第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　51[單選題] 金融市場形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒有一個(gè)定論，一般認(rèn)為有形的、有組織的金融市場大約形成于17世紀(jì)的歐洲大陸。下列說法正確的有(　　)。

　�、�.以銀行為中心的現(xiàn)代金融市場初步建立

　�、�.證券業(yè)的發(fā)展是金融市場形成和完善的推動力

　�、�.貨幣的出現(xiàn)標(biāo)志著金融市場開始萌芽

　�、�.信用形式的發(fā)展使各類金融子市場得以形成和發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒有一個(gè)定論，一般認(rèn)為有形的、有組織的金融市場大約形成于17世紀(jì)的歐洲大陸。(1)貨幣的出現(xiàn)標(biāo)志著金融市場開始萌芽。(2)以銀行為中心的現(xiàn)代金融市場初步建立。(3)證券業(yè)的發(fā)展是金融市場形成和完善的推動力。(4)信用形式的發(fā)展使各類金融子市場得以形成和發(fā)展。

　　52[單選題] 已發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場是(　　)。

　　Ⅰ.發(fā)行市場

　�、�.流通市場

　�、�.一級市場

　　Ⅳ.二級市場

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券交易市場又稱二級市場、流通市場或次級市場，是已發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場。

　　53[單選題] 股份變動主要指股票(　　)等。

　�、�.股票的買賣

　　Ⅱ.分割與合并

　�、�.增發(fā)

　�、�.配股與股份回購

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股份變動主要指股票分割與合并、增發(fā)、配股與股份回購等。

　　54[單選題] 我國股票發(fā)行監(jiān)管制度改革的總體原則是(　　)。

　�、�.堅(jiān)持市場化、法制化取向，綜合施策、標(biāo)本兼治

　�、�.進(jìn)一步理順發(fā)行、定價(jià)、配售等環(huán)節(jié)的運(yùn)行機(jī)制，發(fā)揮市場決定性作用

　�、�.加強(qiáng)市場監(jiān)管，維護(hù)市場公平

　�、�.切實(shí)保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國股票發(fā)行監(jiān)管制度改革的總體原則是：堅(jiān)持市場化、法制化取向，綜合施策、標(biāo)本兼治，進(jìn)一步理順發(fā)行、定價(jià)、配售等環(huán)節(jié)的運(yùn)行機(jī)制，發(fā)揮市場決定性作用，加強(qiáng)市場監(jiān)管，維護(hù)市場公平，切實(shí)保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益。

　　55[單選題] 關(guān)于IB業(yè)務(wù)，下列說法正確的有(　　)。

　�、�.IB即介紹經(jīng)紀(jì)商

　　Ⅱ.IB是指機(jī)構(gòu)或者個(gè)人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式

　�、�.IB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功

　�、�.根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，但可以從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：IB即介紹經(jīng)紀(jì)商，是指機(jī)構(gòu)或者個(gè)人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，介紹客戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。IB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，但可以從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)。

　　56[單選題] 根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列(　　)自律管理職責(zé)。

　　Ⅰ.推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價(jià)，實(shí)施誠信引導(dǎo)與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務(wù)

　�、�.組織證券從業(yè)人員水平考試

　�、�.推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵，組織制定行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引

　�、�.推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)： (1)推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價(jià)，實(shí)施誠信引導(dǎo)與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務(wù)。

　　(2)組織證券從業(yè)人員水平考試。

　　(3)推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識。

　　(4)推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵，組織制定行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。

　　(5)組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織推動相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)。

　　(6)其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。

　　57[單選題] 《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》的內(nèi)容有(　　)。

　　Ⅰ.明確三部門的職責(zé)分工

　�、�.明確RQFII業(yè)務(wù)試點(diǎn)參照現(xiàn)行QFII管理，實(shí)行托管人制度

　　Ⅲ.明確RQFII申請?jiān)圏c(diǎn)業(yè)務(wù)及投資額度的資格條件和應(yīng)報(bào)送的資料

　�、�.強(qiáng)調(diào)RQFII在額度內(nèi)投資境內(nèi)人民幣金融工具，投資品種和比例等應(yīng)符合中國證監(jiān)會和中國人民銀行的監(jiān)管要求

