26、(　　)是原來在交易所上市的證券移到場外進(jìn)行交易形成的市場，又稱為店頭市場或柜臺市場，是指已上市的證券或不足一介成交批量的證券進(jìn)行交易的市場。

　　A.一級市場

　　B.二級市場

　　C.第三市場

　　D.第四市場

　　參考答案：C

　　參考解析：第三市場是原來在交易所上市的證券移到場外進(jìn)行交易形成的市場，又稱為店頭市場或柜臺市場，是指已上市的證券或不足一介成交批量的證券進(jìn)行交易的市場。

　　27、(　　)，上海證券交易所開業(yè)。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1990年12月29日

　　D.1948年12月1日

　　參考答案：C

　　參考解析：1990年12月19日，上海證券交易所開業(yè)，開業(yè)時僅有25家會員，上市的股票證券總計8只。

　　28、專項(xiàng)債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營、回收周期和債券市場狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項(xiàng)債券全年發(fā)行規(guī)模的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：D

　　參考解析：專項(xiàng)債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營、回收周期和債券市場狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項(xiàng)債券全年發(fā)行規(guī)模的50%。

　　29、股權(quán)登記日是指(　　)。

　　A.公司董事會將分紅派息的消息公開宣布的時間

　　B.統(tǒng)計和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期

　　C.股利正式發(fā)放給股東的日期

　　D.股利正式發(fā)放給股東的后1工作日

　　參考答案：B

　　參考解析：股權(quán)登記日，即統(tǒng)計和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放。

　　30、我國股票發(fā)行的核準(zhǔn)制的審查內(nèi)容是(　　)。

　　A.僅進(jìn)行形式審查，不進(jìn)行實(shí)質(zhì)審判

　　B.須進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，判斷是否核準(zhǔn)申請

　　C.一級審核制

　　D.二級審核制

　　參考答案：B

　　31、 在主板和中小板首次公開發(fā)行股票并上市的公司，其發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。其中有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間從有限責(zé)任公司成立之日起計算，并達(dá)(　　)年以上為發(fā)行人合法的存續(xù)期限。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。發(fā)行人合法存續(xù)的期限條件滿足下列情形之一即可：①發(fā)行人自股份有限公司成立后，持續(xù)經(jīng)營時間應(yīng)當(dāng)在3年以上;②有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計算，并達(dá)3年以上(經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，有限責(zé)任公司在依法變更為股份有限公司時，可以采取募集設(shè)立方式公開發(fā)行股票);③經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的股份有限公司，可不受上述時間的限制。

　　32、影響債券利率的主要因素是(　　)。

　　A.資金使用方向

　　B.市場利率變化

　　C.債券期限長短

　　D.債券的變現(xiàn)能力

　　參考答案：C

　　參考解析：影響債券利率的主要因素有：借貸資金市場利率水平、籌資者的資信、債券期限長短。

　　33、發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：最近1年盈利，最近1年營業(yè)收入不少于(　　)萬元。

　　A.2 000

　　B.3 000

　　C.4 000

　　D.5 000

　　參考答案：D

　　參考解析：發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元;或者最近1年盈利，最近1年營業(yè)收入不少于5000萬元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計算依據(jù)。

　　34、首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售時，發(fā)行人和主承銷商不得向配售股票的對象之一是：主承銷商及其持股比例(　　)以上的股東，主承銷商的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工。

　　A.2%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　參考答案：C

　　參考解析：首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售時，發(fā)行人和主承銷商不得向配售股票的對象之一是：主承銷商及其持股比例5%以上的股東，主承銷商的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工;主承銷商及其持股比例5%以上的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠直接或間接實(shí)施控制、共同控制或施加重大影響的公司，以及該公司控股股東、控股子公司和控股股東控制的其他子公司。

　　35、個人金融資產(chǎn)不低于(　　)萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元，是私募基金合格投資者的條件之一。

　　A.200

　　B.300

　　C.500

　　D.1 000

　　參考答案：B

　　參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。此外，私募基金在發(fā)行過程中不得利用電視、講座等方式向不特定對象推介宣傳，投資運(yùn)作過程中私募基金應(yīng)該設(shè)立托管人，不得進(jìn)行利益輸送、挪用基金，不得內(nèi)幕交易、操縱市場。

　　36、證券投資者主要是指以獲取(　　)為目的而買人證券的機(jī)構(gòu)和個人。

　　A.利息、股息或資本收益

　　B.利息、盈利息或資本收益

　　C.紅利、盈利或資本收益

　　D.紅利、股息或資本收益

　　參考答案：A

　　參考解析：證券投資者主要是指以獲取利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機(jī)構(gòu)和個人。

　　37、封閉式基金的存續(xù)期限一般都在(　　)。

　　A.10～33年

　　B.20～30年

　　C.15～30年

　　D.25～30年

　　參考答案：C

　　參考解析：封閉式基金的存續(xù)期限一般都在15～30年。

　　38、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定之一是：發(fā)行對象不超過(　　)名。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定之一是：發(fā)行對象不超過5名。

