26. 操作風(fēng)險評估要素中的外部數(shù)據(jù)?

　　答：銀行操作風(fēng)險的評估與計量系統(tǒng)必須利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)，包括公開數(shù)據(jù)和行業(yè)數(shù)據(jù)。

　　外部數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)包括實(shí)際損失金額、發(fā)生損失事件的業(yè)務(wù)范圍、損失事件的起因等信息，或其他有助于銀行評估損失事件的信息。

　　銀行必須建立系統(tǒng)性的流程，以確定什么情況下必須使用外部數(shù)據(jù)以及使用方法。

　　銀行必須定期對外部數(shù)據(jù)的使用條件和使用情況進(jìn)行檢查修訂，確保外部數(shù)據(jù)的有效性。

　　27. 操作風(fēng)險評估要素中的業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制?

　　答：除了使用銀行內(nèi)部數(shù)據(jù)和情景分析分析損失數(shù)據(jù)外，銀行在全行層面使用的操作風(fēng)險評估方法還必須考慮外部的業(yè)務(wù)環(huán)境和自身的內(nèi)部控制因素，并須符合以下標(biāo)準(zhǔn)：

　　應(yīng)基于實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，并將這些因素轉(zhuǎn)化為可計量的定量指標(biāo)。

　　確定合理的風(fēng)險權(quán)重。

　　及時修訂，并接受商業(yè)銀行內(nèi)部和監(jiān)管當(dāng)局的獨(dú)立審查。

　　28. 風(fēng)險評估原則?

　　答：由表及里原則

　　自下而上原則

　　從已知到未知原則

　　29. 風(fēng)險評估方法主要包括?

　　答：風(fēng)險評估方法主要包括：自我評估法、損失事件數(shù)據(jù)方法、流程圖。

　　30. 操作風(fēng)險評估方法中的自我評估法?

　　答：自我評估法的原理

　　自我評估的作用

　　自我評估的工具與方法

　　自我評估的工作流程

　　31. 自我評估法的原理主要從那兩個方面體現(xiàn)?

　　答：自我評估法的概念：指在商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)上、通過開展全員風(fēng)險識別，識別出全行經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險點(diǎn)，并從損失金額和發(fā)生概率兩個角度來評估風(fēng)險大小;

　　自我評估的主要目標(biāo)：鼓勵各級機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任及主動對操作風(fēng)險進(jìn)行識別與管理。

　　32. 自我評估的方法?

　　答：自我評估的方法：流程分析法、情景模擬法、引導(dǎo)會議法、德爾菲法、調(diào)查問卷法。

　　自我評估的資料與工具

　　操作風(fēng)險的定義及損失事件分類

　　操作風(fēng)險損失歷史事件

　　各類業(yè)務(wù)檢查報告

　　33. 自我評估的工作流程?

　　答：全員風(fēng)險識別與報告

　　作業(yè)流程分析和風(fēng)險識別與評估

　　控制活動識別與評估

　　制定與實(shí)施控制優(yōu)化方案

　　報告自我評估工作與日常監(jiān)督

　　34. 實(shí)施自我評估法需要注意的問題?

　　答：確保評估公正有效

　　采用現(xiàn)實(shí)和節(jié)約成本的方法

　　在自我評估的基礎(chǔ)上制定審計計劃

　　35. 主要業(yè)務(wù)風(fēng)險控制?

　　答：業(yè)務(wù)分類：柜臺業(yè)務(wù)、法人信貸業(yè)務(wù)、個人信貸業(yè)務(wù)、資金交易業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)。