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　　一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 關于金融危機的教訓和啟示，錯誤的是(　　)。

　　A.正確處理虛擬經濟與實體經濟的關系

　　B.正確處理金融創(chuàng)新與有效監(jiān)管的關系

　　C.原有發(fā)展模式可以持續(xù)

　　D.正確處理金融自主與對外開放的關系

　　參考答案：C

　　參考解析：眾所周知，美國次貸危機的直接誘因有經濟金融化、金融證券化、金融全球化等，金融創(chuàng)新過度，政府監(jiān)管不力，是美國虛擬經濟膨脹的必然結果。深層原因是自由市場經濟模式的失敗，更是上層建筑(國際經濟秩序)與經濟基礎(世界經濟結構)嚴重脫節(jié)的必然結果。從中得出的主要教訓與啟示有：(1)應正確處理虛擬經濟與實體經濟的關系。(2)應正確處理金融創(chuàng)新與有效監(jiān)管的關系。(3)應正確處理市場經濟自發(fā)發(fā)展與政府宏觀調控的關系。(4)應正確處理金融自主與對外開放的關系。(5)原有發(fā)展模式不可持續(xù)。

　　2[單選題] 根據《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社�；�金投資管理業(yè)務基金管理公司在任何時候都維持不少于(　　)萬元人民幣的凈資產。

　　A.1000

　　B.3000

　　C.4000

　　D.5000

　　參考答案：D

　　參考解析：根據《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社�；�金投資管理業(yè)務應具備以下條件：基金管理公司實收資本不少于5000萬元人民幣，在任何時候都維持不少于5000萬元人民幣的凈資產。

　　3[單選題] 根據《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉換公司債券在發(fā)行結束(　　)個月后，方可轉換為公司股票，轉股期限由公司根據可轉換公司債券的存續(xù)期限及公司財務狀況確定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　參考答案：D

　　參考解析：根據《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉換公司債券在發(fā)行結束6個月后，方可轉換為公司股票，轉股期限由公司根據可轉換公司債券的存續(xù)期限及公司財務狀況確定。

　　4[單選題] 根據現行制度規(guī)定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：C

　　參考解析：根據現行制度規(guī)定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。

　　5[單選題] 以下關于債券的概念不正確的是(　　)。

　　A.政府、公司或金融機構為籌措資金而向社會發(fā)行的借款憑證

　　B.承諾按一定利率支付利息

　　C.按約定條件償還本金

　　D.表明所有權關系

　　參考答案：D

　　參考解析：債券是政府、公司或金融機構為籌措資金而向社會發(fā)行的承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的一種表明債務債權關系的借款憑證。

　　6[單選題] 具有較大的靈活性，能連接債市和股市的兌付方式是(　　)。

　　A.到期兌付

　　B.提前兌付

　　C.轉換為普通股

　　D.債券替換

　　參考答案：C

　　參考解析：轉換為普通股主要是針對可轉債而言的，即在規(guī)定的時間內，把可轉債轉換為普通股。當然，投資者也可選擇繼續(xù)持有可轉債，而不將其轉換為普通股。由于這種兌付方式具有較大的靈活性，能連接債市和股市，因此深受投資者歡迎。

　　7[單選題] 股份回購往往會導致股價上漲的原因主要是股份回購改變了市場上的供求平衡，(　　)。此外，股份回購具有信號效應，公司基于其內部信息優(yōu)勢，一般會在股價較低的時候實施股份回購，所以公司當前的股價可能是被低估了。

　　A.增加了需求，增加了供給

　　B.增加了需求，減少了供給

　　C.減少了需求，減少了供給

　　D.減少了需求，增加了供給

　　參考答案：B

　　參考解析：股份回購往往會導致股價上漲，原因主要有：股份回購改變了市場上的供求平衡，增加了需求，減少了供給;此外，股份回購具有信號效應，公司基于其內部信息優(yōu)勢，一般會在股價較低的時候實施股份回購，所以公司當前的股價可能是被低估了。

