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金融基金證券銀行期貨外語四六級計算機(jī)等考軟考
10、理財業(yè)務(wù)——商業(yè)銀行將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等業(yè)務(wù)融合在一起,向公司、個人客戶提供綜合性的定制化金融產(chǎn)品和服務(wù)。涉及信托、基金、證券、保險等領(lǐng)域,需要運(yùn)用境內(nèi)外資金資本市場工具,是商業(yè)銀行吸引高端客戶和增加非利息收入的利潤增長點(diǎn)。
個人理財工具:包括銀行產(chǎn)品、證券產(chǎn)品、證券投資基金、金融衍生品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品和其他產(chǎn)品
分類 | 概念 | 業(yè)務(wù)細(xì)分 | |||
公司理財業(yè)務(wù) | 商業(yè)銀行在傳統(tǒng)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,利用技術(shù)、信息、服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、資金、信用等方面的優(yōu)勢,為機(jī)構(gòu)客戶提供財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)。 | 現(xiàn)金管理服務(wù):商業(yè)銀行在深入了解企業(yè)情況的基礎(chǔ)上,利用豐富的現(xiàn)金管理產(chǎn)品和功能強(qiáng)大的企業(yè)網(wǎng)上銀行等電子化服務(wù)平臺,為客戶資金集中管理設(shè)計個性化、綜合化解決方案,將客戶收款、付款、賬戶管理、信息服務(wù)、投資、融資等產(chǎn)品進(jìn)行有機(jī)組合,為客戶提供全面的現(xiàn)金管理服務(wù)。 | |||
投資理財服務(wù):商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。分為人民幣理財產(chǎn)品、外幣理財產(chǎn)品和雙幣種理財產(chǎn)品。 | |||||
個人理財業(yè)務(wù) | 商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù) | 理財顧問服務(wù) | 商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。 | ||
綜合理財服務(wù) | 商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問的基礎(chǔ)上,接受客戶委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。 | 私人銀行業(yè)務(wù):向富裕階層提供的理財業(yè)務(wù),不限于提供投資理財產(chǎn)品,還利用信托、保險、基金等金融工具為客戶進(jìn)行個人理財,還包括與個人理財相關(guān)的法律、稅務(wù)、財產(chǎn)繼承等專業(yè)顧問服務(wù)。 | |||
, , 理財計劃:, 商業(yè)銀行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上,針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃。分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。 |
美好明天 在線課程 |
主講老師 | 必會考點(diǎn) 精講班 必會考點(diǎn)精講班
課程時長:15h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架; ·精講必考知識點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。 |
專項 提升班 專項提升班
課程時長:3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項訓(xùn)練; ·對計算題、法律題等進(jìn)行專項歸納整合,集中突破,高效提升。 |
考點(diǎn) 串聯(lián)班 考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時長:3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升 ·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講,考前點(diǎn)題,鞏固提升; ·考前圈書劃點(diǎn),掌握必會、必考、必拿分點(diǎn)! |
內(nèi)部 資料班 內(nèi)部資料班
課程時長:6h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果 ·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果; ·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補(bǔ)缺! |
報名 |
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下載 | 下載 | 下載 | 下載 | |||
課時安排 | 15小時 | 3小時 | 3小時 | 6小時 | ||
法律法規(guī)與綜合能力 | 小糖 | 報名 | ||||
個人理財 | 趙明 | 報名 | ||||
風(fēng)險管理 | 晶鑫 | 報名 | ||||
公司信貸 | 趙明 | 報名 | ||||
個人貸款 | 伊墨 | 報名 |
在線課程 |
2022年全程班 |
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適合學(xué)員 | ①初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生 ③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生 |
在線課程 |
2022年全程班 |
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適合學(xué)員 | ①初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生 ③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生 |
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夯實基礎(chǔ)階段 | 必會考點(diǎn)精講班
必會考點(diǎn)精講班
課程時長:15h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架; ·精講必考知識點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。 |
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難點(diǎn)突破階段 | 專項提升班
專項提升班
課程時長:3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項訓(xùn)練; ·對計算題、法律題等進(jìn)行專項歸納整合,集中突破,高效提升。 |
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終極搶分階段 | 考點(diǎn)串聯(lián)班
考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時長:3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升 ·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講,考前點(diǎn)題,鞏固提升; ·考前圈書劃點(diǎn),掌握必會、必考、必拿分點(diǎn)! |
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內(nèi)部資料班
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課程時長:6h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果 ·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果; ·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補(bǔ)缺! |
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課程有效期 |
課程有效期12個月 | |||
增值服務(wù) | 贈送2021年全部課程 | |||
套餐價格 | 全科:¥299 |
單科:¥298 |