第 1 頁(yè)：選擇題

第 3 頁(yè)：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)

　　51[單選題] 一般來(lái)講，影響現(xiàn)金比率(k)的因素有(　　)。

　�、�.取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營(yíng)決策

　�、�.公眾對(duì)通貨膨脹的預(yù)期心理

　�、�.社會(huì)支付習(xí)慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達(dá)程度

　�、�.社會(huì)及政治的穩(wěn)定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：一般來(lái)講，影響k值的因素有：第一，公眾可支配的收入水平的高低�？芍�配收入越高，需要持有現(xiàn)金越多;反之，需持有現(xiàn)金越少。第二，公眾對(duì)通貨膨脹的預(yù)期心理。預(yù)期通貨膨脹率高，k值就高;反之，k值則低。第三，社會(huì)支付習(xí)慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達(dá)程度、社會(huì)及政治的穩(wěn)定性、利率水平等都影響到k值的變化。在其他條件不變的情況下，k值越大，貨幣乘數(shù)越小;反之，貨幣乘數(shù)越大。取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營(yíng)決策的是超額準(zhǔn)備金率(e)。

　　52[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理理論發(fā)展歷程說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.1988年7月通過(guò)的《關(guān)于統(tǒng)一國(guó)際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告》，對(duì)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理起到了重要作用

　�、�.全面風(fēng)險(xiǎn)管理概念的提出，對(duì)金融行業(yè)，特別是證券公司和投資銀行產(chǎn)生了重大影響

　�、�.由美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)，則使人們對(duì)金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)給予了更多的認(rèn)識(shí)和關(guān)注

　�、�.對(duì)于飛速發(fā)展的對(duì)沖基金和私人股權(quán)投資基金的監(jiān)管，全球金融監(jiān)管當(dāng)局已形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：1988年7月通過(guò)的《關(guān)于統(tǒng)一國(guó)際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告》，對(duì)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理起到了重要作用。由美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)，則使人們對(duì)金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)給予了更多的認(rèn)識(shí)和關(guān)注。全面風(fēng)險(xiǎn)管理概念的提出，對(duì)金融行業(yè)，特別是證券公司和投資銀行產(chǎn)生了重大影響。對(duì)于飛速發(fā)展的對(duì)沖基金和私人股權(quán)投資基金的監(jiān)管，全球金融監(jiān)管當(dāng)局尚未形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。

　　53[單選題] 金融自由化的主要內(nèi)容包括(　　)放松對(duì)本國(guó)居民和外國(guó)居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負(fù)以及促進(jìn)金融創(chuàng)新等。

　　Ⅰ.取消對(duì)存款利率的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化

　�、�.放松外匯管制

　�、�.開(kāi)放各類金融市場(chǎng)，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制

　�、�.打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透，鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融自由化的主要內(nèi)容包括： (1)取消對(duì)存款利率的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化。

　　(2)打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透，鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展。

　　(3)放松外匯管制。

　　(4)開(kāi)放各類金融市場(chǎng)，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制。

　　(5)其他還包括放松對(duì)本國(guó)居民和外國(guó)居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負(fù)以及促進(jìn)金融創(chuàng)新等。

　　54[單選題] 下列有關(guān)金融市場(chǎng)的特點(diǎn)說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.金融市場(chǎng)的交易對(duì)象則是貨幣資金等各種金融資產(chǎn)的特殊商品

