2008年銀行從業(yè)《個人理財》試題集(八)

　　二、多選題:

　　12、在接管、機構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取的措施有(　　)。

　　A.通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境

　　B.申請司法機關(guān)沒收其財產(chǎn)

　　C.申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移財產(chǎn)

　　D.通知司法機關(guān)剝奪其政治權(quán)利

　　E.申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,E

　　13、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整(　　)。

　　A.進(jìn)行充分的壓力測試

　　B.評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響

　　C.制定相應(yīng)的風(fēng)險處置預(yù)案

　　D.制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案

　　E.制定商業(yè)銀行整體業(yè)務(wù)應(yīng)急計劃

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

　　14、商業(yè)銀行對信用風(fēng)險限額的管理，應(yīng)當(dāng)包括(　　)。

　　A.期限錯配限額

　　B.止損限額

　　C.結(jié)算前信用風(fēng)險限額

　　D.結(jié)算信用風(fēng)險限額

　　E.期權(quán)限額

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D

　　15、個人理財從業(yè)人員在從事個人財務(wù)業(yè)務(wù)中，應(yīng)當(dāng)遵守中國銀行從業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的(　　)

　　A.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

　　B.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　C.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

　　D.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》

　　E.《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D

　　16、按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有(　　)

　　A.接管

　　B.出售

　　C.重組

　　D.撤銷

　　E.依法宣告破產(chǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　17、商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是(　　)。

　　A.對理財計劃期限調(diào)整的權(quán)利

　　B.對理財計劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利

　　C.對最終支付貨幣的選擇權(quán)利

　　D.對最終支付工具的選擇權(quán)利

　　E.對最終保證收益率的選擇權(quán)利

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

　　18、為了建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，個人理財業(yè)務(wù)要求建立(　　)

　　A.個人理財業(yè)務(wù)的分析、審核和報告制度

　　B.內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核制度

　　C.銀行與客戶資產(chǎn)合并管理制度

　　D.業(yè)務(wù)記錄制度

　　E.充分授權(quán)制度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E

　　19、商業(yè)銀行申請需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)(　　)。

　　A.試行有關(guān)業(yè)務(wù)方案

　　B.就有關(guān)業(yè)務(wù)方案與銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)進(jìn)行會談

　　C.向銀行監(jiān)管機構(gòu)分析說明相關(guān)業(yè)務(wù)資源配置的情況

　　D.向銀行監(jiān)管機構(gòu)分析說明對主要風(fēng)險的認(rèn)識

　　E.向銀行監(jiān)管機構(gòu)分析說明相應(yīng)的管理措施

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E