二、組合選擇題

　　51.下列關于商業(yè)銀行次級債務的表述，正確的是( )。Ⅰ.固定期限不低于5年(含5年)Ⅱ.發(fā)行須向中國銀監(jiān)會提出申請Ⅲ.目標債權人可為自然人Ⅳ.索償權排在存款和其他負債之后

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：商業(yè)銀行次級債務是指固定期限不低于5年(包括5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向銀監(jiān)會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。募集方式為由銀行向目標債權人定向募集。目標債權人為企業(yè)法人。

　　52.我國的中央銀行所宣布的貨幣政策的目標包括( )。Ⅰ.促進國際化Ⅱ.保持貨幣幣值的穩(wěn)定Ⅲ.促進經濟增長Ⅳ.促進證券市場發(fā)展

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　解析：貨幣政策的目標，包括穩(wěn)定幣值(控制通脹)、促進就業(yè)、促進經濟增長、保持國際收支平衡、保持金融穩(wěn)定。

　　53.債券根據發(fā)行主體不同，分為( )。 Ⅰ.公司債券 Ⅱ.國債 Ⅲ.政府債券 Ⅳ.金融債券

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：債券根據發(fā)行主體不同，分為政府債券、公司債券和金融債券。

　　54.下列關于股票發(fā)行方式中全額預繳款、比例配售說法正確的有( )。Ⅰ.比例配售是儲蓄存款掛鉤方式的延伸，但它更方便，節(jié)約時間Ⅱ.比例配售是上網定價發(fā)行方式的延伸，但它更方便，節(jié)約時間Ⅲ.“全額預繳、比例配售、余額即退”比“全額預繳、比例配售、余額轉存”占用資金時間大為縮短，提供了資金效率Ⅳ.“全額預繳、比例配售、余額轉存”比“全額預繳、比例配售、余額即退”占用資金時間大為縮短，提供了資金效率

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：全額預繳款、比例配售是儲蓄存款掛鉤方式的延伸，但它更方便，節(jié)省時間。它又包括兩種方式：“全額預繳、比例配售、余款即退”和“全額預繳、比例配售、余款轉存”。前者比后者占用資金時間大為縮短，資金效率提高，并且能培育發(fā)行地的原始投資者，吸引大量資金進入二級市場。

　　55.下列關于派現(xiàn)的說法，正確的是( )。Ⅰ.派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，股東需支付所得稅Ⅱ.我國對個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為10%，目前減半征收Ⅲ.機構投資者由于本身需要交納所得稅，為避免雙重稅負，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅Ⅳ.現(xiàn)金股利的發(fā)放會導致公司資產和股東權益減少同等數(shù)額，導致公司現(xiàn)金流出

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：派現(xiàn)也稱現(xiàn)金股利，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當期應付利潤的部分或全部發(fā)放給股東，股東為此應支付所得稅。機構投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅�，F(xiàn)金股利的發(fā)放使公司的資產和股東權益減少同等數(shù)額，導致企業(yè)現(xiàn)金流出。自2015年9月8日起，對上市公司股息紅利所得差別化個人所得稅政策進行了適當調整，對持股1年以上的投資者，持股超過1年的，其取得的股息紅利所得暫免征收個人所得稅，同時，對持股1個月以內和1個月至1年的，所得稅仍為20%和10%。

　　56.我國的政策性金融機構包括( )。Ⅰ.國家開發(fā)銀行 Ⅱ.中國進出口銀行 Ⅲ.中國農業(yè)銀行 Ⅳ.中國農業(yè)發(fā)展銀行

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國的政策性金融機構包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農業(yè)發(fā)展銀行。

　　57.下列屬于中證指數(shù)的是( )。Ⅰ.滬深300指數(shù)Ⅱ.A股指數(shù)Ⅲ.中證規(guī)模指數(shù)Ⅳ.基金指數(shù)

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：中證指數(shù)包括：滬深300指數(shù)、中證規(guī)模指數(shù)。除此以外，中證指數(shù)公司還編制和發(fā)布中證行業(yè)指數(shù)系列、中證風格指數(shù)系列、中證主題指數(shù)系列、中證策略指數(shù)系列和中證海外指數(shù)系列。

　　58.下列選項中，屬于證券投資基金的技術風險的是( )。 Ⅰ.經濟因素和政治因素導致的市場價格變化 Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險 Ⅲ.交易網絡出現(xiàn)異常導致的風險 Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導致的風險

