1.【解析】答案為A。將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的一種集合理財?shù)奶攸c(diǎn)。

　　2.【解析】答案為B。招募說明書是基金設(shè)立申報過程中須提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

　　3.【解析】答案為D。ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大，成熟于美國。

　　4.【解析】答案為D�；�金與股票、債券所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投

　　資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　5.【解析】答案為D�；�金評價的三個角度分別是：對單個基金的分析和評價、對基金經(jīng)理的分析和評價、對基金公司的分析和評價。

　　6.【解析】答案為A。貨幣市場基金的長期收益率較低，不適合進(jìn)行長期投資。

　　7.【解析】答案為B。追求資本增值是增長型基金的基本目標(biāo)。

　　8.【解析】答案為C。證券投資基金從基金的資金來源和用途劃分可以分為在岸基金和離岸基金。

　　9.【解析】答案為C。公募基金的募集對象不固定，風(fēng)險較低，限制和約束比較多。

　　10.【解析】答案為D。保本基金是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資

　　到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券;同時，為提高收益水平，保本基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險資產(chǎn)上，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。

　　11.【解析】答案為B�；�金凈值贖回申請超過基金總份額的10%為巨額贖回。

　　12.【解析】答案為B。目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1%～1.5%，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)率為0。

　　13.【解析】答案為D。本題是對基金份額持有人大會的決定事項的考查。基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開;提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　14.【解析】答案為B。開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購時，認(rèn)購申請上不是直接填寫需要認(rèn)購多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購多少金額的基金份額。

　　15.【解析】答案為A。開放式基金份額的發(fā)售，主要由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，也可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。

　　16.【解析】答案為C。獲準(zhǔn)上市的基金，須于上市首日前的3個工作日內(nèi)至少在一種中國證監(jiān)會指定的報刊上公布上市公告書。

　　17.【解析】答案為B。風(fēng)險控制委員會屬于非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。風(fēng)險控制委員會的主要職責(zé)是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險控制建議。

　　18.【解析】答案為D。公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，而股東大會是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

　　19.【解析】答案為C。封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

　　20.【解析】答案為A。在管理費(fèi)率中，認(rèn)股權(quán)證基金的管理費(fèi)率約為1.5%～2.5%;股票基金約為1%～1.5%;債券基金約為0.5%～1.5%;貨幣市場基金約為0.25%～1%。

　　21.【解析】答案為A。基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)，而基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等這些是基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

　　22.【解析】答案為D。微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競爭對手及公眾。

　　23.【解析】答案為C。《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益�！�

　　24.【解析】答案為C。基金包銷是指由中介承銷機(jī)構(gòu)買入全部基金單位，然后承銷機(jī)構(gòu)再向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則余下的基金單位由承銷商自己持有。

　　25.【解析】答案為C�；�金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則有健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則和成本效益原則。審慎性原則是基金管理公司制定內(nèi)部控制制度時應(yīng)遵循的原則。

　　26.【解析】答案為C。董事會是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，它與經(jīng)營層是公司法人與各方法律主體之間利益關(guān)系的協(xié)調(diào)人，處于治理結(jié)構(gòu)的核心地位。

　　27.【解析】答案為D。投資管理業(yè)務(wù)控制是指公司應(yīng)當(dāng)自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示研究業(yè)務(wù)、投資決策業(yè)務(wù)以及交易業(yè)務(wù)等不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險并采取控制措施。D項屬于信息技術(shù)系統(tǒng)控制的內(nèi)容。

　　28.【解析】答案為：C。世界各主要國家和地區(qū)一般都規(guī)定基金托管人必須是由獨(dú)立于基金管理人并具有一定實力的商業(yè)銀行、保險公司或信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　29.【解析】答案為D。基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)的特征中，系統(tǒng)安全運(yùn)作包括：保證計算機(jī)系統(tǒng)及托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全運(yùn)行;保證計算機(jī)軟、硬件平臺及環(huán)境變更的規(guī)范、正確和有效性;保證計算機(jī)系統(tǒng)生產(chǎn)數(shù)據(jù)的安全，防止生產(chǎn)數(shù)據(jù)被盜用、篡改或毀壞;保證應(yīng)用軟件變更的規(guī)范性、正確性和有效性;保證計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行，網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)男畔⒈Ｃ�、完整以及不可否認(rèn);快速排除計算機(jī)系統(tǒng)故障;保證基金業(yè)務(wù)應(yīng)用產(chǎn)品符合安全保密要求等，能夠從技術(shù)手段上保證基金托管業(yè)務(wù)的安全運(yùn)作。

　　30.【解析】答案為B�；�金管理公司的回報主要來源于管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)，管理費(fèi)按基金規(guī)模計提，而手續(xù)費(fèi)在基金申購和贖回時提取。

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