　　8[單選題] 下列關于債券基金提前贖回風險說法不正確的是(　　)。

　　A.提前贖回風險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險

　　B.當市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資

　　C.市場利率下降時，持有附有提前贖回權債券的基金將獲得高息收益

　　D.市場利率下降時，持有附有提前贖回權債券的基金將會面臨再投資風險

　　參考答案：C

　　參考解析：提前贖回風險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。當市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。持有附有提前贖回權債券的基金將不僅不能獲得高息收益，而且還會面臨再投資風險。

　　9[單選題] 最高中標利率標位或最低中標價格標位上的投標額(　　)剩余招標額，以國債承銷團成員在該標位投標額為權重平均分配，取整至0.1億元，尾數按投標時間優(yōu)先原則分配。

　　A.小于

　　B.小于等于

　　C.大于

　　D.大于等于

　　參考答案：C

　　參考解析：最高中標利率標位或最低中標價格標位上的投標額大于剩余招標額，以國債承銷團成員在該標位投標額為權重平均分配，取整至0.1億元，尾數按投標時間優(yōu)先原則分配。

　　10[單選題] 在融資融券業(yè)務試點初期，交易所將按照(　　)的原則，從符合條件的證券范圍內，審核、選取并確定可作為標的證券的名單，并向市場公布。

　　A.從嚴到寬、從多到少、逐步擴大

　　B.從嚴到寬、從少到多、逐步擴大

　　C.從寬到嚴、從少到多、逐步擴大

　　D.從小到大、從少到多、逐步擴大

　　參考答案：B

　　參考解析：在融資融券業(yè)務試點初期，交易所將按照“從嚴到寬、從少到多、逐步擴大”的原則，從符合條件的證券范圍內，審核、選取并確定可作為標的證券的名單，并向市場公布。

　　11[單選題] 會計師事務所申請證券資格的條件，下列正確的是(  )。

　　A.凈資產不少于500萬元

　　B.注冊會計師不少于20人

　　C.會計師事務所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于600萬元

　　D.依法成立3年以上

　　參考答案：A

　　參考解析：會計師事務所申請證券資格的條件： (1)依法成立5年以上，組織形式為合伙制或特殊的普通合伙制;由有限責任制轉制為合伙制或特殊的普通合伙制的會計師事務所，經營期限連續(xù)計算。

　　(2)質量控制制度和內部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質量和職業(yè)道德良好。

　　(3)注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人，且每一注冊會計師的年齡均不超過65周歲。

　　(4)凈資產不少于500萬元。

　　(5)會計師事務所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于8000萬元。

　　(6)上一年度業(yè)務收入不少于8000萬元，其中審計業(yè)務收入不少于6000萬元，本項所稱業(yè)務收入和審計業(yè)務收入均指以會計師事務所名義取得的相關收入。

　　(7)至少有25名以上的合伙人，且半數以上合伙人最近在本會計師事務所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

　　(8)不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　12[單選題] 溫和的通貨膨脹，指每年物價上升的比例在(　　)以內。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　參考答案：A

　　參考解析：溫和的通貨膨脹，指每年物價上升的比例在10%以內。

　　13[單選題] 衡量一個證券投資基金經營業(yè)績的主要指標是每份基金份額的(　　)。

　　A.運作費高低

　　B.管理費高低

　　C.資產凈值

　　D.資產總值

　　參考答案：C

　　參考解析：基金資產凈值是衡量一個基金經營業(yè)績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。一般情況下，基金份額價格與資產凈值趨于一致，即資產凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

