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　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

　　(1) 根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 會員大會

　　B: 理事會

　　C: 監(jiān)察委員會

　　D: 董事會

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會員大會是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

　　(2) 收入型基金以獲取( )為目的。

　　A: 基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值

　　B: 當(dāng)期的最大收入

　　C: 投資組合中債券的適當(dāng)利息收益

　　D: 穩(wěn)定收益

　　答案:B

　　解析:

　　收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小.損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對也較低.一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。

　　(3) 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。

　　A: 美元

　　B: 歐元

　　C: 特別提款權(quán)

　　D: 英鎊

　　答案:A

　　解析:

　　美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復(fù)合貨幣單位的.如特別提款權(quán)。

　　(4) 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是( )。

　　A: 基金資產(chǎn)估值

　　B: 基金資產(chǎn)總值

　　C: 基金資產(chǎn)凈值

　　D: 基金份額凈值

　　答案:C

　　解析:

　　從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金份額凈值。

　　(5) 根據(jù)( )，委托指令分為買進(jìn)委托和賣出委托。

　　A: 委托訂單的數(shù)量

　　B: 委托價(jià)格限制

　　C: 買賣證券的方向

　　D: 委托時(shí)效限制

　　答案:C

　　(6) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有( )。

　　A: 安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B: 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　C: 對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見

　　D: 按照規(guī)定開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶

　　答案:B

　　(7) 目前，我國證券投資基金托管費(fèi)是由( )

　　根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期收取的。

　　A: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B: 發(fā)起人

　　C: 基金份額持有人

　　D: 基金托管人

　　答案:D

　　解析:

　　基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系，通�；�金規(guī)模越大�；�金托管費(fèi)率越低。

　　(8)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3

　　年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于__________人。( )

　　A: 10：5

　　B: 20;10

　　C: 30;10

　　D: 30;20

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。

　　(9) 資產(chǎn)支持證券化中，受托機(jī)構(gòu)以( )為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。

　　A: 擔(dān)保人提供的擔(dān)保

　　B: 發(fā)起人的全部財(cái)產(chǎn)

　　C: 受托機(jī)構(gòu)的自由財(cái)產(chǎn)

　　D: 發(fā)起人提供的信托財(cái)產(chǎn)

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)支持證券就是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額。受托機(jī)構(gòu)以信托財(cái)產(chǎn)為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。

　　(10) 下列不屬于央行貨幣政策的是( )。

　　A: 公開市場業(yè)務(wù)

　　B: 改變貼現(xiàn)率

　　C: 改變銀行準(zhǔn)備金

　　D: 改變稅率

　　答案:D

　　解析:

　　央行的基本貨幣政策一般包括三個(gè)：公開市場業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)率、存款準(zhǔn)備金率。改變稅率屬于政府行為。

　　(11)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的( )。

　　A: 20%

　　B: 15%

　　C: 10%

　　D: 5%

　　答案:C

　　解析:

　　基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。

　　(12) 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:C

　　解析:

　　我國封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　(13) 長期資本流動(dòng)的方式不包括( )。

　　A: 國際直接投資

　　B: 銀行資金劃撥

　　C: 國際證券投資

　　D: 國際貸款

　　答案:B

　　解析: 長期資本流動(dòng)包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。

　　(14) 中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是( )。

　　A: 大額可轉(zhuǎn)讓存款單

　　B: 銀行承兌匯票

　　C: 金融債券

　　D: 國庫券

　　答案:D

　　解析:

　　所謂公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上買賣有價(jià)證券.吞吐基礎(chǔ)貨幣.以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率，是實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。公開市場業(yè)務(wù)買賣的對象主要是政府公債和國庫券。

　　(15) ( )是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn).

　　A: 市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析:

　　市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(16) 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于( )。

　　A: 互換期權(quán)

　　B: 貨幣期權(quán)

　　C: 利率期權(quán)

　　D: 股票期權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(價(jià)格)買人或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　(17) 下列不屬于直接融資的是( )。

　　A: 商業(yè)信用

　　B: 企業(yè)發(fā)行股票

　　C: 企業(yè)發(fā)行債券

　　D: 銀行貸款

　　答案:D

　　解析:

　　在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。

　　(18) 長期國債的償還期限一般為( )。

　　A: 5年以上

　　B: 10年

　　C: 15年以上

　　D: 10年或l0年以上

　　答案:D

　　解析:

　　長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。

　　(19) 下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 每期私募債券的投資者合計(jì)不得超過200人

　　B: 為保證私募債安全性.私募債須強(qiáng)制擔(dān)保

　　C: 發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制

　　D: 中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)

　　答案:B

　　解析: 鼓勵(lì)中小企業(yè)私募債采用擔(dān)保發(fā)行，但不強(qiáng)制要求擔(dān)保。

　　(20)如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了( )。

　　A: 貨幣危機(jī)

　　B: 銀行危機(jī)

　　C: 外債危機(jī)

　　D: 系統(tǒng)性金融危機(jī)

　　答案:D

　　解析:

　　狹義的金融危機(jī)也就是系統(tǒng)性金融危機(jī)，是全部或大部分金融指標(biāo)——短期利率、資產(chǎn)(證券、房地產(chǎn)、土地)價(jià)格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)的急劇、短暫和超周期的惡化。

　　(21) 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿( )年。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司.

　　(22)普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。

　　A: 營銷權(quán)

　　B: 支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　C: 特許經(jīng)營權(quán)

　　D: 基本權(quán)利和義務(wù)

　　答案:D

　　解析:普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

　　(23) 以下關(guān)于外資股的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付

　　B: 境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購、買賣

　　C: 紅籌股不屬于外資股

　　D: 境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值.以外幣認(rèn)購

　　答案:B

　　(24) 關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%

　　B: 有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元

　　C: 最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券l年的利息

　　D: 股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬元

　　答案:D

　　解析: 選項(xiàng)D應(yīng)該是股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元。

　　(25) 發(fā)行金融債券的政策性銀行不包括( )。

　　A: 國家開發(fā)銀行

　　B: 中國進(jìn)出口銀行

　　C: 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D: 中國農(nóng)業(yè)銀行

　　答案:D

　　解析:

　　政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行金融債券的條件.只要按年向中國人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請.并經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容.如需調(diào)整.應(yīng)及時(shí)報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)。

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