　　39、金融衍生工具市場的風(fēng)險中，由于金融衍生工具創(chuàng)新速度比較快，可能游離于法律監(jiān)管之外，從而存在某些金融合約得不到法律保障和承認(rèn)的風(fēng)險是(　　)。

　　A.管理風(fēng)險

　　B.法律風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險

　　參考答案：B

　　參考解析：法律風(fēng)險即由于金融衍生工具創(chuàng)新速度比較快，可能游離于法律監(jiān)管之外，從而存在某些金融合約得不到法律保障和承認(rèn)的風(fēng)險。

　　40、發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于(　　)萬元。

　　A.500

　　B.1 000

　　C.1 500

　　D.2 000

　　參考答案：B

　　參考解析：發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元;或者最近1年盈利，最近1年營業(yè)收入不少于5000萬元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計算依據(jù)。

　　41、根據(jù)(　　)我國公布的《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府)為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入還本付息的政府債券。

　　A.2002年5月1日

　　B.2004年1月2日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)2015年4月7日我國公布的《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府)為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入還本付息的政府債券。

　　42、(　　)美國的幾家銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)合公布了《關(guān)于商業(yè)貸款分類方法的新建議》，這種銀行貸款分類法采用“二維評級框架”，其中一維是借款人評級，另一維是債項(xiàng)評級，二者相互結(jié)合決定最終的授信額度、違約率、計提準(zhǔn)備金和貸款定價等。

　　A.1993年

　　B.2000年

　　C.2005年

　　D.2010年

　　參考答案：C

　　參考解析：2005年美國的幾家銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)合公布了《關(guān)于商業(yè)貸款分類方法的新建議》，這種銀行貸款分類法采用“二維評級框架”，其中一維是借款人評級，另一維是債項(xiàng)評級，二者相互結(jié)合決定最終的授信額度、違約率、計提準(zhǔn)備金和貸款定價等。

　　43、折價發(fā)行債券時，其發(fā)行價格與債券面值的關(guān)系為(　　)。

　　A.價格高于面值

　　B.價格低于面值

　　C.價格等于面值

　　D.不一定

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券的面值和債券的實(shí)際發(fā)行價格往往是不一致的。當(dāng)債券的發(fā)行價格低于債券面值時，稱為折價發(fā)行;當(dāng)債券的發(fā)行價格等于票面價值時，稱為平價發(fā)行;當(dāng)債券的發(fā)行價格高于債券面值時，稱為溢價發(fā)行。

　　44、關(guān)于金融風(fēng)險的形成機(jī)理與金融穩(wěn)定機(jī)制的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機(jī)制、沖擊機(jī)制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強(qiáng)，金融風(fēng)險隨之產(chǎn)生

　　B.在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險逐步縮小，對虛擬經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響

　　C.在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險逐步擴(kuò)散，對實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響

　　D.在穩(wěn)定機(jī)制作用下，金融風(fēng)險逐步得到控制

　　參考答案：B

　　參考解析：金融風(fēng)險的形成機(jī)理與金融穩(wěn)定機(jī)制可以簡短表述為：金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機(jī)制、沖擊機(jī)制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強(qiáng)，金融風(fēng)險隨之產(chǎn)生;在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險逐步擴(kuò)散，對實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響;在穩(wěn)定機(jī)制作用下，金融風(fēng)險逐步得到控制。

　　45、證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起(　　)個月內(nèi)，向證監(jiān)會報送年度報告。自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會報送月度報告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：D

　　參考解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向證監(jiān)會報送年度報告。自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會報送月度報告。

　　46、( )　新修訂的《保險法》開始實(shí)施，標(biāo)志著國內(nèi)保險資金運(yùn)用開始進(jìn)入快車道。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2003年1月1日

　　D.2005年4月29日

　　參考答案：C

　　參考解析：2003年1月1日，新修訂的《保險法》開始實(shí)施。以新《保險法》實(shí)施為標(biāo)志，國內(nèi)保險資金運(yùn)用開始進(jìn)入快車道。

　　47、目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在(　　)年左右。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　48、個人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場取得的上市公司股票，持股期限超過1年的，暫減按(　　)計入應(yīng)納稅所得額。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析：個人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場取得的上市公司股票，持股期限超過1年的，暫減按25%計入應(yīng)納稅所得額。

　　49、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行結(jié)束(　　)個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股票，轉(zhuǎn)股期限由公司根據(jù)可轉(zhuǎn)換公司債券的存續(xù)期限及公司財務(wù)狀況確定。

　　A.2

　　B.5

　　C.6

　　D.10

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行結(jié)束6個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股票，轉(zhuǎn)股期限由公司根據(jù)可轉(zhuǎn)換公司債券的存續(xù)期限及公司財務(wù)狀況確定。

　　50、因證券期貨市場波動、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的原因致使股指期貨、國債期貨投資比例不符合規(guī)定的，證券公司應(yīng)當(dāng)在(　　)個交易日內(nèi)調(diào)整完畢，同時在該情形發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局報告。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：因證券期貨市場波動、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的原因致使股指期貨、國債期貨投資比例不符合規(guī)定的，證券公司應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)調(diào)整完畢，同時在該情形發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局報告。

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