5.4 法律/合規(guī)風(fēng)險管理

　　5.4.1作用和主要內(nèi)容

　　1.作用

　　(1)維護市場信心

　　(2)激勵員工的工作熱情和責(zé)任感

　　(3)樹立良好聲譽，提升金融機構(gòu)的市場價值

　　(4)建立良好的商業(yè)關(guān)系

　　(5)減少法律糾紛造成的損失

　　2.主要內(nèi)容

　　(1)制定管理的基本原則

　　(2)關(guān)注、制定和定期審核政策和流程

　　(3)評估發(fā)生風(fēng)險的損失

　　(4)協(xié)助司法機構(gòu)調(diào)查

　　(5)采取適當?shù)奈�機管理措施

　　5.4.2 基本做法

　　1.董事會和高管層的職責(zé)

　　2.流程

　　(1)風(fēng)險的識別

　　人員

　　流程

　　信息系統(tǒng)

　　外部因素

　　(2)檢測和報告

　　(3)內(nèi)部審計

　　(4)應(yīng)急方案

　　3.主要方法

　　(1)提高風(fēng)險防范意識

　　(2)定期的內(nèi)部審計

　　(3)提高溝通人員能力

　　(4)應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險點

　　避免和管理商業(yè)風(fēng)險

　　應(yīng)對業(yè)務(wù)緊急中斷

　　正確處理金融產(chǎn)品/服務(wù)的質(zhì)量和責(zé)任問題

　　保證金融機構(gòu)數(shù)據(jù)/信息安全、合規(guī)

　　規(guī)范金融機構(gòu)的內(nèi)外溝通和文檔管理政策、流程

　　防止和調(diào)查內(nèi)部欺詐行為

　　避免歧視、騷擾等不公平的勞動關(guān)系

　　保障員工健康和工作場所安全