　�、�.需要有中間機(jī)構(gòu)從中牽線搭橋

　�、�.交易場(chǎng)所具有非固定性

　�、�.其使用價(jià)值各不相同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場(chǎng)有其自身的一些特點(diǎn)：(1)金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金等各種金融資產(chǎn)的特殊商品。(2)在金融市場(chǎng)上，貨幣資金的供應(yīng)者與需求者通過(guò)相互接觸，融通資金的余缺，實(shí)現(xiàn)資金交易卻是一種極為復(fù)雜的借貸活動(dòng)，需要有中間機(jī)構(gòu)從中牽線搭橋。(3)金融市場(chǎng)是一個(gè)極為復(fù)雜而龐大的市場(chǎng)體系，它可以通過(guò)電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等進(jìn)行交易，因此，金融市場(chǎng)是一個(gè)以不固定場(chǎng)所為主的交易市場(chǎng)，或者說(shuō)，它既可以有一個(gè)具體的交易場(chǎng)所(如證券交易所)，也可以不要具體的交易場(chǎng)所。(4)金融市場(chǎng)上的價(jià)格具有一致性。一方面，金融市場(chǎng)上的交易價(jià)格完全是由市場(chǎng)供求關(guān)系決定的，且這種價(jià)格并不是貨幣資金當(dāng)時(shí)本身的價(jià)格，而是借貸資金到期歸還時(shí)的價(jià)格即利息。另一方面，金融市場(chǎng)上貨幣資金的價(jià)格則是對(duì)利潤(rùn)的分割，在平均利潤(rùn)率的作用下趨于一致。(5)金融市場(chǎng)上交易商品的使用價(jià)值具有同一性。在金融市場(chǎng)上，雖然金融工具有許多種(如貨幣資金、商業(yè)票據(jù)、銀行票據(jù)、債券、股票等)，但它們都代表了一定貨幣資金，其使用價(jià)值是相同的。(6)金融市場(chǎng)上的買賣雙方具有可變性。在金融市場(chǎng)上，買賣行為可以交替出現(xiàn)，比如，一個(gè)時(shí)期某企業(yè)可能是資金的供應(yīng)者，但另一個(gè)時(shí)期它可能成為資金的需要者。

　　55[單選題] 在上海證券交易所買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列(　　)規(guī)定。

　�、�.申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%，同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%

　�、�.即時(shí)揭示中無(wú)買入申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格、最新成交價(jià)格中較低者視為前項(xiàng)最高買入價(jià)格

　�、�.即時(shí)揭示中無(wú)賣出申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格、最新成交價(jià)格中較高者視為前項(xiàng)最低賣出價(jià)格

　　Ⅳ.當(dāng)日無(wú)交易的，前收盤價(jià)格視為最新成交價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：在上海證券交易所買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定： (1)申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%，同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。

　　(2)即時(shí)揭示中無(wú)買入申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格、最新成交價(jià)格中較低者視為前項(xiàng)最高買入價(jià)格。

　　(3)即時(shí)揭示中無(wú)賣出申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最高買人價(jià)格、最新成交價(jià)格中較高者視為前項(xiàng)最低賣出價(jià)格。

　　(4)當(dāng)日無(wú)交易的，前收盤價(jià)格視為最新成交價(jià)格。

　　56[單選題] 關(guān)于金融的說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.現(xiàn)代金融已經(jīng)發(fā)展成對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)具有巨大支配力的系統(tǒng)

　�、�.是經(jīng)濟(jì)的組成部分，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物

　�、�.基本功能是滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的投融資需求和服務(wù)性需求

　�、�.能脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)而追求自身的發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：盡管現(xiàn)代金融已經(jīng)發(fā)展成對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)具有巨大支配力的系統(tǒng)，但從根本上講，金融是經(jīng)濟(jì)的組成部分，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物。因此，金融不能脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)而盲目追求自身的發(fā)展。金融作為現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的第三產(chǎn)業(yè)，其基本功能是滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的投融資需求和服務(wù)性需求。只有為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)并與之緊密相結(jié)合，金融才有堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)和持久的動(dòng)力。

　　57[單選題] 關(guān)于保險(xiǎn)市場(chǎng)說(shuō)法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.保險(xiǎn)市場(chǎng)是以保險(xiǎn)單為交易對(duì)象的場(chǎng)所

　�、�.保險(xiǎn)交易所是現(xiàn)代保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要形式

　�、�.隨著社會(huì)的進(jìn)步和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，保險(xiǎn)市場(chǎng)也在隨之進(jìn)步

　�、�.傳統(tǒng)的保險(xiǎn)市場(chǎng)大多是有形的市場(chǎng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：保險(xiǎn)市場(chǎng)是以保險(xiǎn)單為交易對(duì)象的場(chǎng)所。傳統(tǒng)的保險(xiǎn)市場(chǎng)大多是有形的市場(chǎng)，如保險(xiǎn)交易所。隨著社會(huì)的進(jìn)步和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，尤其是信息產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展，現(xiàn)代通信設(shè)備和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的廣泛運(yùn)用，無(wú)固定場(chǎng)所的無(wú)形保險(xiǎn)市場(chǎng)已經(jīng)成為現(xiàn)代保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要形式。

　　58[單選題] 保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有(　　)。

　�、�.可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策規(guī)范地保護(hù)投資者權(quán)益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù)

　�、�.有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對(duì)我國(guó)金融體系的信心，有助于防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散

