(26) 通常情況下，債券的收益率( )。

　　A: 與償還期成正比.與風(fēng)險性成反比

　　B: 與償還期成反比.與風(fēng)險性成反比

　　C: 與償還期成正比.與風(fēng)險性成正比

　　D: 與償還期成反比.與風(fēng)險性成正比

　　答案:C

　　(27) 采用( )方式，客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任，比較穩(wěn)妥可靠。

　　A: 自助委托

　　B: 人工電話委托

　　C: 非柜臺委托

　　D: 柜臺委托

　　答案:D

　　解析:

　　柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根__________據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。采用柜臺委托方式.客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任.比較穩(wěn)妥可靠。

　　(28) 下列各項中，不屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的是( )。

　　A: 證券公司

　　B: 會計師事務(wù)所

　　C: 證券業(yè)協(xié)會

　　D: 律師事務(wù)所

　　答案:C

　　解析:

　　在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把他們并稱為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

　　(29) 金融期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的( )有償讓渡。

　　A: 雙方面

　　B: 單方面

　　C: 多方面

　　D: 互相

　　答案:B

　　(30) ( )是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。

　　A: 外國債券

　　B: 歐洲債券

　　C: 亞洲債券

　　D: 國際債券

　　答案:A

　　(31)甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機(jī)構(gòu)的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機(jī)構(gòu)為甲設(shè)定的貸款利率高于為乙設(shè)定的貸款利率。這種風(fēng)險管理的方法屬于( )。

　　A: 風(fēng)險補(bǔ)償

　　B: 風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　C: 風(fēng)險分散

　　D: 風(fēng)險對沖

　　答案:A

　　解析:

　　本題要求考生對各種風(fēng)險策略的基本定義有所了解，從字面意思看，題于所給情景并沒有發(fā)生將甲風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移的情況，由此排除B;也沒有通過組合甲乙進(jìn)行風(fēng)險分散，由此排除C：也沒有購買別的產(chǎn)品來對沖甲風(fēng)險，由此排除D。事實上.這是一種風(fēng)險補(bǔ)償方式.通過對信用評級低的客戶收取較高的貸款利率.對自己承擔(dān)更高的風(fēng)險進(jìn)行補(bǔ)償。

　　(32) 下列關(guān)于保險公司次級債務(wù)的說法，錯誤的是( )。

　　A: 募集人在無法支付利息或償還本金時，債權(quán)人有權(quán)向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償

　　B: 本金和利息償還順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后

　　C: 期限在5年以上(含5年)

　　D: 定向募集

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級定期債務(wù)是指保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。與商業(yè)銀行次級債務(wù)不同的是，按照《保險公司次級定期債務(wù)管理暫行辦法》，保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時.債權(quán)人無權(quán)向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償。

　　(33) 在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指( )。

　　A: 壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

　　B: 代理國庫.對政府融通資金

　　C: 集中保管存款準(zhǔn)備金.充當(dāng)最后貸款人

　　D: 實施貨幣政策.制定金融法規(guī)

　　答案:C

　　解析:

　　中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金，并對它們發(fā)放貸款，充當(dāng)最后貸款者;作為全國票據(jù)的清算中心.并對所有金融機(jī)構(gòu)負(fù)有監(jiān)督和管理的責(zé)任。

　　(34) 只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于( )。

　　A: 美式期權(quán)

　　B: 歐式期權(quán)

　　C: 看跌期權(quán)

　　D: 看漲期權(quán)

　　答案:B

　　解析:

　　按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行：美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行：修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán).可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　(35) 下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是( )。

　　A: 外匯期權(quán)

　　B: 利率期權(quán)

　　C: 股指期權(quán)

　　D: 股指期貨期權(quán)

　　答案:D

　　解析:

　　現(xiàn)貨期權(quán)是以現(xiàn)貨為標(biāo)的物的期權(quán)。選項D是期貨期權(quán)。答案非常明顯，D選項已經(jīng)明確說了是期貨期權(quán).當(dāng)然就不是現(xiàn)貨期權(quán)。