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》包括以下主要內(nèi)容：一是明確三部門的職責(zé)分工，中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)管理RQFII的資格準(zhǔn)入及證券投資活動，中國人民銀行負(fù)責(zé)RQFII在境內(nèi)開立人民幣賬戶的管理，國家外匯管理局負(fù)責(zé)RQFII投資額度的管理，中國人民銀行會同外匯管理局對資金匯出入進(jìn)行監(jiān)測管理;二是明確RQFII業(yè)務(wù)試點(diǎn)參照現(xiàn)行QFII管理，實(shí)行托管人制度;三是明確RQFII申請?jiān)圏c(diǎn)業(yè)務(wù)及投資額度的資格條件和應(yīng)報(bào)送的資料;四是強(qiáng)調(diào)RQFII在額度內(nèi)投資境內(nèi)人民幣金融工具，投資品種和比例等應(yīng)符合中國證監(jiān)會和中國人民銀行的監(jiān)管要求;五是規(guī)定RQFII應(yīng)按投資額度管理有關(guān)要求辦理資金匯出入，投資本金和收益可以人民幣或購匯匯出;六是要求RQFII及其托管人、證券公司等機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守各項(xiàng)監(jiān)管要求，履行相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)報(bào)備義務(wù)。

　　58[單選題] 直接融資與問接融資相比較，直接融資的劣勢有(　　)。

　　Ⅰ.要求投資者具有一定的金融投資專業(yè)知識和技能，才能夠在金融市場上尋找到較好的投資品種，把握好投資機(jī)會

　�、�.投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性

　�、�.進(jìn)入證券市場進(jìn)行直接融資的多為大企業(yè)，中小企業(yè)難以進(jìn)人證券市場，反而從銀行獲取信貸更具成本優(yōu)勢

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：直接融資的劣勢： (1)要求投資者具有一定的金融投資專業(yè)知識和技能，才能夠在金融市場上尋找到較好的投資品種，把握好投資機(jī)會。

　　(2)投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(3)投資者為了尋找到較好的投資品種，把握好投資機(jī)會，需要花費(fèi)大量的收集信息、分析信息的時(shí)間和成本。

　　(4)一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性。

　　(5)公開性的要求，有時(shí)與企業(yè)保守商業(yè)秘密的需求相沖突。

　　(6)進(jìn)入證券市場進(jìn)行直接融資的多為大企業(yè)，中小企業(yè)難以進(jìn)入證券市場，反而從銀行獲取信貸更具成本優(yōu)勢。

　　59[單選題] 關(guān)于個(gè)人投資者，以下正確的是(　　)。

　　Ⅰ.個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會自然人

　�、�.個(gè)人進(jìn)行證券投資應(yīng)具備一些基本條件，這些條件包括國家有關(guān)法律、法規(guī)關(guān)于個(gè)人投資者投資資格的規(guī)定和個(gè)人投資者必須具備一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力

　�、�.為保護(hù)個(gè)人投資者利益，對于部分高風(fēng)險(xiǎn)證券產(chǎn)品的投資(如衍生產(chǎn)品、信托產(chǎn)品)，監(jiān)管法規(guī)還要求相關(guān)個(gè)人具有一定的產(chǎn)品知識并簽署書面的知情同意書

　�、�.個(gè)人投資者是證券市場最廣泛的投資者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會自然人，是證券市場最廣泛的投資者。個(gè)人進(jìn)行證券投資應(yīng)具備一些基本條件，這些條件包括國家有關(guān)法律、法規(guī)關(guān)于個(gè)人投資者投資資格的規(guī)定和個(gè)人投資者必須具備一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。為保護(hù)個(gè)人投資者利益，對于部分高風(fēng)險(xiǎn)證券產(chǎn)品的投資(如衍生產(chǎn)品、信托產(chǎn)品)，監(jiān)管法規(guī)還要求相關(guān)個(gè)人具有一定的產(chǎn)品知識并簽署書面的知情同意書。

