利用房屋貸款、汽車貸款等各項貸款

　　9.具有專心致志、持之以恒和忠實可靠的特點，是勤奮的工作者，具有合作精神，易于相處，值得信賴，指的是理財規(guī)劃中的哪一種客戶類型?(　　)

　　A.孔雀型

　　B.貓頭鷹型

　　C.鴿子型

　　D.老鷹型

　　10.以下各項中不屬于衡量一個人或一個家庭的財務(wù)是否安全的指標(biāo)的是(　　)。

　　A.個人是否有發(fā)展的潛力

　　B.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃

　　C.投資收入是否可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出

　　D.是否有適當(dāng)?shù)淖》?/P>

　　11.執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素不包括(　　)。

　　A.風(fēng)險因素

　　B.時間因素

　　C.人員因素

　　D.資金成本因素

　　12.劉先生購買某年金每期付款額2000元，連續(xù)10年，收益率6%，則年金終值為(　　)元。

　　A.26361.59

　　B.27361.59

　　C.28943.29

　　D.27943.29

　　13.受托人以(　　)為目的管理信托財產(chǎn)。

　　A.受托人最大利益

　　B.委托人最大利益

　　C.受益人最大利益

　　D.社會利益

　　14.下列不屬于金融衍生品按照基礎(chǔ)工具種類劃分的是(　　)。

　　A.股權(quán)衍生品

　　B.貨幣衍生品

　　C.期權(quán)衍生品

　　D.利率衍生品

　　15.金融市場按金融工具發(fā)行和流通特征分為(　　)。

　　A.有形市場和無形市場

　　B.一般市場和特殊市場

　　C.證券市場、股票市場和基金市場

　　D.發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場

　　16.下列屬于基金特點的是(　　)。

　　A.集中投資

　　B.分散理財

　　C.風(fēng)險自擔(dān)

　　D.信息透明

　　17.關(guān)于貨幣市場，以下說法有誤的是(　　)。

　　A.貨幣市場上金融工具的期限通常不超過1年

　　B.貨幣市場上金融工具的流動性要比資本市場金融工具的流動性低

　　C.貨幣市場可以看作貨幣資金的批發(fā)市場

　　D.同業(yè)拆借市場是貨幣市場的一個組成部分

　　18.家庭成熟期的收人與支出表現(xiàn)為(　　)。

　　A.支出隨家庭成員增加而上升

　　B.支出隨家庭成員固定而趨于穩(wěn)定

　　C.事業(yè)發(fā)展和收入達到巔峰，支出隨家庭成員減少而降低

　　D.收入以理財收入為主

　　19.證券交易所屬于(　　)。

　　A.有形市場

　　B.無形市場

　　C.第三市場

　　D.第四市場

　　20.王先生想為母校成立一項永久性獎學(xué)金，現(xiàn)在投資400000元，年利率為8%。則該項獎學(xué)金每年能夠頒發(fā)的金額為(　　)元。

　　A.32000

　　B.50000

　　C.60000

　　D.85000

　　21.理財產(chǎn)品(計劃)包含的相關(guān)交易工具面臨的風(fēng)險不包括(　　)。

　　A.信用風(fēng)險

　　B.操作風(fēng)險

　　C.聲譽風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險

　　22.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，保證收益理財計劃中的保證收益(　　)。

　　A.不得高于同業(yè)拆借利率

　　B.不得低于同期儲蓄存款利率

　　C.高于同期儲蓄存款利率的，應(yīng)對客戶提出附加條件

　　D.不得對客戶提出任何附加條件

　　23.下列選碩不屬于人生事件規(guī)劃的是(　　)。

　　A.教育規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.退休規(guī)劃

　　D.遺產(chǎn)規(guī)劃

　　24.當(dāng)投資者同時持有幾種風(fēng)險各不相同的證券時，其所承擔(dān)的風(fēng)險有可能被分散，使投資者承受的總風(fēng)險小于分別投資于這些證券所承擔(dān)的風(fēng)險。這種因分散投資而使總風(fēng)險下降的效果稱為(　　)。

　　A.規(guī)模效應(yīng)

　　B.資產(chǎn)組合效應(yīng)

　　C.相關(guān)效應(yīng)

　　D.示范效應(yīng)

　　25.下列關(guān)于理財產(chǎn)品銷售的敘述，錯誤的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、勤勉盡責(zé)、如實告知原則

　　B.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強客戶風(fēng)險提示和投資者教育

　　C.銷售前流程主要是指制作和準(zhǔn)備宣傳銷售文本，銷售人員管理及對銷售人員進行培訓(xùn)

　　D.銷售后流程主要指跟蹤服務(wù)和投訴處理

　　26.以下關(guān)于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別的論述中，不正確的是(　　)。

