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2014年《法律法規(guī)與綜合能力》輔導筆記:第六章

考試吧整理了:2014年銀行業(yè)初級專業(yè)資格考試《法律法規(guī)與綜合能力》輔導筆記,敬請關注!
第 1 頁:第一節(jié) 存款業(yè)務法律規(guī)定
第 3 頁:第二節(jié) 授信業(yè)務法律規(guī)定
第 5 頁:第三節(jié) 銀行業(yè)務禁止性規(guī)定
第 6 頁:第四節(jié) 銀行業(yè)務限制性規(guī)定



  查看匯總:2014年銀行初級資格《法律法規(guī)與綜合能力》輔導筆記匯總 熱點文章

  第六章銀行主要業(yè)務法律規(guī)定

  第一節(jié) 存款業(yè)務法律規(guī)定

  一、存款及其辦理原則(★)

  商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務,應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。

  二、存款業(yè)務的基本法律要求(★)

  具體要求為經(jīng)營存款業(yè)務特許制、以合法正當方式吸收存款、依法保護存款人合法權(quán)益。

  三、對單位或個人存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序(★★★)

  1.查詢單位或個人存款

  金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關查詢的資料應限于存款資料,包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。金融機構(gòu)應當如實提供,上述資料有權(quán)機關根據(jù)需要可以抄錄、復制、照相,但不得帶走原件。

  2.凍結(jié)、扣劃單位或個人存款

  金融機構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個人存款時,應當審查以下內(nèi)容:“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個人開戶金融機構(gòu)名稱、戶名和賬號、大小寫金額;協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務人應與所依據(jù)的法律文書上的義務人相同;協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應當是確定的。

  凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為六個月,期滿后可以按照法律規(guī)定辦理續(xù)凍手續(xù)。有權(quán)機關應在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù),逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為自動解除凍結(jié)措施。

  3.其他規(guī)定

  金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關輸查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時,應對下列情況進行登記:有權(quán)機關名稱,執(zhí)法人員姓名和證件號碼,金融機構(gòu)經(jīng)辦人員姓名,被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人的名稱或姓名,協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時間和金額,相關法律文書名稱及文號,協(xié)助結(jié)果等。

  兩個以上有權(quán)機關對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時,金融機構(gòu)應當協(xié)助最先送達協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機關輸凍結(jié)、扣劃手續(xù)。

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