　　60[單選題] 首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售時(shí)，下列屬于發(fā)行人和主承銷商不得向其配售股票的是(　　)。

　�、�.發(fā)行人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工;發(fā)行人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠直接或間接實(shí)施控制、共同控制或施加重大影響的公司，以及該公司控股股東、控股子公司和控股股東控制的其他子公司

　　Ⅱ.主承銷商及其持股比例5%以上的股東，主承銷商的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工;主承銷商及其持股比例5%以上的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠直接或間接實(shí)施控制、共同控制或施加重大影響的公司，以及該公司控股股東、控股子公司和控殷股東控制的其他子公司

　�、�.承銷商及其控股股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工

　�、�.通過配售可能導(dǎo)致不當(dāng)行為或不正當(dāng)利益的其他自然人、法人和組織

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售時(shí)，下列屬于發(fā)行人和主承銷商不得向其配售股票的是： (1)發(fā)行人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工;發(fā)行人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠直接或間接實(shí)施控制、共同控制或施加重大影響的公司，以及該公司控股股東、控股子公司和控股股東控制的其他子公司。

　　(2)主承銷商及其持股比例5%以上的股東，主承銷商的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工;主承銷商及其持股比例5%以上的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠直接或間接實(shí)施控制、共同控制或施加重大影響的公司，以及該公司控股股東、控股子公司和控股股東控制的其他子公司。

　　(3)承銷商及其控股股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工。

　　(4)本條第(1)(2)(3)項(xiàng)所述人士的關(guān)系密切的家庭成員，包括配偶、子女及其配偶、父母及配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、配偶的兄弟姐妹、子女配偶的父母。

　　(5)過去6個(gè)月內(nèi)與主承銷商存在保薦、承銷業(yè)務(wù)關(guān)系的公司及其持股5%以上的股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員，或已與主承銷商簽署保薦、承銷業(yè)務(wù)合同或達(dá)成相關(guān)意向的公司及其持股5%以上的股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員。

　　(6)通過配售可能導(dǎo)致不當(dāng)行為或不正當(dāng)利益的其他自然人、法人和組織。

　　61[單選題] 政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資具有以下(　　)特點(diǎn)。

　�、�.安全性高

　�、�.流通性強(qiáng)

　　Ⅲ.收益穩(wěn)定

　�、�.免稅待遇

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資具有以下特點(diǎn)： (1)安全性高。政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”。投資者購買政府債券，是一種較安全的投資選擇。

　　(2)流通性強(qiáng)。政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量，一般都非常大，同時(shí)，由于政府債券的信用好，競爭力強(qiáng)，市場屬性好，所以，許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進(jìn)行買賣。

　　(3)收益穩(wěn)定。投資者購買政府債券可以得到一定的利息。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的。此外，因政府債券的本息大多數(shù)固定且有保障，所以交易價(jià)格一般不會出現(xiàn)大的波動，二級市場的交易雙方均能得到相對穩(wěn)定的收益。

　　(4)免稅待遇。政府債券是政府自己的債務(wù)，為了鼓勵人們投資政府債券，大多數(shù)國家規(guī)定，對于購買政府債券所獲得的收益，可以享受免稅待遇。《中華人民共和國個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。

　　62[單選題] 發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在下列情形(　　)。

　　Ⅰ.被中證券業(yè)協(xié)會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的

　�、�.被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施尚在禁人期的

　�、�.最近3年內(nèi)受到中國證監(jiān)會行政處罰，或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)的

　�、�.因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在下列情形：(1)被中國證監(jiān)會采取證券市場禁人措施尚在禁入期的。(2)最近3年內(nèi)受到中國證監(jiān)會行政處罰，或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)的。(3)因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的。

