7、基金銷售牌照

　　是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動(dòng)。在國內(nèi)基金銷售機(jī)構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機(jī)構(gòu)，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

　　2012年，央行開始向第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財(cái)公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準(zhǔn)確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)采取和基金公司合作的形式。

　　根據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》(2014年8月) ，該牌照2001年開始發(fā)放，目前共發(fā)放了248家，其中商業(yè)銀行98家、證券公司98家、期貨公司3家、保險(xiǎn)公司3家、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)6家、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)40家。

　　7.1審批機(jī)關(guān)

　　商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格

　　7.2法律依據(jù)

　　《證券投資資金銷售管理辦法》

　　7.3申請條件

　　商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行;

　　(二)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;

　　(三)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;

　　(四)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

　　(五)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;

　　(六)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系;

　　(七)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;

　　(八)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;

　　(九)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

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