　　(36) 優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為( )。

　　A: 參與優(yōu)先股

　　B: 可累積優(yōu)先股

　　C: 可贖回優(yōu)先股

　　D: 股息可調(diào)整優(yōu)先股

　　答案:B

　　解析:

　　優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為可累積優(yōu)先股。

　　(37) 以下對基金份額持有人義務(wù)描述不正確的是( )。

　　A: 遵守基金契約

　　B: 繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定的費用

　　C: 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　D: 在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定

　　答案:C

　　解析: 選項C屬于基金份額持有人的權(quán)利。

　　(38) ( )是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的.

　　約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具.

　　A: 銀行票據(jù)

　　B: 商業(yè)票據(jù)

　　C: 中期票據(jù)

　　D: 短期票據(jù)

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會2008年4月16日發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》.中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

　　(39)基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的( )。

　　A: 50%

　　B: 60%

　　C: 70%

　　D: 80%

　　答案:B

　　解析:

　　特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。

　　(40) 目前，我國證券投資基金反映的是一種( )關(guān)系。

　　A: 股權(quán)

　　B: 債權(quán)

　　C: 信托

　　D: 擔(dān)保

　　答案:C

　　解析:

　　基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人;股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東：債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人。

　　(41) 自律性組織包括證券交易所和( )。

　　A: 證券信用評級機(jī)構(gòu)

　　B: 證券公司

　　C: 證券業(yè)協(xié)會

　　D: 會計師事務(wù)所

　　答案:C

　　解析:

　　按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實行行業(yè)自律管理。

　　(42) 以下不屬于無面額股票特點的是( )。

　　A: 轉(zhuǎn)讓價格靈活

　　B: 為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　　C: 便于股票分割

　　D: 發(fā)行價格靈活

　　答案:B

　　解析: 無面額股票具有以下特點：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活;(2)便于股票分割。

　　(43)證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、自營、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣( )億元。

　　A: 2

　　B: 1

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項及兩項以上的.其凈資本不得低于人民幣2億元。

　　(44) 以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)得到的股價平均數(shù)是( )。

　　A: 綜合股價平均數(shù)

　　B: 修正股價平均數(shù)

　　C: 加權(quán)殷價平均數(shù)

　　D: 簡單算術(shù)股價平均數(shù)

　　答案:D

　　解析:

　　簡單算術(shù)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)：加權(quán)股價平均數(shù)是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計算出來的股價平均數(shù)：修正股價平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股名單發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動時.通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性。

　　(45) 公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是( )。

　　A: 基金是否為獨立的法人

　　B: 基金是否上市交易

　　C: 基金規(guī)模是否變化

　　D: 基金募集是否為公募

　　答案:A

　　(46) 國際債券的計價貨幣通常是( )，以便在國際資本市場籌集資金。

　　A: 外國貨幣

　　B: 國際通用貨幣

　　C: 本國貨幣

　　D: 本國貨幣或外國貨幣

　　答案:B

　　解析:

　　國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，其計價貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。

　　(47) 債券的再投資收益最主要受( )變化的影響。

　　A: 債券價格

　　B: 經(jīng)濟(jì)周期

　　C: 市場收益率

　　D: 經(jīng)濟(jì)政策

　　答案:C

　　(48) 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種( )。

　　A: 以證券為抵押品的抵押貸款

　　B: 融資租賃

　　C: 信用貸款

　　D: 金融衍生產(chǎn)品

　　答案:A

　　解析: 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

　　(49) 由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:B

　　解析: 由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。

　　(50) 下列各項中.不屬于委托指令的基本要素的是( )。

　　A: 證券品種

　　B: 證券賬號

　　C: 委托價格

　　D: 席位代碼

　　答案:D

　　解析:

　　證券委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間有效期、簽名以及其他內(nèi)容。

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