　　63[單選題] 證券交易的特征表現(xiàn)在三個(gè)方面，分別為證券的(　　)。

　�、�.可靠性Ⅱ.流動性

　　Ⅲ.收益性Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、1U

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易的特征表現(xiàn)在三個(gè)方面，分別為證券的流動性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性。

　　64[單選題] 股份初始登記包括(　　)等。

　�、�.股票首次公開發(fā)行登記Ⅱ.增發(fā)新股登記

　　Ⅲ.送股(或轉(zhuǎn)增股本)登記Ⅳ.配股登記

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股份初始登記包括股票首次公開發(fā)行登記、增發(fā)新股登記、送股(或轉(zhuǎn)增股本)登記和配股登記等。

　　65[單選題] 有關(guān)間接融資市場的說法正確的有(　　)。

　�、�.間接融資是盈余方和赤字方以金融機(jī)構(gòu)為中介而進(jìn)行的融資活動

　�、�.銀行信用通常被視為間接融資的典型代表

　�、�.資金所有者可以對最終使用者提出附加要求

　　Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)需要同時(shí)扮演著債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：間接融資是盈余方和赤字方以金融機(jī)構(gòu)為中介而進(jìn)行的融資活動。在間接融資活動中，金融機(jī)構(gòu)首先需要與盈余方建立債權(quán)債務(wù)關(guān)系，從盈余方那里融入資金，然后再與赤字方建立債權(quán)債務(wù)關(guān)系，向赤字方提供資金。在各種信用形式中，銀行信用通常被視為間接融資的典型代表。在間接融資活動中，金融機(jī)構(gòu)需要同時(shí)扮演著債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色：通過債務(wù)人身份獲得資金來源以實(shí)現(xiàn)資金集中，通過債權(quán)人身份運(yùn)用資金以實(shí)現(xiàn)資金分配。在此過程中，不管資金最終歸誰使用，資金所有者都將只擁有對金融中介機(jī)構(gòu)的債權(quán)而不能對最終使用者具有任何權(quán)利要求。

　　66[單選題] 《證券法》實(shí)施后，股票發(fā)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)對于股票發(fā)行審核制度進(jìn)行了一系列改革，主要有(  )。

　�、�.取消發(fā)行額度，中國政監(jiān)會不再向各省下達(dá)“額度”或“家數(shù)”，實(shí)行“成熟一個(gè)推薦一個(gè)”原則。

　　Ⅱ.堅(jiān)持先改制后發(fā)行的原則，之前有的企業(yè)發(fā)行條件并不成熟，被選定為發(fā)行企業(yè)后，沒有進(jìn)行改制就倉促登記注冊并發(fā)行。發(fā)行監(jiān)管制度改革后，申請發(fā)行的企業(yè)必須先經(jīng)過改制，掛牌運(yùn)行一年后，才能申請發(fā)行股票，從而保證證券發(fā)行的規(guī)范性。

　�、�.改政府審批為證券公司推薦，發(fā)行人提交申請經(jīng)省級人民政府或國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)后，由主承銷商推薦并向中國證監(jiān)會申報(bào)。

　　Ⅳ.對于高新科技企業(yè)，由主承銷商直接向中國證監(jiān)會報(bào)送推薦材料，中國證監(jiān)會委托科技部和中科院進(jìn)行論證，經(jīng)確認(rèn)的高新科技企業(yè)，中國證監(jiān)會予以優(yōu)先審核。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：《證券法》實(shí)施后，股票發(fā)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)對于股票發(fā)行審核制度進(jìn)行了一系列改革，主要有：第一，取消發(fā)行額度，中國證監(jiān)會不再向各省下達(dá)“額度”或“家數(shù)”，實(shí)行“成熟一個(gè)推薦一個(gè)”原則。第二，堅(jiān)持先改制后發(fā)行的原則，之前有的企業(yè)發(fā)行條件并不成熟，被選定為發(fā)行企業(yè)后，沒有進(jìn)行改制就倉促登記注冊并發(fā)行。發(fā)行監(jiān)管制度改革后，申請發(fā)行的企業(yè)必須先經(jīng)過改制，掛牌運(yùn)行一年后，才能申請發(fā)行股票，從而保證證券發(fā)行的規(guī)范性。第三，改政府審批為證券公司推薦，發(fā)行人提交申請經(jīng)省級人民政府或國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)后，由主承銷商推薦并向中國證監(jiān)會申報(bào)。第四，對于高新科技企業(yè)，由主承銷商直接向中國證監(jiān)會報(bào)送推薦材料，中國證監(jiān)會委托科技部和中科院進(jìn)行論證，經(jīng)確認(rèn)的高新科技企業(yè)，中國證監(jiān)會予以優(yōu)先審核。

