(三)判斷題

　　1. 答案F

　　“崗位職責(zé)”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章等交與其他人員。題中所述行為違反了該原則。(第272 頁(yè))

　　2. 答案F

　　“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購(gòu)買其所在機(jī)構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品，或者接受其所在機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機(jī)構(gòu)利益與個(gè)人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件或價(jià)格與其所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。并非題中所述的“不能接受其所在機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)”。(第275 頁(yè))

　　3. 答案F

　　“內(nèi)幕交易”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員。從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}。題中所述在家中無(wú)意透露內(nèi)幕信息的行為違反了該原則。(第276~278 頁(yè))

　　4. 答案F

　　“了解客戶”原則規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(第279 頁(yè))

　　5. 答案F

　　“禮物收、送原則”規(guī)定，在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍。故在允許范圍內(nèi)收、送禮物是允許的，例如節(jié)日賀卡等。(第288 頁(yè))

　　6. 答案F

　　“娛樂(lè)及便利”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)或提供交通工具、旅行等方面的便利時(shí)應(yīng)當(dāng)不會(huì)讓接受人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感。題中所述行為違反了娛樂(lè)及便利原則，是不正常的營(yíng)銷手段。(第290 頁(yè))

　　7. 答案T

　　這是處理“客戶投訴”時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則之一。(第291 頁(yè))

　　8. 答案F

　　該行為違反了“尊重同事”原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時(shí)，即使是在內(nèi)部文稿中交流，也必須提及來(lái)源。(第293~294 頁(yè))

　　9. 答案F

　　“愛護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途，題中所述行為違反了該原則。(第301 頁(yè))

　　10. 答案T

　　題中所述行為體現(xiàn)了銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員之間“互相尊重”(第305 頁(yè))、“交流合作”(第306 頁(yè))、“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”(第307 頁(yè))以及“商業(yè)秘密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)”(第309 頁(yè))的要求。

　　11. 答案F

　　“配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、信息完整、真實(shí)、準(zhǔn)確。題中所述行為違反了該原則。(第311 頁(yè))

　　12. 答案F

　　“禁止賄賂及不當(dāng)便利”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得無(wú)償將所在機(jī)構(gòu)交通工具交由監(jiān)管人員使用。題中所述行為違反了該原則。(第312 頁(yè))