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　　點(diǎn)擊查看：2018年3月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》考前15天必做題

　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

　　(1) 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的( )

　　或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).

　　A: 基金管理公司

　　B: 信托公司

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 證券公司

　　答案:C

　　解析:客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管，辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。

　　(2) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是( )。

　　A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、登記事宜

　　B: 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

　　C: 安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　D: 及時(shí)辦理基金清算、交割事宜

　　答案:A

　　(3) 下列關(guān)于國(guó)際債券的表述，不正確的是( )。

　　A: 不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 國(guó)際債券資金來(lái)源廣.發(fā)行規(guī)模大

　　C: 國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家

　　D: 發(fā)行人發(fā)行國(guó)際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　答案:A

　　解析:國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn);(3)有國(guó)家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

　　(4) 中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是( )。

　　A: 銀行的銀行

　　B: 發(fā)行的銀行

　　C: 結(jié)算的銀行

　　D: 政府的銀行

　　答案:A

　　解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。

　　(5) 外國(guó)債券的發(fā)行一般由( )的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷(xiāo)。

　　A: 國(guó)際公司

　　B: 投資者所在國(guó)

　　C: 發(fā)行者所在國(guó)

　　D: 發(fā)行地所在國(guó)

　　答案:D

　　解析:歐洲債券和外國(guó)債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo).

　　(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，

　　以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為( )。

　　A: 收益性

　　B: 安全性

　　C: 流動(dòng)性

　　D: 償還性

　　答案:C

　　(7)金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng).這是金融衍生工具基本特征之一的( )。

　　A: 聯(lián)動(dòng)性

　　B: 杠桿性

　　C: 不確定性

　　D: 跨期性

　　答案:A

　　解析:聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

　　(8) 相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析:相對(duì)于其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等方法去研究。

　　(9) 股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為( )。

　　A: 參與型優(yōu)先股票

　　B: 股息率固定優(yōu)先股票

　　C: 固定利息優(yōu)先股票

　　D: 固定盈利優(yōu)先股票

　　答案:B

　　解析:股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。

　　(10) 以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是( )。

　　A: 保險(xiǎn)合同

　　B: 投保人

　　C: 保險(xiǎn)人

　　D: 保險(xiǎn)人親屬

　　答案:D

　　解析:保險(xiǎn)的相關(guān)要素：(1)保險(xiǎn)合同;(2)投保人;(3)保險(xiǎn)人;(4)保險(xiǎn)費(fèi);(5)保險(xiǎn)標(biāo)的;(6)被保險(xiǎn)人，財(cái)產(chǎn)或人身受保險(xiǎn)合同保障的人;(7)受益人，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人;(8)保險(xiǎn)賠償。

　　(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。

　　A: 30%～50%

　　B: 20%～30%

　　C: 50%～70%

　　D: 10%～20%

　　答案:C

　　解析:偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

　　(12) 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是( )。

　　A: 存款準(zhǔn)備金率

　　B: 基礎(chǔ)貨幣

　　C: 再貼現(xiàn)率

　　D: 貨幣供給

　　答案:B

　　解析: 金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)：超額存款準(zhǔn)備金與基礎(chǔ)貨幣。

　　(13) 我國(guó)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括( )。

　　A: 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

　　B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所

　　C: 提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

　　D: 對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管

　　答案:D

　　解析: 對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管是證券交易所的職能。

　　(14) 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向( )投資者。

　　A: 企業(yè)

　　B: 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　C: 個(gè)人

　　D: 國(guó)外機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:記賬式國(guó)債的發(fā)行分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱為跨市場(chǎng)發(fā)行)三種情況。個(gè)人投資者可以購(gòu)買(mǎi)交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債.而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。

　　(15) 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法.正確的是( )。

　　A:對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)分散化的投資完全消除

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避

　　答案:B

　　(16) 基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是( )。

　　A: 證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B: 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C: 投資咨詢服務(wù)

　　D: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　答案:A

　　解析:證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷(xiāo)售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。

　　(17) 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受( )的委托，從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金發(fā)起人

　　D: 基金份額持有人大會(huì)

　　答案:A

　　(18) 股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由( )統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

　　A: 中國(guó)結(jié)算公司

　　B: 證券交易所

　　C: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D: 證券公司

　　答案:A

　　解析:

　　為保證稅源，簡(jiǎn)化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣，證券公司同中國(guó)結(jié)算公司集中結(jié)算，由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一繳納。

　　(19) 按照交易對(duì)象劃分，( )交易屬于股票交易。

　　A: 可轉(zhuǎn)換債券

　　B: B股

　　C: 分離交易的可轉(zhuǎn)換債券

　　D: ETF

　　答案:B

　　解析:

　　證券交易的對(duì)象就是證券買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的物。在委托買(mǎi)賣(mài)證券的情況下，證券交易對(duì)象也就是委托合同中的標(biāo)的物。按照交易對(duì)象的品種劃分，證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項(xiàng)A、C均為債券交易：選項(xiàng)D為基金交易。

　　(20) 在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失，這屬于( )。

　　A: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析: 在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　(21) 價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比( )。

　　A: 投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

　　B: 投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

　　C: 投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

　　D: 投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較

　　答案:A

　　解析:價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、市凈率通常較低;成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?其市盈率、市凈率通常較高。價(jià)值型股票的投資者比成長(zhǎng)型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心.更傾向于長(zhǎng)期投資。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金。

　　(22) 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是( )。

　　A: 審批制

　　B: 注冊(cè)制

　　C: 備案制

　　D: 核準(zhǔn)制

　　答案:A

　　解析: 審批制：帶有強(qiáng)烈計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。

　　(23) 下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是( )。

　　A: 定期存款單的遠(yuǎn)期合約

　　B: 遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　C: 遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　D: 單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約

　　答案:A

　　解析:債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約.

　　(24) 在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 財(cái)務(wù)公司

　　B: 投資銀行

　　C: 證券登記結(jié)算公司

　　D: 金融資產(chǎn)管理公司

　　答案:C

　　解析:證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對(duì)證券和資金進(jìn)行清算、交收和過(guò)戶，使買(mǎi)入者得到證券.賣(mài)出者得到資金.

　　(25) 以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

　　B: 由金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)

　　C: 在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

　　D: 在證券交易所交易

　　答案:D

　　解析:非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券�！躲y行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè).由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí).由金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo).在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。

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