　　A.開放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金

　　B.開放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的

　　C.投資者可以隨時向開放式基金申購或贖回基金份額，投資封閉式基金時，只能按市價買賣

　　D.開放式基金的買賣價格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計算的，封閉式基金若上市交易，則其買賣價格受市場供求的影響較大

　　27.投保人最基本的義務(wù)是(　　)。

　　A.預(yù)防危險

　　B.出險通知

　　C.交付保費

　　D.索賠舉證

　　28.下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是(　　)。

　　A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會上漲，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格低于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　29.下列哪個選項不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則?(　　)

　　A.誠實信用、守法合規(guī)

　　B.信息保密、熟知業(yè)務(wù)

　　C.專業(yè)勝任、勤勉盡職

　　D.保護商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭

　　30.下列能夠被用作抵押物的是(　　)。

　　A.國有土地所有權(quán)

　　B.正在建造的建筑物

　　C.應(yīng)收賬款

　　D.基金份額

　　31.銀行推出一款理財產(chǎn)品一“新股申購4億人民幣資金信托理財計劃”。該產(chǎn)品的理財期限為一年，到期一次性還本付息，到期持有者預(yù)期收益率為4%～12%。但實際收益由新股申購中簽率以及新股上市價格波動決定，該款理財產(chǎn)品屬于(　　)。

　　A.理財顧問服務(wù)

　　B.保證收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　32.一個人真正意義上的個人理財生涯是從哪個時期開始的?(　　)

　　A.探索期

　　B.建立期

　　C.穩(wěn)定期

　　D.維持期

　　33.商業(yè)銀行開辦個人理財業(yè)務(wù)的時候，需要向銀監(jiān)會申請。在申請時需要報送的材料不包括(　　)。

　　A.近三年內(nèi)銀行的財務(wù)報告

　　B.業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測

　　C.由商業(yè)銀行負責(zé)人簽署的申請書

　　D.商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見

　　34.債券型基金以各類債券為主要投資對象，債券投資比重不得低于(　　)。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　35.下列關(guān)于金融互換市場的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.互換中可以包含兩個以上的當(dāng)事人

　　B.互換是相互交換等值現(xiàn)金流的合約

　　C.金融互換是通過銀行進行的場內(nèi)交易

　　D.金融互換包括利率互換和貨幣互換兩種類型

　　36.重視基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的基金是(　　)。

　　A.收入型基金

　　B.平衡型基金

　　C.主動型基金

　　D.成長型基金

　　37.李女士的孩子小靜是初三學(xué)生，今年16歲，未經(jīng)李女士的許可，從家中拿走現(xiàn)金3000多元，到珠寶店買了一條白金項鏈，李女士拒絕認可，那么小靜的購買行為(　　)。

　　A.無效

　　B.有效

　　C.效力待定

　　D.不可撤銷

　　38.對于城市白領(lǐng)中的“月光族”來說，最需要進行的是(　　)。

　　A.保險規(guī)劃

　　B.稅收規(guī)劃

　　C.消費支出規(guī)劃

　　D.投資規(guī)劃

　　39.下列屬于退休規(guī)劃的工具的是(　　)。

　　①社會養(yǎng)老保險;②投資股票;③商業(yè)養(yǎng)老保險;④企業(yè)年金

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.①②④

　　D.②③④

　　40.下列關(guān)于金融衍生產(chǎn)品的說法中錯誤的是(　　)。

　　A.金融衍生品是從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來的金融工具

　　B.金融衍生品具有可復(fù)制性

　　C.股票、期權(quán)、互換都屬于金融衍生品

　　D.金融衍生品具有以小搏大的杠桿效應(yīng)

　　41.風(fēng)險承受能力最高的人群是(　　)。

　　A.失業(yè)無自宅

　　B.單薪有子女的

　　C.傭金收入者

　　D.上班族雙薪無子女

　　42.貨幣市場又可以稱為資金批發(fā)市場，這是因為(　　)。

　　A.低風(fēng)險低收益

　　B.期限短

　　C.流動性高

　　D.交易量大

　　43.在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于(　　)次，并且至少每(　　)提供一次。

　　A.1;周

　　B.2;周

　　C.1;月

　　D.2;月

　　44.下列關(guān)于我國金融市場中QDII基金與QFII基金的說法，正確的是(　　)。

　　A.QDII基金境內(nèi)設(shè)立，投資于境內(nèi)

　　B.QFII基金境內(nèi)設(shè)立，投資于境外

　　C.QDII基金境外設(shè)立，投資于境內(nèi)

　　D.QFII基金境外設(shè)立，投資于境內(nèi)

　　45.假定期初本金為100000元，單利計息，6年后終值為130000元，則年利率為(　　)。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

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