二、多選題(共60題40分，其中已標明分值的20題每題1分，其余40題每題0.5分。以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，多選、少選、錯選均不得分)

　　61.【答案】ABCD

　　【解析】除基金管理人與基金托管人外，基金市場上還有許多面向基金提供各類服務的其他服務機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括：基金銷售機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)、律師事務所、會計師事務所、基金投資咨詢公司、基金評級公司等。

　　62.【答案】ABCD

　　【解析】證券投資基金的特點包括：集合理財、專業(yè)管理;組合投資、分散風險;利益共享、風險共擔;嚴格監(jiān)管、信息透明;獨立托管、保障安全。

　　63.【答案】BCD

　　【解析】依據(jù)基金運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金與開放式基金主要有以下區(qū)別：期限不同，份額限制不同，交易場所不同，影響基金價格的主要因素不同，激勵約束機制與投資策略不同。基金營運依據(jù)不同是契約型基金和公司型基金的區(qū)別。

　　64.【答案】ABCD

　　【解析】近年來，我國基金業(yè)在發(fā)展中表現(xiàn)出以下幾方面的特點：①基金資產(chǎn)規(guī)�？焖僭鲩L，基金業(yè)成為我國發(fā)展最快的金融行業(yè)之一;②基金品種日益豐富，基本涵蓋了國際上主流的基金品種;③基金公司業(yè)務開始走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司;④基金行業(yè)對外開放程度不斷提高;⑤基金業(yè)市場營銷和服務創(chuàng)新日益活躍;⑥基金市場法律規(guī)范體系進一步完善;⑦基金投資者隊伍迅速壯大，個人投資者取代機構(gòu)投資者成為基金的主要持有者。

　　65.【答案】BD

　　【解析】依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金;依據(jù)基金運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金;根據(jù)投資目標的不同，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　66.【答案】ABCD

　　【解析】對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風險收益偏好的基金。科學合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應該在同一類別中進行才公平合理。對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征，將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。

　　67.【答案】BCD

　　【解析】根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通�？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。其中，成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保�其市盈率、市凈率通常較高。成長型股票可以進一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。防御型股票為價值型股票的類別。

　　68.【答案】AB

　　【解析】貨幣市場基金會面臨利率風險、購買力風險、信用風險、流動性風險。與銀行存款不同，貨幣市場基金并不保證收益水平，但其投資收益一般高于銀行存款。貨幣市場基金主要投資于期限在一年以內(nèi)的貨幣市場工具，沒有固定的存續(xù)期限。貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。

　　69.【答案】BC

　　【解析】QDⅡ(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者)是指在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)。QDⅡ基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。目前，除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品。

　　70.【答案】BC

　　【解析】封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時問優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。時間優(yōu)先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。

　　71.【答案】AD

　　【解析】股票基金、債券基金的申購、贖回原則包括未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金的申購、贖回原則包括確定價原則和金額申購、份額贖回原則。

　　72.【答案】AC

　　【解析】在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為“基金的認購”�；�金銷售由基金管理人負責辦理�；�金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)代為辦理。目前，我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金代銷業(yè)務資格的機構(gòu)。

　　73.【答案】ABC

　　【解析】現(xiàn)金替代是指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。ETF基金的現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。

　　74.【答案】ACD

　　【解析】基金管理公司的主要活動包括基金募集與銷售、投資管理、基金運營、受托資產(chǎn)管理、投資咨詢服務。其中，基金運營事務是基金投資管理與市場營銷工作的后臺保障，它通常包括基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務。基金運營業(yè)務在很大程度上反映了基金管理公司對投資者服務的質(zhì)量，對基金管理公司整個業(yè)務的發(fā)展起著重要的支持作用。

　　75.【答案】ABCD

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊等部分組成。其中，基本管理制度主要包括風險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財務制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應變制度。