11. 答案D

　　根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。(第169頁(yè))

　　12. 答案C

　　《反洗錢法》于2006 年10 月31 日由全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)，2007 年1 月1 日起施行。(第167 頁(yè))

　　13. 答案C

　　中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行相關(guān)反洗錢監(jiān)測(cè)分析職責(zé)。(第169 頁(yè))

　　14. 答案B

　　制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章是中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)。(第167 頁(yè))

　　A、C、D 選項(xiàng)內(nèi)容均為中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)。(第169 頁(yè))

　　15. 答案C

　　《反洗錢法》第十九條規(guī)定，“金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)”，而不應(yīng)銷毀，故C 選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　《反洗錢法》第十五條至第二十二條規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。A、B、D 選項(xiàng)中的建立反洗錢內(nèi)部控制制度、建立客戶身份識(shí)別制度以及建立大額交易和可以交易報(bào)告制度均為金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。(第168 頁(yè))

　　16. 答案D

　　《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。(第168頁(yè))

　　17. 答案D

　　《反洗錢法》第七條規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

　　18. 答案D

　　《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于2006 年11 月6 日通過(guò)，自2007 年3 月1 日起施行。(第169 頁(yè))

　　19. 答案D

　　A、B、C 選項(xiàng)屬于《反洗錢法》第三十條規(guī)定的，有關(guān)反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員的違法行為。(第170~171 頁(yè))

　　建立反洗錢內(nèi)部控制制度是《反洗錢法》中對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的規(guī)定之一，D 選項(xiàng)的行為符合這一規(guī)定。(第168 頁(yè))

　　20. 答案A

　　《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》列舉了大額交易的標(biāo)準(zhǔn)。(第169 頁(yè))

　　A 選項(xiàng)所述交易超過(guò)了單筆現(xiàn)金匯款20 萬(wàn)人民幣的限額，為大額交易。

　　根據(jù)教材內(nèi)容，大額交易標(biāo)準(zhǔn)總結(jié)如下：

　　單筆或當(dāng)日累計(jì)額度超過(guò)交易性質(zhì)交易方人民幣外幣現(xiàn)金收支(包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付等)

　　--- 20 萬(wàn)等值1 萬(wàn)美元單位銀行賬戶之間200萬(wàn)等值20 萬(wàn)美元轉(zhuǎn)賬個(gè)人銀行賬戶之間，以及個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間50 萬(wàn)等值10 萬(wàn)美元跨境交易一方為個(gè)人--- 等值1 萬(wàn)美元