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：證券投資基金的技術風險是指當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網絡等技術保障系統(tǒng)或信息網絡支持出現(xiàn)異常情況時，可能導致基金日常的申購或贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。

　　59.關于證券業(yè)協(xié)會的職責，下列說法正確的是( )。Ⅰ.對違反法律、行政法規(guī)或證券業(yè)協(xié)會章程的行為給予紀律處分Ⅱ.負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試和執(zhí)業(yè)注冊Ⅲ.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范Ⅳ.負責對上市公司股東名冊進行登記

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：(1)根據《證券法》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會的職責包括：①教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī);②依法維護會員的合法權益，向證券監(jiān)督管理機構反映會員的建議和要求;③收集整理證券信息，為會員提供服務;④制定會員應遵守的規(guī)則，組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務培訓，開展會員間的業(yè)務交流;⑤對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務糾紛進行調解;⑥組織會員就證券業(yè)的發(fā)展、運作及有關內容進行研究;⑦監(jiān)督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規(guī)或者中國證券業(yè)協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分。(2)根據《中國證券業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會的職責包括：①制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進行自律管理;②負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊;③負責組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質測試或勝任能力考試;④負責對首次公開發(fā)行股票詢價對象及其管理的股票配售對象進行登記備案工作;⑤行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責。

　　60.以下屬于金融期貨主要交易制度的是( )。Ⅰ.場外交易制度Ⅱ.限倉制度Ⅲ.大戶報告制度Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：金融期貨的主要交易制度：①集中交易制度。②保證金制度。③結算所和無負債結算制度。④持倉限額制度。⑤大戶報告制度。⑥每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。⑦強行平倉。⑧強制減倉。

　　61.信托關系的當事人至少包括( )。Ⅰ.公證人Ⅱ.委托人Ⅲ.受托人Ⅳ.受益人

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：信托關系的當事人至少包括委托人、受托人、受益人。

　　62.關于股票收益性描述正確的是( )。Ⅰ.股票的收益只來源于股份公司 Ⅱ.其實現(xiàn)形式可以是從公司領取股息和分享公司的紅利 Ⅲ.其實現(xiàn)形式可以是資本利得 Ⅳ.收益性是股票最基本的特征

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特征。股票的收益來源可分為兩類：一是來自股份公司的股息和紅利，二是來自股票流通中資本利得(差價收益)。

　　63.政府債券的特征有( )。Ⅰ.安全性好Ⅱ.流通性強Ⅲ.收益穩(wěn)定Ⅳ.免稅待遇

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：A

　　解析：政府債券的特征有：①安全性高。②流通性強。③收益穩(wěn)定。④免稅待遇。

　　64.可以作為利率期權的基礎資產的金融工具有( )。 Ⅰ.歐洲美元債券 Ⅱ.利率指數(shù) Ⅲ.大面額可轉讓存單 Ⅳ.短期、中期、長期政府債券

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以一定的利率(價格)買入或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產。

　　65.在( )機構從事證券服務業(yè)務的人員，需要具備從事證券業(yè)務或證券服務業(yè)務兩年以上的經驗。Ⅰ.投資咨詢 Ⅱ.財務顧問 Ⅲ.資信評級 Ⅳ.資產評估

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識與從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務兩年以上的經驗。

　　66.下列各選項中，屬于中小非金融企業(yè)集合票據特點的是( )。Ⅰ.一次注冊，一次或多次發(fā)行Ⅱ.任一企業(yè)集合票據待償還金額不得超過該企業(yè)凈資產的40%Ⅲ.任一企業(yè)集合票據募集資金額不得超過2億元人民幣Ⅳ.單只集合票據注冊金額不超過10億元人民幣

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據，應在中國銀行間交易商協(xié)會注冊，一次注冊，一次發(fā)行。任一企業(yè)集合票據待償還金額不得超過該企業(yè)凈資產的40%;任一企業(yè)集合票據募集資金金額不超過2億元人民幣，單只集合票據的注冊金額不超過10億元人民幣。

　　67.中國銀行間衍生品市場主要集中于( )。Ⅰ.深圳證券交易所Ⅱ.中國外匯交易中心Ⅲ.全國銀行間同業(yè)拆借中心Ⅳ.上海證券交易所

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：中國銀行間衍生品市場主要集中于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心(簡稱“交易中心”)。