　�、�.對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，將在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮重要作用

　�、�.有助于我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：保護(hù)基金公司設(shè)立的意義：保護(hù)基金公司的設(shè)立，一是可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策規(guī)范地保護(hù)投資者權(quán)益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù);二是有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對(duì)我國(guó)金融體系的信心，有助于防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散;三是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，將在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮重要作用;四是有助于我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制。證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

　　59[單選題] 我國(guó)的政策性銀行包括(　　)。

　�、�.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行Ⅱ.中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　Ⅲ.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行Ⅳ.中國(guó)建設(shè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國(guó)的政策性銀行包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　60[單選題] 關(guān)于垂直管理原則說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理所承擔(dān)的責(zé)任，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策措施能夠在整個(gè)金融公司得到貫徹和落實(shí)

　�、�.董事會(huì)和高級(jí)管理層在風(fēng)險(xiǎn)政策制定、計(jì)量分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等方面，實(shí)行整體層次上的垂直管理建立垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告線路

　　Ⅲ.優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理的業(yè)務(wù)流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理垂直化體制的有效運(yùn)行

　�、�.建立風(fēng)險(xiǎn)的人力資源管理、業(yè)績(jī)考核、審批、授權(quán)管理等風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：垂直管理原則。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理所承擔(dān)的責(zé)任，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策措施能夠在整個(gè)金融公司得到貫徹和落實(shí)。在風(fēng)險(xiǎn)政策制定、計(jì)量分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等方面，實(shí)行整體層次上的垂直管理，建立垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告線路，建立風(fēng)險(xiǎn)的人力資源管理、業(yè)績(jī)考核、審批、授權(quán)管理等風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理的業(yè)務(wù)流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理垂直化體制的有效運(yùn)行。

　　61[單選題] 債券收益體現(xiàn)為(　　)。

　　Ⅰ.利息收入Ⅱ.資本利得

　�、�.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益Ⅳ.再投資收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：債券收益體現(xiàn)在三個(gè)方面：一是利息收入。二是資本利得，即債權(quán)人在證券市場(chǎng)進(jìn)行債券買賣獲得的價(jià)差收入。三是再投資收益，即投資債券所獲現(xiàn)金流量再投資的利息收入，也受市場(chǎng)收益率變化的影響。

　　62[單選題] 下列對(duì)ETF與LOF的區(qū)別描述正確的是(　　)。

　�、�.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票;而LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

　�、�.ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行;LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行

　�、�.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易;而LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求

　�、�.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo);而LOF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：ETF與LOF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在以下幾方面： (1)申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票;而LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。

　　(2)申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行;LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。

　　(3)對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬(wàn)份以上)才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易;而LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求。

　　(4)基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo);而LOF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。

　　(5)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　63[單選題] 下列關(guān)于買斷式回購(gòu)與質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)的區(qū)別表述正確的有(　　)。

　　Ⅰ.在買斷式回購(gòu)的初始交易中，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購(gòu)方

　　Ⅱ.在質(zhì)押式回購(gòu)的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購(gòu)方只享有質(zhì)權(quán)

　　Ⅲ.質(zhì)押式回購(gòu)的逆回購(gòu)方可以自由支配購(gòu)入債券

　�、�.在買斷式回購(gòu)的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購(gòu)方只享有質(zhì)權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：買斷式回購(gòu)與質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)的區(qū)別在于：在買斷式回購(gòu)的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購(gòu)方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購(gòu)方;在質(zhì)押式回購(gòu)的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購(gòu)方只享有質(zhì)權(quán)。由于所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，買斷式回購(gòu)的逆回購(gòu)方可以自由支配購(gòu)入債券，如出售或用于回購(gòu)質(zhì)押等，只要在協(xié)議期滿能夠有相等數(shù)量的同種債券返售給債券持有人即可。

　　64[單選題] 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員單位的自律管理包括(　　)。

　�、�.規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)監(jiān)管部門的要求和行業(yè)規(guī)范發(fā)展的實(shí)際需要

　�、�.制定各類自律規(guī)則，涵蓋會(huì)員機(jī)構(gòu)管理、從業(yè)人員自律管理、業(yè)務(wù)工作規(guī)范等多個(gè)層面