　　67[單選題] 融資融券交易中融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)是指出現(xiàn)(　　)等情況時(shí)，增加的融資融券成本將由投資者自行承擔(dān)，由此投資者將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。

　　Ⅰ.同期銀行金融機(jī)構(gòu)的貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率

　�、�.融資融券交易具有杠桿交易的特點(diǎn)，虧損和收益都為之放大

　　Ⅲ.證券公司下調(diào)個(gè)股折算率，投資者因而需要提供的擔(dān)保證券增加

　　Ⅳ.因投資者自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)：如果同期銀行金融機(jī)構(gòu)的貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率;或者證券公司下調(diào)個(gè)股折算率，投資者因而需要提供的擔(dān)保證券增加，等等。此種情況下增加的融資融券成本將由投資者自行承擔(dān)，由此投資者將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。

　　68[單選題] 保護(hù)基金公司的職責(zé)有(　　)。

　�、�.籌集、管理和運(yùn)作基金

　�、�.監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作

　�、�.證券公司被撤銷，關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付

　　Ⅳ.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：保護(hù)基金公司的職責(zé)： (1)籌集、管理和運(yùn)作基金。

　　(2)監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

　　(3)證券公司被撤銷，關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。

　　(4)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。

　　(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。

　　(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。

　　(7)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。

　　69[單選題] 股票發(fā)行制度，是指發(fā)行人在申請發(fā)行股票時(shí)必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體包括(　　)等。

　�、�.發(fā)行監(jiān)管制度Ⅱ.發(fā)行定價(jià)

　�、�.發(fā)行配售Ⅳ.發(fā)行方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票發(fā)行制度，是指發(fā)行人在申請發(fā)行股票時(shí)必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體包括發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行定價(jià)與發(fā)行配售等。

　　70[單選題] 下列屬于直接信用控制的主要手段是(　　)。

　�、�.規(guī)定利率限額Ⅱ.規(guī)定金融機(jī)構(gòu)的流動性比率

　�、�.采用信用配額Ⅳ.窗口指導(dǎo)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接信用控制是以行政命令或其他方式，直接對金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動進(jìn)行控制，這類手段的運(yùn)用需要金融監(jiān)管來進(jìn)行配合。直接信用控制的手段一般都是根據(jù)不同情況有選擇地使用，其主要手段包括規(guī)定利率限額、采用信用配額、規(guī)定金融機(jī)構(gòu)的流動性比率、直接干預(yù)等。間接信用指導(dǎo)是指中央銀行通過道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法來間接影響商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)行為的做法。

　　71[單選題] 證券公司在開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確(　　)等有關(guān)事項(xiàng)。

　　Ⅰ.約定融資、融券的額度、期限、利率(費(fèi)率)、利息(費(fèi)用)的計(jì)算方式

　�、�.保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

　�、�.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限

　�、�.客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)利

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司在開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確約定融資、融券的額度、期限、利率(費(fèi)率)、利息(費(fèi)用)的計(jì)算方式;保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍;追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)利;融資買人證券和融券賣出證券的權(quán)益處理等有關(guān)事項(xiàng)。

　　72[單選題] 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌股票轉(zhuǎn)讓可以采取(　　)。