　　68.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格應具備的條件是( )。 Ⅰ.有安全保管基金財產的條件 Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng) Ⅲ.凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定 Ⅳ.設有專門的基金托管部門

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：申請取得基金托管資格，應當具備下列條件，并經國務院證券監(jiān)督管理機構和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準：(1)凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定;(2)設有專門的基金托管部門;(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù);(4)有安全保管基金財產的條件;(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng);(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施;(7)有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　69.下列關于外國債券的說法中，正確的是( )。Ⅰ.在美國發(fā)行的外國債券稱為揚基債券Ⅱ.在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券Ⅲ.外國債券的面值貨幣與發(fā)行市場屬于同一個國家Ⅳ.外國債券的發(fā)行人與發(fā)行市場屬于同一個國家

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：外國債券的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券稱為揚基債券，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券。

　　70.對于下列證券委托形式的說法，理解正確的是( )。Ⅰ.客戶通過柜臺委托，必須親自到證券營業(yè)部交易柜臺辦理Ⅱ.客戶通過柜臺委托面對面辦理手續(xù)，可以加強委托買賣雙方的了解和信任Ⅲ.客戶通過自助終端委托，可以通過電腦上的客戶端委托軟件進行Ⅳ.在傳真委托中，經紀商接到客戶的傳真委托書后，需要將委托內容輸入交易系統(tǒng)申報進

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：委托柜臺在接受客戶委托時，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對一致。非本人委托的，必須審核其有無授權權限。

　　71.對于證券經紀商查驗委托人的賬戶資金及證券，下列說法錯誤的是( )。

　　Ⅰ.是委托執(zhí)行的重要環(huán)節(jié)

　�、�.查驗資金及證券的主要原因是，我國尚不采用信用交易

　�、�.需要查驗驗證客戶的交易密碼

　�、�.不需要審查客戶委托單的合法性和同一性

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：證券經紀商在收到客戶委托后，應對委托人身份、委托內容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的實際資金余額進行審查。經審查符合要求后，才能接受委托。驗證主要是對客戶委托時遞交的相關證件(如身份證件等)進行核實;審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經紀商要根據證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進行審查。這些審查是為了維護交易的合法性，提高成交的準確率，避免造成不必要的糾紛。在不采用信用交易的情況下，投資者必須用自己賬戶上的資金買入證券，或者賣出自己賬戶上實際存在的證券。因此，證券經紀商在受理客戶委托買賣證券時，要查驗證實客戶的資金及證券。

　　72.證券公司與客戶的交易結算，包括的環(huán)節(jié)是( )。Ⅰ.證券公司與客戶之間的證券清算交收Ⅱ.證券公司與資金存管銀行之間的資金清算交收Ⅲ.證券公司與客戶之間的資金清算交收Ⅳ.結算公司與資金存管銀行之間的證券清算交收

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　解析：證券公司作為結算參與人與客戶之間的清算交收，是整個結算過程不可缺少的環(huán)節(jié)，包括：①證券公司與客戶之間的證券清算交收;②證券公司與客戶之間的資金清算交收。

　　73.在西方貨幣政策傳導機制理論中，用M→E→Ⅰ→Y表示早期貨幣學派的貨幣政策傳導機制的過程，其中的E和Ⅰ表示是( )。Ⅰ.貨幣供給Ⅱ.支出Ⅲ.總收入Ⅳ.投資

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：貨幣學派的貨幣政策傳導機制：M→E→Ⅰ→Y，其中，M為貨幣供應量，E為支出，Ⅰ為投資，Y為國民收入。E→Ⅰ是指變化的支出用于投資的過程。

　　74.證券法律業(yè)務是指律師事務所接受當事人委托，為其證券( )等證券業(yè)務活動提供法律服務。Ⅰ.發(fā)行Ⅱ.上市Ⅲ.交易Ⅳ.估值

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　解析：證券法律業(yè)務是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。

　　75.下列選項中，屬于專項資產管理業(yè)務特點的有( )。Ⅰ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行 Ⅱ.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多 Ⅳ.特定性，即業(yè)務設定特定的投資目標 Ⅳ.通過專門賬戶經營運作

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：專項資產管理業(yè)務的特點是：①綜合性，即證券公司與客戶是一對一，也可以是一對多;②特定性，即業(yè)務設定特定的投資目標;③通過專門賬戶經營運作。

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