　　Ⅲ.規(guī)范發(fā)展，促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新，增強(qiáng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。為促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展，增強(qiáng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立了多個(gè)專業(yè)委員會(huì)，加強(qiáng)行業(yè)發(fā)展研究及與監(jiān)管部門的溝通。此外，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的行業(yè)創(chuàng)新評(píng)審對(duì)推動(dòng)行業(yè)發(fā)展起到了積極作用’

　　Ⅳ.制定行業(yè)公約，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)先后就證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等制定并發(fā)布了促進(jìn)行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)性自律公約

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)對(duì)會(huì)員單位的自律管理和對(duì)從業(yè)人員的資格管理。對(duì)會(huì)員單位的自律管理：第一，規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)監(jiān)管部門的要求和行業(yè)規(guī)范發(fā)展的實(shí)際需要，制定各類自律規(guī)則，涵蓋會(huì)員機(jī)構(gòu)管理、從業(yè)人員自律管理、業(yè)務(wù)工作規(guī)范等多個(gè)層面。第二，規(guī)范發(fā)展，促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新，增強(qiáng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。為促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展，增強(qiáng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立了多個(gè)專業(yè)委員會(huì)，加強(qiáng)行業(yè)發(fā)展研究及與監(jiān)管部門的溝通。此外，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的行業(yè)創(chuàng)新評(píng)審對(duì)推動(dòng)行業(yè)發(fā)展起到了積極作用。第三，制定行業(yè)公約，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)先后就證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等制定并發(fā)布了促進(jìn)行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)性自律公約。

　　65[單選題] 關(guān)于申報(bào)時(shí)間，以下說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.上海證券交易所和深圳證券交易所都規(guī)定，交易日為每周一至周五

　�、�.國(guó)家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場(chǎng)休市

　�、�.根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券交易所可以調(diào)整交易時(shí)間

　�、�.交易時(shí)間內(nèi)因故停市，交易時(shí)間不作順延

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所和深圳證券交易所都規(guī)定，交易日為每周一至周五。國(guó)家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場(chǎng)休市。另外，根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券交易所可以調(diào)整交易時(shí)間。交易時(shí)間內(nèi)因故停市，交易時(shí)間不作順延。

　　66[單選題] 買斷式回購(gòu)實(shí)行凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算，采用詢價(jià)交易方式，可采用的報(bào)價(jià)方式有(　　)。

　�、�.意向報(bào)價(jià)Ⅱ.對(duì)話報(bào)價(jià)

　�、�.雙向報(bào)價(jià)Ⅳ.限價(jià)報(bào)價(jià)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：買斷式回購(gòu)實(shí)行凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算，采用詢價(jià)交易方式，可用意向報(bào)價(jià)和對(duì)話報(bào)價(jià)。

　　67[單選題] 以下關(guān)于地方政府債券的發(fā)行主體說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.發(fā)行主體是地方政府

　�、�.地方政府一般由不同的級(jí)次組成，而且在不同國(guó)家有不同的名稱

　�、�.美國(guó)地方政府債券由州、市、區(qū)、縣和州政府所屬機(jī)關(guān)和管理局發(fā)行

　�、�.日本地方政府債券則由一般地方公共團(tuán)體和特殊地方公共團(tuán)體發(fā)行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級(jí)次組成，而且在不同國(guó)家有不同的名稱。美國(guó)地方政府債券由州、市、區(qū)、縣和州政府所屬機(jī)關(guān)和管理局發(fā)行。日本地方政府債券則由一般地方公共團(tuán)體和特殊地方公共團(tuán)體發(fā)行。

　　68[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估定性分析的方法有(　　)。

　�、�.事件樹(shù)分析Ⅱ.問(wèn)卷調(diào)查

　　Ⅲ.情境分析Ⅳ.政策分析

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：定性方法可采用問(wèn)卷調(diào)查、集體討論、專家咨詢、情境分析、政策分析、行業(yè)標(biāo)桿比較、管理層訪談、由專人主持的工作訪談和調(diào)查研究等

　　69[單選題] 證券公司借入或發(fā)行次級(jí)債應(yīng)符合的條件有(　　)。

　�、�.借人或募集資金有合理用途

　　Ⅱ.長(zhǎng)期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過(guò)凈資本(不含長(zhǎng)期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額)的50%

　�、�.應(yīng)以現(xiàn)金或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式借入或融入

　�、�.凈資本與負(fù)債的比例、凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司借入或發(fā)行次級(jí)債應(yīng)符合以下條件：借入或募集資金有合理用途;次級(jí)債應(yīng)以現(xiàn)金或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式借入或融入;借入或發(fā)行次級(jí)債數(shù)額應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定;長(zhǎng)期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過(guò)凈資本(不含長(zhǎng)期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額)的50%;凈資本與負(fù)債的比例、凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。