　　Ⅰ.做市方式

　�、�.協(xié)議方式

　　Ⅲ.競價(jià)方式

　�、�.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他轉(zhuǎn)讓方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行主辦券商制度。在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事主辦券商業(yè)務(wù)的證券公司稱為主辦券商。主辦券商業(yè)務(wù)包括推薦股份公司股票掛牌，對掛牌公司進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)，代理投資者買賣掛牌公司股票，為股票轉(zhuǎn)讓提供做市服務(wù)及其他全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司規(guī)定的業(yè)務(wù)。掛牌股票轉(zhuǎn)讓可以采取做市方式、協(xié)議方式、競價(jià)方式或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他轉(zhuǎn)讓方式。

　　73[單選題] 注冊制的特征主要有(　　)。

　　Ⅰ.企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對自主權(quán)，只要不違背國家利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時(shí)間和價(jià)格，均由企業(yè)和市場自主決定

　�、�.實(shí)行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對企業(yè)的資質(zhì)和投資價(jià)值進(jìn)行實(shí)質(zhì)性判斷，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對信息披露的真實(shí)性負(fù)責(zé)，但要對招股說明書的齊備性、一致性和可理解性負(fù)責(zé)

　�、�.各市場參與主體勤勉盡責(zé)，發(fā)行人是信息披露第一責(zé)任人，中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)對發(fā)行人信息披露的把關(guān)責(zé)任，投資者依據(jù)公開披露信息自行做出投資決策并自擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.實(shí)行寬進(jìn)嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴(yán)懲違法違規(guī)，保護(hù)投資者合法權(quán)益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：注冊制的特征主要有：一是企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對自主權(quán)，只要不違背國家利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時(shí)間和價(jià)格，均由企業(yè)和市場自主決定;二是實(shí)行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對企業(yè)的資質(zhì)和投資價(jià)值進(jìn)行實(shí)質(zhì)性判斷，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對信息披露的真實(shí)性負(fù)責(zé)，但要對招股說明書的齊備性、一致性和可理解性負(fù)責(zé);三是各市場參與主體勤勉盡責(zé)，發(fā)行人是信息披露第一責(zé)任人，中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)對發(fā)行人信息披露的把關(guān)責(zé)任，投資者依據(jù)公開披露信息自行做出投資決策并自擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn);四是實(shí)行寬進(jìn)嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴(yán)懲違法違規(guī)，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　74[單選題] 中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺收到開戶代理機(jī)構(gòu)申報(bào)的數(shù)據(jù)后，對(　　)等進(jìn)行實(shí)時(shí)審核，對于檢查通過的開戶申報(bào)數(shù)據(jù)，統(tǒng)一賬戶平臺實(shí)時(shí)進(jìn)行配號處理，建立一碼通賬戶、子賬戶間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系標(biāo)注為確認(rèn)狀態(tài)。

　　Ⅰ.開戶代理網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限Ⅱ.開戶證件類型

　�、�.關(guān)聯(lián)關(guān)系是否確認(rèn)Ⅳ.開戶數(shù)據(jù)合法性及有效性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺收到開戶代理機(jī)構(gòu)申報(bào)的數(shù)據(jù)后，對開戶代理網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限、開戶證件類型、關(guān)聯(lián)關(guān)系是否確認(rèn)、開戶數(shù)據(jù)合法性及有效性等進(jìn)行實(shí)時(shí)審核，對于檢查通過的開戶申報(bào)數(shù)據(jù)，統(tǒng)一賬戶平臺實(shí)時(shí)進(jìn)行配號處理，建立一碼通賬戶、子賬戶間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系標(biāo)注為確認(rèn)狀態(tài)。

　　75[單選題] 按用途劃分，證券賬戶可以劃分為(　　)和其他賬戶等。

　�、�.人民幣普通股票賬戶Ⅱ.人民幣特種股票賬戶

　�、�.證券投資基金賬戶Ⅳ.創(chuàng)業(yè)板交易賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

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