　　14[單選題] 最古老的金融市場是(　　)。

　　A.外匯市場

　　B.資本市場

　　C.貨幣市場

　　D.黃金市場

　　參考答案：D

　　參考解析：早在19世紀初黃金市場就已形成，是最古老的金融市場。

　　15[單選題] 一筆債券質押式回購交易涉及(　　)。

　　A.一個交易主體、一次交易契約行為

　　B.一個交易主體、兩次交易契約行為

　　C.兩個交易主體、兩次交易契約行為

　　D.兩個交易主體、一次交易契約行為

　　參考答案：C

　　參考解析：一筆債券質押式回購交易涉及兩個交易主體、兩次交易契約行為。兩個交易主體是指正回購方(賣出回購方、資金融入方)、逆回購方(買人返售方、資金融出方);兩次交易契約行為是指開始時的初始交易及回購期滿時的回購交易。無論是資金融入方還是資金融出方都要經過兩次交易契約行為。

　　16[單選題] 由于未來收益及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出來的內在價值(　　)，股票的內在價值也是在不斷變動的。

　　A.是股票真實的內在價值

　　B.與股票真實的內在價值背離

　　C.只是股票真實的內在價值的估計值

　　D.以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：由于未來收益及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出來的內在價值只是股票真實的內在價值的估計值，股票的內在價值也是在不斷變動的。

　　17[單選題] 下列屬于貨幣市場基金可以投資的是(　　)。

　　A.股票

　　B.信用等級為AA級的企業(yè)債

　　C.國內信用等級為AAA級的資產支持證券

　　D.可轉換債券

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債、國內信用等級在AAA級以下的資產支持證券、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券。

　　18[單選題] 交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨合約的交易是指(　　)。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨

　　C.金融期權

　　D.金融互換

　　參考答案：B

　　參考解析：金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨合約的交易。

　　19[單選題] 不從事證券經紀業(yè)務的證券公司，應在每季后(　　)個工作日內按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預繳。每年度審計結束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時向基金公司申報清繳。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：不從事證券經紀業(yè)務的證券公司，應在每季后10個工作日內按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預繳。每年度審計結束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時向基金公司申報清繳。

　　20[單選題] 證券公司申請融資融券業(yè)務資格，必須財務狀況良好，最近(　　)年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務資格，必須財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定。

　　21[單選題] 證券公司從事資產管理業(yè)務，資產管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有(　　)以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業(yè)經歷的人員不少于(　　);公司具有良好的法人治理機構、完備的內部控制和風險管理制度。

　　A.3年3人

　　B.3年5人

　　C.5年5人

　　D.5年10人

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司從事資產管理業(yè)務，應當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關監(jiān)管規(guī)定，設立限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為3億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為5億元;資產管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業(yè)經歷的人員不少于5人;公司具有良好的法人治理機構、完備的內部控制和風險管理制度。

　　22[單選題] (　　)是指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券。

　　A.商業(yè)銀行金融債券

　　B.政策性金融債券

　　C.證券公司債券

　　D.證券公司次級債券

　　參考答案：A

　　參考解析：商業(yè)銀行金融債券是指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券。

　　23[單選題] 下列不屬于按照交割方式劃分的金融市場有(　　)。

　　A.現貨市場

　　B.期貨市場

　　C.貨幣市場

　　D.期權市場

　　參考答案：C

　　參考解析：按照交割方式的不同，我們可以將金融市場劃分為現貨市場、期貨市場和期權市場。

　　24[單選題] 對于不同參考利率的互換交易，交易期限的偏好有所不同。基于FR007的利率互換交易品種期限從(　　)不等。

　　A.1個月到7個月

　　B.3個月到6個月

　　C.6個月到1年

　　D.1年到2年

　　參考答案：A

　　參考解析：對于不同參考利率的互換交易，交易期限的偏好有所不同：基于FR007的利率互換交易品種期限從1個月到7個月不等。

　　25[單選題] 根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請境內機構投資者資格應當滿足具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業(yè)資質的中級以上的管理人員不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.1

　　參考答案：D

　　參考解析：根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備下列條件：具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業(yè)資質的中級以上的管理人員不少于1名。

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