　　70[單選題] 根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類，可將債券交易的方式分為(　　)。

　�、�.現(xiàn)券交易Ⅱ.回購(gòu)交易

　�、�.遠(yuǎn)期交易Ⅳ.期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。

　　71[單選題] 資本公積金是一種可以按照法定程序轉(zhuǎn)為資本金的公積金，是企業(yè)所有者權(quán)益的組成部分。它是在公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)之外，由(　　)形成的股東權(quán)益收入。

　�、�.資本

　�、�.資產(chǎn)本身

　　Ⅲ.其他原因

　�、�.利潤(rùn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　。參考解析：資本公積金是一種可以按照法定程序轉(zhuǎn)為資本金的公積金，是企業(yè)所有者權(quán)益的組成部分。它是在公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)之外，由資本、資產(chǎn)本身及其他原因形成的股東權(quán)益收入。

　　72[單選題] 融資買入申報(bào)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括(　　)。

　　Ⅰ.投資者信用證券賬號(hào)Ⅱ.融資融券交易專用代碼

　�、�.標(biāo)的證券代碼Ⅳ.買入數(shù)量;買入價(jià)格(市價(jià)申報(bào)除外)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：融資買人申報(bào)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：投資者信用證券賬號(hào);融資融券交易專用代碼;標(biāo)的證券代碼;買人數(shù)量;買人價(jià)格(市價(jià)申報(bào)除外);“融資”標(biāo)識(shí);證券交易所所要求的其他內(nèi)容。

　　73[單選題] 證券公司在以下(　　)時(shí)點(diǎn)，將項(xiàng)目公司和與其有重大關(guān)聯(lián)的公司或證券列入限制名單。

　�、�.擔(dān)任首次公開(kāi)發(fā)行股票項(xiàng)目的上市輔導(dǎo)人、保薦機(jī)構(gòu)或主承銷商的，為擔(dān)任前述角色的信息公開(kāi)之日

　　Ⅱ.擔(dān)任再融資項(xiàng)目或并購(gòu)重組項(xiàng)目保薦機(jī)構(gòu)、主承銷商或財(cái)務(wù)顧問(wèn)的，為項(xiàng)目公司首次對(duì)外公告該項(xiàng)目之日

　�、�.證券公司在確認(rèn)不再擁有與項(xiàng)目有關(guān)的敏感信息后，可以將該項(xiàng)目公司和與其有重大關(guān)聯(lián)的公司或證券從限制名單中刪除

　　Ⅳ.證券公司可以根據(jù)實(shí)際需要，將列入限制名單的時(shí)間前移，但不應(yīng)造成敏感信息的泄漏和不當(dāng)流動(dòng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司在以下時(shí)點(diǎn)，將項(xiàng)目公司和與其有重大關(guān)聯(lián)的公司或證券列入限制名單：一是擔(dān)任首次公開(kāi)發(fā)行股票項(xiàng)目的上市輔導(dǎo)人、保薦機(jī)構(gòu)或主承銷商的，為擔(dān)任前述角色的信息公開(kāi)之日;二是擔(dān)任再融資項(xiàng)目或并購(gòu)重組項(xiàng)目保薦機(jī)構(gòu)、主承銷商或財(cái)務(wù)顧問(wèn)的，為項(xiàng)目公司首次對(duì)外公告該項(xiàng)目之日;三是證券公司可以根據(jù)實(shí)際需要，將列入限制名單的時(shí)間前移，但不應(yīng)造成敏感信息的泄漏和不當(dāng)流動(dòng);四是證券公司在確認(rèn)不再擁有與項(xiàng)目有關(guān)的敏感信息后，可以將該項(xiàng)目公司和與其有重大關(guān)聯(lián)的公司或證券從限制名單中刪除。

　　74[單選題] 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有(　　)。

　　Ⅰ.財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好

　　Ⅱ.申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平

　�、�.申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平

　�、�.近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足;申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;近3年元重大違法違規(guī)記錄;無(wú)到期不能支付的債務(wù);銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　75[單選題] 關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)，以下說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.不得低于證券交易金額的3‰

　�、�.不得高于證券交易金額的3‰

　　Ⅲ.不得高于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)

　�、�.不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

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